ພັນທະ KYC

ແນະນຳໃຫ້ຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງເຈົ້າ

ຂະບວນການຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງເຈົ້າ (KYC) ແມ່ນພື້ນຖານຫຼັກຂອງກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML), ຖືກອອກແບບມາເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ບໍລິສັດກົດຫມາຍ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານວິຊາຊີບ, ແລະສະຖາບັນການເງິນກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ. ໂດຍການປະຕິບັດການກວດສອບ KYC ທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ບໍລິສັດສາມາດຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາມີສ່ວນຮ່ວມກັບບຸກຄົນແລະນິຕິບຸກຄົນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ, ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ, ການເງິນການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ຂະບວນການ KYC ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເກັບກຳ ແລະກວດສອບຂໍ້ມູນລະອຽດກ່ຽວກັບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ການເຄື່ອນໄຫວທຸລະກິດ ແລະໂປຣໄຟລ໌ຄວາມສ່ຽງ. ນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ຊ່ວຍໃຫ້ບໍລິສັດກົດຫມາຍຄຸ້ມຄອງກອງທຶນລູກຄ້າຢ່າງປອດໄພ, ແຕ່ຍັງສົ່ງເສີມຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຄວາມໂປ່ງໃສໃນທຸກໆຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດ. ຂັ້ນຕອນ KYC ທີ່ມີປະສິດຕິຜົນແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນສໍາລັບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທັງລະດັບຊາດແລະສາກົນ, ປົກປ້ອງຄວາມສົມບູນຂອງບໍລິສັດແລະລະບົບການເງິນທີ່ກວ້າງຂວາງ.

ຂໍ້ກໍານົດດ້ານກົດຫມາຍສໍາລັບ KYC

ບໍລິສັດກົດຫມາຍແມ່ນຂຶ້ນກັບຂໍ້ກໍານົດດ້ານກົດຫມາຍທີ່ເຂັ້ມງວດໃນເວລາທີ່ມັນມາກັບການປະຕິບັດຂັ້ນຕອນຂອງ KYC. ຂໍ້ກໍານົດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນລະບຽບການຕ່າງໆລະດັບຊາດແລະພາກພື້ນ, ທັງຫມົດເພື່ອແນໃສ່ຕ້ານການຟອກເງິນແລະຮັບປະກັນຄວາມສົມບູນຂອງລະບົບການເງິນ. ຕົວຢ່າງ, ໃນປະເທດອັງກິດ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍຕ້ອງປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍແລະການໂອນເງິນ (ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ຈ່າຍເງິນ) ກົດລະບຽບ 2017, ເຊິ່ງກໍານົດການກວດສອບ KYC ທີ່ສົມບູນແບບສໍາລັບລູກຄ້າທັງຫມົດ. ໃນສະຫະລັດ, ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ (BSA) ແລະກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ US PATRIOT ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບໍລິສັດກົດຫມາຍປະຕິບັດຂັ້ນຕອນ AML ແລະ KYC ເພື່ອກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າແລະຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາ. ໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງສິດອໍານາດ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍຕ້ອງກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ, ເຂົ້າໃຈລັກສະນະຂອງທຸລະກິດຂອງພວກເຂົາ, ແລະປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນແລະການເຮັດທຸລະກໍາ. ໂດຍການປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດດ້ານກົດຫມາຍເຫຼົ່ານີ້, ບໍລິສັດຊ່ວຍປ້ອງກັນການໃຊ້ການບໍລິການຂອງພວກເຂົາໃນທາງທີ່ຜິດສໍາລັບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍແລະຮັບປະກັນວ່າກອງທຶນລູກຄ້າທັງຫມົດຈະຖືກຈັດການຢ່າງມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ.

KYC Obligations Guide | ການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍຂອງໂຮນລັງ

ໃນຖານະທີ່ເປັນບໍລິສັດທາງດ້ານກົດໝາຍ ແລະ ພາສີທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປະເທດເນເທີແລນ, ພວກເຮົາມີຄວາມຜູກມັດທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນຂອງໂຮນລັງ ແລະ EU. ກົດຫມາຍ ແລະກົດລະບຽບທີ່ບັງຄັບໃຫ້ພວກເຮົາປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຫຼັກຖານທີ່ຊັດເຈນຂອງຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຮົາເປັນຂໍ້ກໍານົດທາງດ້ານກົດຫມາຍກ່ອນທີ່ພວກເຮົາຈະເລີ່ມຕົ້ນການບໍລິການແລະຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດຂອງພວກເຮົາ.

ເພື່ອປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດເຫຼົ່ານີ້, ພວກເຮົາຈະຕ້ອງການເອກະສານຕໍ່ໄປນີ້ສໍາລັບການກໍານົດ, ການຢັ້ງຢືນທີ່ຢູ່, ແລະການກວດສອບພື້ນຖານທຸລະກິດ. ຮູບພາບຕໍ່ໄປນີ້ໄດ້ອະທິບາຍວ່າຂໍ້ມູນໃດທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງການໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດແລະຮູບແບບທີ່ຂໍ້ມູນນີ້ຕ້ອງໄດ້ຮັບການສະຫນອງໃຫ້ພວກເຮົາ. ຖ້າທ່ານ, ໃນຂັ້ນຕອນໃດກໍ່ຕາມ, ຕ້ອງການຄໍາແນະນໍາເພີ່ມເຕີມ, ພວກເຮົາຍິນດີໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອດ້ານວິຊາຊີບໃນຂະບວນການເບື້ອງຕົ້ນນີ້.

ຕົວຕົນຂອງທ່ານ

ພວກເຮົາຕ້ອງການເອກະສານຕົ້ນສະບັບທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນຕົ້ນສະບັບ, ເຊິ່ງຫຼັກຖານສະແດງຊື່ຂອງທ່ານແລະຫຼັກຖານທີ່ຢູ່ຂອງທ່ານ. ເອກະສານເຫຼົ່ານີ້ຕ້ອງໄດ້ຮັບການກວດສອບເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມຖືກຕ້ອງແລະປະຕິບັດຕາມຂັ້ນຕອນ KYC ຂອງພວກເຮົາ. ພວກເຮົາບໍ່ສາມາດຍອມຮັບສຳເນົາທີ່ສະແກນໄດ້. ໃນກໍລະນີທີ່ທ່ານປະກົດຕົວຢູ່ໃນຫ້ອງການຂອງພວກເຮົາ, ພວກເຮົາສາມາດກໍານົດຕົວທ່ານແລະເຮັດສໍາເນົາເອກະສານສໍາລັບໄຟລ໌ຂອງພວກເຮົາ.

• ໜັງ ສືຜ່ານແດນທີ່ຖືກເຊັນທີ່ຖືກຕ້ອງ (ມີໃບອະນຸຍາດແລະໃຫ້ກັບອັກສອນສາດ);

• ບັດປະ ຈຳ ຕົວປະເທດເອີຣົບ;

ທີ່ຢູ່ຂອງທ່ານ

ໜຶ່ງ ໃນຕົ້ນສະບັບດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ຫຼື ສຳ ເນົາແທ້ທີ່ຖືກຢັ້ງຢືນ (ອາຍຸບໍ່ເກີນ 3 ເດືອນ):

• ໃບຢັ້ງຢືນທີ່ຢູ່ອາໄສຢ່າງເປັນທາງການ;

• ໃບເກັບເງິນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ໃໝ່ ສຳ ລັບກgasາຊ, ໄຟຟ້າ, ໂທລະສັບບ້ານຫລືເຄື່ອງໃຊ້ອື່ນໆ;

• ໃບແຈ້ງພາສີທ້ອງຖິ່ນໃນປະຈຸບັນ;

• ໃບລາຍງານຈາກທະນາຄານຫລືສະຖາບັນການເງິນ.

ຫນັງສືອ້າງອິງ

ໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, ພວກເຮົາຈະຕ້ອງການຈົດຫມາຍອ້າງອິງທີ່ອອກໂດຍຜູ້ໃຫ້ບໍລິການມືອາຊີບທີ່ຫຼືຜູ້ທີ່ຮູ້ຈັກບຸກຄົນຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງປີ (ຕົວຢ່າງ: notary, ທະ​ນາຍ​ຄວາມ chartered accountant or a bank), ເຊິ່ງລະບຸວ່າບຸກຄົນດັ່ງກ່າວຖືກຖືວ່າເປັນບຸກຄົນທີ່ມີຊື່ສຽງທີ່ບໍ່ຄາດວ່າຈະມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຄ້າຢາເສບຕິດທີ່ຜິດກົດຫມາຍ, ກິດຈະກໍາທາງອາຍາຫຼືການກໍ່ການຮ້າຍ.

ພື້ນຖານທຸລະກິດ

ເພື່ອປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດການປະຕິບັດຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້, ໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, ພວກເຮົາຈະຕ້ອງສ້າງພື້ນຖານທຸລະກິດໃນປະຈຸບັນຂອງທ່ານ; ຂໍ້ກໍານົດເຫຼົ່ານີ້ໃຊ້ກັບທັງບຸກຄົນ ແລະທຸລະກິດທີ່ຂຶ້ນກັບກົດລະບຽບຂອງ KYC. ຂໍ້​ມູນ​ນີ້​ຈໍາ​ເປັນ​ຕ້ອງ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ສະ​ຫນັບ​ສະ​ຫນູນ​ໂດຍ​ການ​ຫຼັກ​ຖານ​ເອ​ກະ​ສານ​, ຂໍ້​ມູນ​ແລະ​ແຫຼ່ງ​ຂໍ້​ມູນ​ທີ່​ເຊື່ອ​ຖື​ໄດ້​, ເຊັ່ນ​: ຕົວ​ຢ່າງ​:

• ບົດສະຫຼຸບສັງລວມ;

• ສານສະກັດຈາກການຈົດທະບຽນການຄ້າ;

• ແຜ່ນພັບການຄ້າແລະເວບໄຊທ໌;

• ບົດລາຍງານປະ ຈຳ ປີ;

• ບົດຂ່າວ;

• ການແຕ່ງຕັ້ງຄະນະ.

ບໍລິສັດທີ່ດໍາເນີນການໃນຂະແຫນງການທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຕ້ອງສະຫນອງເອກະສານເພີ່ມເຕີມເພື່ອສະແດງໃຫ້ເຫັນການປະຕິບັດຕາມ. ບໍລິສັດຍັງຄາດວ່າຈະພັດທະນານະໂຍບາຍ KYC ທີ່ສົມບູນແບບເພື່ອແກ້ໄຂທຸກດ້ານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງການປະຕິບັດຕາມ. ລັກສະນະທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງໂຄງການປະຕິບັດຕາມອາດຈະຕ້ອງການເອກະສານສະເພາະຫຼືຂັ້ນຕອນ.

ຢືນຢັນແຫຼ່ງຄວາມຮັ່ງມີແລະກອງທຶນຕົ້ນສະບັບຂອງທ່ານ

ຫນຶ່ງໃນຂໍ້ກໍານົດການປະຕິບັດຕາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງຕອບສະຫນອງແມ່ນການສ້າງແຫຼ່ງຕົ້ນສະບັບຂອງເງິນທີ່ທ່ານໃຊ້ເພື່ອສະຫນອງທຶນໃຫ້ກັບບໍລິສັດ / ຫນ່ວຍງານ / ມູນນິທິ. ຂະບວນການນີ້ຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະອາດຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນ. ບໍລິສັດກົດຫມາຍຈໍາເປັນຕ້ອງປະຕິບັດການກວດສອບເຫຼົ່ານີ້ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງພັນທະຂອງເຂົາເຈົ້າ.

ເອກະສານເພີ່ມເຕີມ (ຖ້າບໍລິສັດ / ໜ່ວຍງານ / ມູນນິທິມີສ່ວນຮ່ວມ)

ເມື່ອບໍລິສັດ, ນິຕິບຸກຄົນ, ຫຼືມູນນິທິມີສ່ວນຮ່ວມ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍຕ້ອງດໍາເນີນຂັ້ນຕອນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຢັ້ງຢືນຕົວຕົນແລະກິດຈະກໍາທາງທຸລະກິດ. ນີ້ມັກຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການໄດ້ຮັບເອກະສານທີ່ເປັນທາງການເຊັ່ນ: ບົດຄວາມຂອງບໍລິສັດ, ໃບຢັ້ງຢືນການລົງທະບຽນ, ແລະຕົວເລກປະຈໍາຕົວພາສີ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍອາດຈະຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຢັ້ງຢືນຕົວຕົນຂອງບຸກຄົນທີ່ສໍາຄັນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບນິຕິບຸກຄົນ, ລວມທັງຜູ້ອໍານວຍການ, ຜູ້ຖືຫຸ້ນ, ແລະເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດ. ໂດຍການກວດສອບເອກະສານເຫຼົ່ານີ້ຢ່າງລະອຽດແລະຢືນຢັນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງທຸລະກິດແລະຜູ້ຕາງຫນ້າຂອງຕົນ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນແລະຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທັງຫມົດ. ຄວາມພາກພຽນນີ້ເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງແລະການຮັກສາຄວາມຊື່ສັດຂອງການບໍລິການຂອງບໍລິສັດ.

ເອກະສານເພີ່ມເຕີມ (ຖ້າບໍລິສັດ / ໜ່ວຍ ງານ / ມູນນິທິມີສ່ວນຮ່ວມ)

ອີງຕາມປະເພດຂອງການບໍລິການທີ່ທ່ານຕ້ອງການ, ໂຄງສ້າງທີ່ທ່ານຕ້ອງການຄໍາແນະນໍາແລະໂຄງສ້າງທີ່ທ່ານຕ້ອງການໃຫ້ພວກເຮົາສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນ, ທ່ານຈະຕ້ອງໃຫ້ເອກະສານເພີ່ມເຕີມ. ນະໂຍບາຍ KYC ແລະ AML ຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດສໍາລັບທຸກບໍລິສັດ, ຫນ່ວຍງານ, ແລະພື້ນຖານເພື່ອຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມ.

ຄວາມສໍາຄັນຂອງການປະຕິບັດຕາມ KYC ໃນການປະຕິບັດທາງດ້ານກົດຫມາຍ

ການປະຕິບັດຕາມພັນທະຂອງ KYC ບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນຂໍ້ກໍານົດທາງດ້ານກົດຫມາຍເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງເປັນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງການຮັກສາຄວາມຊື່ສັດແລະຊື່ສຽງຂອງບໍລິສັດຂອງພວກເຮົາ. ໂດຍການກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຢ່າງລະອຽດ ແລະເຂົ້າໃຈພື້ນຖານທຸລະກິດຂອງເຂົາເຈົ້າ, ພວກເຮົາຊ່ວຍປ້ອງກັນການມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດໝາຍເຊັ່ນ: ການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ການຄຸ້ມຄອງທີ່ມີປະສິດທິພາບມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການກວດສອບການປະຕິບັດຕາມແລະຂະບວນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທຸກຂັ້ນຕອນໄດ້ຖືກປະຕິບັດແລະຕິດຕາມຢ່າງຖືກຕ້ອງ. ຂະບວນການຄວາມພາກພຽນອັນຖືກຕ້ອງນີ້ປົກປ້ອງທັງລູກຄ້າ ແລະບໍລິສັດໂດຍການຮັບປະກັນວ່າຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທັງໝົດມີຄວາມໂປ່ງໃສ ແລະ ສອດຄ່ອງກັບລະບຽບທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.

ການປ້ອງກັນອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນກັບ KYC

ຂັ້ນຕອນຂອງ KYC ແມ່ນເຄື່ອງມືອັນສຳຄັນໃນການຕໍ່ສູ້ຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນ. ໂດຍການກວດສອບຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າແລະຄວາມເຂົ້າໃຈຢ່າງຈະແຈ້ງກ່ຽວກັບກິດຈະກໍາທາງທຸລະກິດຂອງພວກເຂົາ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍສາມາດກໍານົດແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນ, ການເງິນການກໍ່ການຮ້າຍ, ແລະກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍອື່ນໆ. ການກວດສອບ KYC ທີ່ມີປະສິດຕິຜົນເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດສາມາດກວດພົບທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ເຊັ່ນ: ການໂອນເງິນທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືແຫຼ່ງເງິນທີ່ບໍ່ໄດ້ອະທິບາຍ, ແລະລາຍງານໃຫ້ພວກເຂົາກັບເຈົ້າຫນ້າທີ່ທີ່ເຫມາະສົມ. ສໍາລັບລູກຄ້າທີ່ຖືວ່າມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍອາດຈະຮ້ອງຂໍໃຫ້ມີເອກະສານເພີ່ມເຕີມ, ເຊັ່ນ: ໃບແຈ້ງຍອດທະນາຄານທີ່ຜ່ານມາຫຼືຫຼັກຖານທີ່ຢູ່, ເພື່ອຮັບປະກັນຂະບວນການພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດ. ​ໂດຍ​ການ​ປະຕິບັດ​ບັນດາ​ມາດ​ຕະການ​ດັ່ງກ່າວ, ບັນດາ​ບໍລິສັດ​ກົດໝາຍ​ມີ​ບົດບາດ​ສຳຄັນ​ໃນ​ການ​ປົກ​ປ້ອງ​ລະບົບ​ການ​ເງິນ ​ແລະ ຍົກ​ສູງ​ມາດ​ຕະຖານ​ທີ່​ສູງ​ສຸດ​ຂອງ​ການ​ປະຕິບັດ​ກົດໝາຍ.

ການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນລູກຄ້າແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ

ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຂັ້ນຕອນການປະຕິບັດຕາມຂອງພວກເຮົາ, ໃນເວລາທີ່ການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນລູກຄ້າ, ພວກເຮົາປະຕິບັດການປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ສົມບູນແບບເພື່ອກໍານົດຄວາມສ່ຽງທີ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລູກຄ້າຫຼືທຸລະກໍາ. ນີ້ລວມມີການທົບທວນຄືນພື້ນຖານທາງດ້ານການເງິນຂອງລູກຄ້າແລະການກວດສອບທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສໃດໆ. ການປະຕິບັດຂັ້ນຕອນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນເພື່ອກວດສອບຂໍ້ມູນທີ່ສະຫນອງໃຫ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຮົາຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງແລະຮັບປະກັນວ່າພວກເຮົາປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານສູງສຸດຂອງການປະພຶດທີ່ເປັນມືອາຊີບ.

ການຕິດຕາມຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງແລະພັນທະຂອງລູກຄ້າ

ການປະຕິບັດຕາມ KYC ແມ່ນຂະບວນການຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ນອກເຫນືອຈາກການກວດສອບເບື້ອງຕົ້ນ, ພວກເຮົາສືບຕໍ່ຕິດຕາມຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດແລະການເຮັດທຸລະກໍາເພື່ອກວດພົບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືຫນ້າສົງໄສ. ລູກຄ້າຍັງມີພັນທະຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງທີ່ຈະໃຫ້ຂໍ້ມູນແລະເອກະສານສະບັບປັບປຸງຕາມຄວາມຕ້ອງການ, ຮັບປະກັນວ່າໂປຣໄຟລ໌ຂອງພວກເຂົາຍັງຄົງຖືກຕ້ອງແລະປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງ KYC. ລູກຄ້າຍັງມີພັນທະທີ່ຈະໃຫ້ຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມຫຼືເອກະສານໃນເວລາທີ່ຮ້ອງຂໍ, ຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຮົາຮັກສາຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບໂປຣໄຟລ໌ຂອງພວກເຂົາແລະຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມຕະຫຼອດໄລຍະເວລາຂອງການພົວພັນ.

ການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການປະຕິບັດຕາມ KYC

ເພື່ອບັນລຸການປະຕິບັດຕາມ KYC ທີ່ມີປະສິດທິພາບ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍຄວນຮັບຮອງເອົາຊຸດການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ເກີນກວ່າຂໍ້ກໍານົດກົດລະບຽບພື້ນຖານ. ນີ້ປະກອບມີການດໍາເນີນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ສົມບູນແບບສໍາລັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນ, ການກວດສອບຕົວຕົນໂດຍໃຊ້ເອກະສານທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ແລະທັນສະໄຫມ, ແລະການຕິດຕາມກິດຈະກໍາຂອງລູກຄ້າຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງສໍາລັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ການສ້າງນະໂຍບາຍແລະຂັ້ນຕອນພາຍໃນທີ່ຊັດເຈນສໍາລັບການກວດສອບ KYC ເປັນສິ່ງຈໍາເປັນ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການສະຫນອງການຝຶກອົບຮົມເປັນປົກກະຕິສໍາລັບພະນັກງານເພື່ອຮັບປະກັນວ່າພວກເຂົາມີຄວາມພ້ອມໃນການກໍານົດແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ບໍລິສັດກົດໝາຍຄວນມີພິທີການຕ່າງໆເພື່ອຮັບມືກັບລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ ແລະລາຍງານການເຄື່ອນໄຫວທີ່ໜ້າສົງໄສຕໍ່ກັບເຈົ້າໜ້າທີ່ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ໂດຍປະຕິບັດຕາມການປະຕິບັດທີ່ດີທີ່ສຸດເຫຼົ່ານີ້, ບໍລິສັດກົດຫມາຍສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ, ຮັກສາການປະຕິບັດຕາມພັນທະທາງກົດຫມາຍຢ່າງເຕັມທີ່, ແລະສ້າງຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ຍືນຍົງກັບລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ.