ມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະການຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍໃນເນເທີແລນ ແລະຢູເຄຣນ

ການນໍາສະເຫນີ

ໃນສັງຄົມການຫັນເປັນດິຈິຕອລຢ່າງໄວວາຂອງພວກເຮົາ, ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍກາຍເປັນໃຫຍ່ຂຶ້ນ. ສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຮູ້ເຖິງຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້. ອົງການຈັດຕັ້ງຕ້ອງມີຄວາມຖືກຕ້ອງຫຼາຍກັບການປະຕິບັດຕາມ. ໃນປະເທດເນເທີແລນ, ນີ້ໂດຍສະເພາະແມ່ນໃຊ້ກັບສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບພັນທະທີ່ມາຈາກໂຮນລັງ. ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ ກ່ຽວກັບການສະກັດກັ້ນການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ (Wwft).

ພັນທະເຫຼົ່ານີ້ຖືກຕິດຕັ້ງເພື່ອກວດຫາ ແລະຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບພັນທະທີ່ມາຈາກກົດໝາຍສະບັບນີ້, ພວກເຮົາອ້າງອີງເຖິງບົດຄວາມທີ່ຜ່ານມາຂອງພວກເຮົາ 'ການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍຂອງໂຮນລັງ'. ເມື່ອສະຖາບັນການເງິນບໍ່ປະຕິບັດຕາມພັນທະເຫຼົ່ານີ້, ນີ້ສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນຮ້າຍແຮງ. ຫຼັກຖານສະແດງນີ້ແມ່ນສະແດງຢູ່ໃນຄໍາຕັດສິນທີ່ຜ່ານມາຂອງຄະນະກໍາມະ Dutch ສໍາລັບການອຸທອນທຸລະກິດແລະອຸດສາຫະກໍາ (17 ມັງກອນ 2018, ECLI:NL:CBB:2018:6).

ຄໍາຕັດສິນຂອງຄະນະກໍາມະການໂຮນລັງສໍາລັບການອຸທອນທຸລະກິດແລະອຸດສາຫະກໍາ

ກໍລະນີນີ້ແມ່ນກ່ຽວກັບບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ທີ່ໃຫ້ບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈກັບບຸກຄົນທໍາມະຊາດແລະນິຕິບຸກຄົນ. ບໍລິສັດຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ໃຫ້ບໍລິການຂອງນາງກັບບຸກຄົນທໍາມະຊາດທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງອະສັງຫາລິມະສັບໃນ Ukraine (ຄົນ A). ອະສັງຫາລິມະຊັບມີມູນຄ່າ 10,000,000 ໂດລາ. ບຸກຄົນ A ໄດ້ອອກໃບຢັ້ງຢືນຂອງຫຼັກຊັບອະສັງຫາລິມະສັບໃຫ້ແກ່ນິຕິບຸກຄົນ (ນິຕິບຸກຄົນ B). ຮຸ້ນຂອງນິຕິບຸກຄົນ B ແມ່ນຖືໂດຍຜູ້ຖືຮຸ້ນທີ່ຖືກແຕ່ງຕັ້ງຈາກສັນຊາດຢູເຄຣນ (ຄົນ C). ດັ່ງນັ້ນ, ບຸກຄົນ C ເປັນຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດສູງສຸດຂອງຫຼັກຊັບອະສັງຫາລິມະສັບ. ໃນຊ່ວງເວລາທີ່ແນ່ນອນ, ຄົນ C ໄດ້ໂອນຫຸ້ນຂອງລາວໄປໃຫ້ຄົນອື່ນ (ຄົນ D).

ບຸກຄົນ C ບໍ່ໄດ້ຮັບສິ່ງໃດເປັນການຕອບແທນຂອງຮຸ້ນເຫຼົ່ານີ້, ເຂົາເຈົ້າໄດ້ຖືກໂອນໃຫ້ຄົນ D ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ. ບຸກຄົນ A ແຈ້ງໃຫ້ບໍລິສັດໄວ້ວາງໃຈກ່ຽວກັບການໂອນຫຸ້ນແລະບໍລິສັດໄວ້ວາງໃຈໄດ້ແຕ່ງຕັ້ງບຸກຄົນ D ເປັນເຈົ້າຂອງຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດສຸດທ້າຍຂອງອະສັງຫາລິມະສັບ. ສອງສາມເດືອນຕໍ່ມາ, ບໍລິສັດຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ແຈ້ງໃຫ້ຫນ່ວຍງານສືບສວນທາງດ້ານການເງິນຂອງໂຮນລັງກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະກໍາຈໍານວນຫນຶ່ງ, ລວມທັງການໂອນຮຸ້ນທີ່ໄດ້ກ່າວມາກ່ອນຫນ້ານີ້. ນີ້ແມ່ນເວລາທີ່ບັນຫາເກີດຂື້ນ. ຫຼັງຈາກໄດ້ຮັບການແຈ້ງໃຫ້ຊາບກ່ຽວກັບການໂອນຫຸ້ນຈາກຄົນ C ໄປຫາຄົນ D, ທະນາຄານແຫ່ງຊາດໂຮນລັງໄດ້ປັບໄຫມ 40,000 ເອີໂຣຕໍ່ບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້. ເຫດຜົນສໍາລັບການນີ້ແມ່ນຄວາມລົ້ມເຫຼວທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມ Wwft.

ອີງຕາມທະນາຄານແຫ່ງຊາດຂອງໂຮນລັງ, ບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຄວນຈະສົງໃສວ່າການໂອນຫຸ້ນອາດຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ເນື່ອງຈາກວ່າຮຸ້ນໄດ້ຖືກໂອນໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າໃນຂະນະທີ່ຫຼັກຊັບອະສັງຫາລິມະສັບມີມູນຄ່າຫຼາຍ. ດັ່ງນັ້ນ, ບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຄວນຈະລາຍງານທຸລະກໍານີ້ພາຍໃນສິບສີ່ມື້, ເຊິ່ງມາຈາກ Wwft. ປົກກະຕິແລ້ວການກະທຳຜິດນີ້ຈະຖືກລົງໂທດດ້ວຍການປັບໃໝ 500,000 ເອີໂຣ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ທະນາຄານແຫ່ງຊາດໂຮນລັງໄດ້ຜ່ອນຜັນການປັບໃໝນີ້ເປັນຈໍານວນ 40,000 ເອີໂຣ ເນື່ອງຈາກຂອບເຂດຂອງການກະທໍາຜິດ ແລະການຕິດຕາມຂອງບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້.

ບໍລິສັດໄວ້ວາງໃຈໄດ້ເອົາຄະດີດັ່ງກ່າວຂຶ້ນສານເພາະວ່ານາງເຊື່ອວ່າການປັບໃໝຖືກບັງຄັບໂດຍຜິດກົດໝາຍ. ບໍລິສັດຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ໂຕ້ຖຽງວ່າການເຮັດທຸລະກໍາບໍ່ແມ່ນການເຮັດທຸລະກໍາຕາມທີ່ອະທິບາຍໄວ້ໃນ Wwft, ນັບຕັ້ງແຕ່ການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນ supposedly ບໍ່ແມ່ນທຸລະກໍາໃນນາມຂອງບຸກຄົນ A. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຄະນະກໍາມະການຄິດເປັນຢ່າງອື່ນ. ການສ້າງຕັ້ງລະຫວ່າງບຸກຄົນ A, ນິຕິບຸກຄົນ B ແລະບຸກຄົນ C ໄດ້ຖືກສ້າງຂຶ້ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການເກັບພາສີທີ່ເປັນໄປໄດ້ຈາກລັດຖະບານອູແກຣນ. ບຸກຄົນ A ມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການກໍ່ສ້າງນີ້.

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ເຈົ້າຂອງອະສັງຫາລິມະສັບທີ່ມີປະໂຫຍດສູງສຸດໄດ້ປ່ຽນແປງໂດຍການໂອນຫຸ້ນຈາກຄົນ C ໄປສູ່ຄົນ D. ນີ້ຍັງກ່ຽວຂ້ອງກັບການປ່ຽນແປງຕໍາແຫນ່ງຂອງບຸກຄົນ A, ເພາະວ່າຄົນ A ບໍ່ໄດ້ຖືຊັບສິນສໍາລັບຄົນ C ອີກຕໍ່ໄປ, ແຕ່ສໍາລັບຄົນ D. ບຸກຄົນ A ແມ່ນມີສ່ວນຮ່ວມຢ່າງໃກ້ຊິດກັບການເຮັດທຸລະກໍາແລະດັ່ງນັ້ນການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນໃນນາມຂອງບຸກຄົນ A. ເນື່ອງຈາກບຸກຄົນ A ແມ່ນລູກຄ້າຂອງບໍລິສັດໄວ້ວາງໃຈ, ບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຄວນຈະລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຄະນະກໍາມະການກ່າວວ່າການໂອນຮຸ້ນແມ່ນເປັນທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ.

ນີ້ແມ່ນຄວາມຈິງທີ່ວ່າຮຸ້ນໄດ້ຖືກໂອນໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ, ໃນຂະນະທີ່ມູນຄ່າຂອງອະສັງຫາລິມະສັບເປັນຕົວແທນຂອງ USD 10,000,000. ນອກຈາກນີ້, ມູນຄ່າຂອງອະສັງຫາລິມະສັບແມ່ນມີຄວາມໂດດເດັ່ນໃນການປະສົມປະສານກັບຊັບສິນອື່ນໆຂອງບຸກຄົນ C. ສຸດທ້າຍ, ຫນຶ່ງໃນຜູ້ອໍານວຍການຫ້ອງການໄວ້ວາງໃຈຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າທຸລະກໍາແມ່ນ 'ຜິດປົກກະຕິສູງ', ເຊິ່ງຍອມຮັບຄວາມແປກປະຫລາດຂອງການເຮັດທຸລະກໍາ. ດັ່ງນັ້ນ, ທຸລະກໍາດັ່ງກ່າວເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບການຟອກເງິນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍແລະຄວນຈະໄດ້ຮັບການລາຍງານໂດຍບໍ່ມີການຊັກຊ້າ. ດັ່ງນັ້ນ ການປັບໃໝຈຶ່ງຖືກຕັດສີນຕາມກົດໝາຍ.

ຄໍາຕັດສິນທັງຫມົດແມ່ນມີຢູ່ໃນການເຊື່ອມຕໍ່ນີ້.

ມາດ​ຕະການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ​ຕ້ານ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ຢູ່​ຢູ​ແກຼນ

ກໍລະນີທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າບໍລິສັດທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຂອງໂຮນລັງສາມາດຖືກປັບໃຫມສໍາລັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ເກີດຂື້ນໃນຢູເຄລນ. ດັ່ງນັ້ນ, ກົດຫມາຍຂອງໂຮນລັງຍັງສາມາດນໍາໃຊ້ກັບອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ດໍາເນີນການໃນປະເທດອື່ນໆ, ຕາບໃດທີ່ຍັງມີການເຊື່ອມຕໍ່ກັບເນເທີແລນ. ເນ​ເທີ​ແລນ​ໄດ້​ປະຕິບັດ​ບາງ​ມາດ​ຕະການ​ເພື່ອ​ກວດ​ພົບ ​ແລະ ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງຂອງອູແກຣນທີ່ຕ້ອງການດໍາເນີນການພາຍໃນປະເທດເນເທີແລນຫຼືສໍາລັບຜູ້ປະກອບການອູແກຣນທີ່ຕ້ອງການທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນທຸລະກິດໃນເນເທີແລນ, ການປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍຂອງໂຮນລັງອາດຈະມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ.

ນີ້ແມ່ນບາງສ່ວນເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າຢູເຄລນມີວິທີການທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃນການແກ້ໄຂການຟອກເງິນແລະການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍແລະຍັງບໍ່ທັນໄດ້ປະຕິບັດມາດຕະການຢ່າງກວ້າງຂວາງດັ່ງທີ່ເນເທີແລນມີ. ​ເຖິງ​ຢ່າງ​ໃດ​ກໍ​ຕາມ, ການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ ​ໄດ້​ກາຍ​ເປັນ​ຫົວ​ຂໍ້​ສຳຄັນ​ທີ່​ນັບ​ມື້​ນັບ​ສຳຄັນ​ຢູ່​ຢູ​ແກຼນ. ມັນ​ໄດ້​ກາຍ​ເປັນ​ຫົວ​ຂໍ້​ທີ່​ແທ້​ຈິງ, ທີ່​ສະ​ພາ​ຂອງ​ເອີ​ຣົບ​ໄດ້​ຕັດ​ສິນ​ໃຈ​ທີ່​ຈະ​ເລີ່ມ​ຕົ້ນ​ການ​ສືບ​ສວນ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ສະ​ຫນອງ​ທຶນ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ໃນ Ukraine.

ປີ 2017, ສະພາ​ເອີ​ລົບ​ໄດ້​ດຳ​ເນີນ​ການ​ສືບສວນ​ກ່ຽວ​ກັບ​ມາດ​ຕະການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ຕ້ານ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ຢູ່ ຢູ​ແກຼນ. ການສືບສວນນີ້ໄດ້ຖືກປະຕິບັດໂດຍຄະນະກໍາມະການທີ່ຖືກແຕ່ງຕັ້ງພິເສດ, ຄືຄະນະກໍາມະການຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການປະເມີນຜົນຂອງມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ (MONEYVAL). ຄະນະກໍາມະການດັ່ງກ່າວໄດ້ນໍາສະເຫນີບົດລາຍງານຜົນການຄົ້ນພົບຂອງຕົນໃນເດືອນທັນວາ 2017.

ບົດ​ລາຍ​ງານ​ສະບັບ​ນີ້​ໄດ້​ສະ​ເໜີ​ບົດ​ສະຫຼຸບ​ກ່ຽວ​ກັບ​ມາດ​ຕະການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ທີ່​ມີ​ຢູ່​ໃນ​ອູ​ແກຣນ. ມັນວິເຄາະລະດັບການປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ 40 ແລະລະດັບປະສິດທິຜົນຂອງລະບົບການຕ້ານການຟອກເງິນແລະຕ້ານການຟອກເງິນຂອງ Ukraine. ບົດ​ລາຍ​ງານ​ຍັງ​ໄດ້​ໃຫ້​ຂໍ້​ສະ​ເໜີ​ແນະ​ກ່ຽວ​ກັບ​ວິ​ທີ​ການ​ສ້າງ​ຄວາມ​ເຂັ້ມ​ແຂງ​ຂອງ​ລະ​ບົບ.

ຜົນ​ສໍາ​ເລັດ​ທີ່​ສໍາ​ຄັນ​ຂອງ​ການ​ສືບ​ສວນ​

ຄະນະ​ກຳມະການ​ດັ່ງກ່າວ​ໄດ້​ບັນຍາຍ​ເຖິງ​ຜົນ​ການ​ຄົ້ນ​ພົບ​ທີ່​ສຳຄັນ​ຫຼາຍ​ຢ່າງ​ທີ່​ໄດ້​ມາ​ໃນ​ການ​ສືບສວນ, ​ເຊິ່ງ​ໄດ້​ສະຫຼຸບ​ຢູ່​ລຸ່ມ​ນີ້:

• ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ​ເປັນ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ໃຈກາງ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ໃນ​ຢູ​ເຄຣນ. ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ​ສ້າງ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ທາງ​ອາຍາ​ເປັນ​ຈຳນວນ​ຫຼວງ​ຫຼາຍ ​ແລະ ທຳລາຍ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ຂອງ​ອົງການ​ລັດ ​ແລະ ລະບົບ​ຍຸຕິ​ທຳ​ທາງ​ອາຍາ. ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ໄດ້​ຮັບ​ຮູ້​ເຖິງ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ທີ່​ເກີດ​ຈາກ​ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ ​ແລະ ພວມ​ປະຕິບັດ​ມາດ​ຕະການ​ເພື່ອ​ຫລຸດຜ່ອນ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ດັ່ງກ່າວ. ​ແນວ​ໃດ​ກໍ​ດີ, ການ​ບັງຄັບ​ໃຊ້​ກົດໝາຍ​ເພື່ອ​ແນ​ໃສ່​ເປົ້າ​ໝາຍ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ທີ່​ກ່ຽວຂ້ອງ​ເຖິງ​ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ​ໄດ້​ເລີ່​ມຕົ້ນ​ພຽງ​ແຕ່​ເທົ່າ​ນັ້ນ.
• ຢູເຄຣນມີຄວາມເຂົ້າໃຈຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະຄວາມສ່ຽງດ້ານການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະໄດ້ຮັບການປັບປຸງໃນບາງຂົງເຂດ, ເຊັ່ນ: ຄວາມສ່ຽງຂ້າມຊາຍແດນ, ພາກສ່ວນທີ່ບໍ່ຫວັງຜົນກໍາໄລແລະບຸກຄົນທາງດ້ານກົດຫມາຍ. ຢູ​ເຄຣນ ມີ​ການ​ປະສານ​ງານ​ລະດັບ​ຊາດ​ຢ່າງ​ກວ້າງຂວາງ ​ແລະ​ມີ​ກົນ​ໄກ​ສ້າງ​ນະ​ໂຍບາຍ ​ເພື່ອ​ແກ້​ໄຂ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ດັ່ງກ່າວ ຊຶ່ງ​ມີ​ຜົນ​ດີ. ຜູ້ປະກອບການທີ່ຫຼອກລວງ, ເສດຖະກິດເງົາແລະການໃຊ້ເງິນສົດຍັງຕ້ອງໄດ້ຮັບການແກ້ໄຂ, ເພາະວ່າພວກມັນເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນທີ່ສໍາຄັນ.
• ໜ່ວຍ​ສືບ​ລັບ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ຢູ​ເຄ​ຣນ (UFIU) ສ້າງ​ຄວາມ​ສະ​ຫລາດ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ເປັນ​ລະ​ດັບ​ສູງ. ນີ້ເປັນປົກກະຕິເຮັດໃຫ້ເກີດການສືບສວນ. ອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍຍັງຊອກຫາທາງປັນຍາຈາກ UFIU ເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນຄວາມພະຍາຍາມສືບສວນຂອງພວກເຂົາ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ລະບົບ IT ຂອງ UFIU ໄດ້ກາຍເປັນລ້າສະໄຫມແລະລະດັບພະນັກງານບໍ່ສາມາດຮັບມືກັບວຽກງານຂະຫນາດໃຫຍ່. ​ເຖິງ​ຢ່າງ​ໃດ​ກໍ່ຕາມ, ຢູ​ແກຼນ ​ໄດ້​ດຳ​ເນີນ​ບັນດາ​ບາດກ້າວ​ເພື່ອ​ຍົກ​ສູງ​ຄຸນ​ນະພາ​ບການ​ລາຍ​ງານ​ຕື່ມ​ອີກ.
• ການຟອກເງິນໃນຢູເຄຣນຍັງຖືກເຫັນວ່າເປັນການຂະຫຍາຍໄປສູ່ກິດຈະກໍາທາງອາຍາອື່ນໆ. ມັນຄາດວ່າການຟອກເງິນສາມາດຖືກນໍາຕົວຂຶ້ນສານເທົ່ານັ້ນຫຼັງຈາກການຕັດສິນລົງໂທດກ່ອນຫນ້າສໍາລັບການກະທໍາຜິດທີ່ຄາດເດົາໄດ້. ໂທດສໍາລັບການຟອກເງິນຍັງມີຫນ້ອຍກວ່າສໍາລັບການກະທໍາຜິດພື້ນຖານ. ຫວ່າງ​ມໍ່ໆ​ມາ​ນີ້, ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ອູ​ແກຣນ​ໄດ້​ເລີ່​ມດຳ​ເນີນ​ມາດ​ຕະການ​ເພື່ອ​ຍຶດ​ເອົາ​ເງິນ​ຈຳນວນ​ໜຶ່ງ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມາດຕະການເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ.
• ນັບ​ຕັ້ງ​ແຕ່​ປີ 2014 Ukraine ໄດ້​ສຸມ​ໃສ່​ຜົນ​ສະ​ທ້ອນ​ຂອງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ສາ​ກົນ​. ອັນ​ນີ້​ຕົ້ນຕໍ​ແມ່ນ​ຍ້ອນ​ການ​ຂົ່ມຂູ່​ຂອງ​ກຸ່ມ​ລັດ​ອິສລາມ (IS). ການສືບສວນທາງດ້ານການເງິນແມ່ນດໍາເນີນການຂະຫນານກັບການສືບສວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍ່ການຮ້າຍທັງຫມົດ. ​ເຖິງ​ວ່າ​ລະບົບ​ທີ່​ມີ​ປະສິດທິ​ຜົນ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ສະ​ແດງ​ໃຫ້​ເຫັນ​ກໍ່ຕາມ, ​ແຕ່​ຂອບ​ກົດໝາຍ​ຍັງ​ບໍ່​ສອດຄ່ອງ​ກັບ​ມາດຕະຖານ​ສາກົນ​ຢ່າງ​ຄົບ​ຖ້ວນ.
• ທະນາຄານແຫ່ງຊາດຂອງ Ukraine (NBU) ມີຄວາມເຂົ້າໃຈດີກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງແລະນໍາໃຊ້ວິທີການທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງທີ່ພຽງພໍກັບການຊີ້ນໍາຂອງທະນາຄານ. ຄວາມພະຍາຍາມອັນໃຫຍ່ຫຼວງໄດ້ຖືກດໍາເນີນເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມໂປ່ງໃສແລະໃນການກໍາຈັດອາດຊະຍາກອນອອກຈາກການຄວບຄຸມຂອງທະນາຄານ. NBU ໄດ້ນໍາໃຊ້ການລົງໂທດຢ່າງກວ້າງຂວາງຕໍ່ທະນາຄານ. ສິ່ງດັ່ງກ່າວເຮັດໃຫ້ການປະຕິບັດມາດຕະການປ້ອງກັນຢ່າງມີປະສິດທິຜົນ. ​ແນວ​ໃດ​ກໍ​ດີ, ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ອື່ນໆ​ຮຽກຮ້ອງ​ໃຫ້​ມີ​ການ​ປັບປຸງ​ຢ່າງ​ຕັ້ງໜ້າ​ໃນ​ການ​ປະຕິບັດ​ໜ້າ​ທີ່​ຂອງ​ຕົນ ​ແລະ ນຳ​ໃຊ້​ມາດ​ຕະການ​ປ້ອງ​ກັນ.
• ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງພາກເອກະຊົນໃນຢູເຄລນແມ່ນອີງໃສ່ການລົງທະບຽນຂອງລັດ Unified ເພື່ອກວດສອບເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນາຍທະບຽນບໍ່ຮັບປະກັນວ່າຂໍ້ມູນທີ່ສະໜອງໃຫ້ໂດຍບຸກຄົນຕາມກົດໝາຍແມ່ນຖືກຕ້ອງ ຫຼື ເປັນປະຈຸບັນ. ອັນນີ້ຖືວ່າເປັນບັນຫາທາງດ້ານວັດຖຸ.
• ຢູ​ເຄ​ຣນ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ໂດຍ​ທົ່ວ​ໄປ​ໃນ​ການ​ສະ​ໜອງ​ແລະ​ສະ​ແຫວ​ງ​ຫາ​ການ​ຊ່ວຍ​ເຫຼືອ​ທາງ​ດ້ານ​ກົດ​ໝາຍ​ເຊິ່ງ​ກັນ​ແລະ​ກັນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບັນຫາຕ່າງໆເຊັ່ນເງິນຝາກເປັນເງິນສົດມີຜົນກະທົບຕໍ່ປະສິດທິພາບຂອງການຊ່ວຍເຫຼືອທາງດ້ານກົດຫມາຍເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຄວາມ​ສາມາດ​ໃນ​ການ​ໃຫ້​ການ​ຊ່ວຍ​ເຫຼືອ​ຂອງ​ຢູ​ເຄຣນ ຍັງ​ໄດ້​ຮັບ​ຜົນ​ກະທົບ​ທາງ​ລົບ​ຈາກ​ຄວາມ​ໂປ່ງໃສ​ທີ່​ຈຳກັດ​ຂອງ​ບຸກຄົນ​ທາງ​ກົດໝາຍ.

ບົດສະຫຼຸບຂອງບົດລາຍງານ

ອີງຕາມບົດລາຍງານ, ສາມາດສະຫຼຸບໄດ້ວ່າຢູເຄລນປະເຊີນກັບຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ການ​ສໍ້​ລາດ​ບັງ​ຫຼວງ​ແລະ​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ​ທາງ​ເສດຖະກິດ​ທີ່​ຜິດ​ກົດໝາຍ​ແມ່ນ​ໄພ​ຂົ່ມຂູ່​ຕໍ່​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ທີ່​ສຳຄັນ. ການໄຫຼວຽນຂອງເງິນສົດໃນຢູເຄລນແມ່ນສູງແລະເພີ່ມເສດຖະກິດເງົາໃນ Ukraine. ເສດ​ຖະ​ກິດ​ເງົາ​ນີ້​ເປັນ​ໄພ​ຂົ່ມ​ຂູ່​ຕໍ່​ລະ​ບົບ​ການ​ເງິນ​ແລະ​ຄວາມ​ໝັ້ນ​ຄົງ​ດ້ານ​ເສດ​ຖະ​ກິດ​ຂອງ​ປະ​ເທດ. ກ່ຽວ​ກັບ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ຂອງ​ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ, ຢູ​ແກຼນ ຖືກ​ນຳ​ໃຊ້​ເປັນ​ປະ​ເທດ​ຜ່ານ​ແດນ​ສຳ​ລັບ​ຜູ້​ສະ​ແຫວ​ງຫາ​ການ​ເຂົ້າ​ຮ່ວມ​ບັນດາ​ນັກ​ຕໍ່ສູ້ IS ຢູ່ ຊີຣີ. ຂະແໜງທີ່ບໍ່ຫວັງຜົນກຳໄລແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສະໜອງທຶນຈາກພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ຂະ​ແໜງ​ການ​ນີ້​ໄດ້​ຖືກ​ນຳ​ໃຊ້​ຢ່າງ​ບໍ່​ຖືກຕ້ອງ​ເພື່ອ​ສະໜອງ​ທຶນ​ໃຫ້​ແກ່​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ ​ແລະ ອົງການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ.

​ເຖິງ​ຢ່າງ​ໃດ​ກໍ​ຕາມ, ຢູ​ແກຼນ ​ໄດ້​ດຳ​ເນີນ​ມາດ​ຕະການ​ເພື່ອ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນ/ຕ້ານການຟອກເງິນສະບັບໃໝ່ໄດ້ຖືກຮັບຮອງເອົາໃນປີ 2014. ກົດໝາຍສະບັບນີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ເຈົ້າໜ້າທີ່ປະຕິບັດການປະເມີນຄວາມສ່ຽງເພື່ອກຳນົດຄວາມສ່ຽງ ແລະ ກຳນົດມາດຕະການປ້ອງກັນ ຫຼື ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້. ການ​ດັດ​ແກ້​ຍັງ​ໄດ້​ປະ​ຕິ​ບັດ​ໃນ​ປະ​ມວນ​ກົດ​ຫມາຍ​ວ່າ​ດ້ວຍ​ການ​ອາ​ຍາ​ແລະ​ກົດ​ຫມາຍ​ວ່າ​ດ້ວຍ​ອາ​ຍາ. ນອກ​ນີ້, ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ອູ​ແກຣນ​ມີ​ຄວາມ​ເຂົ້າ​ໃຈ​ຢ່າງ​ຫຼວງ​ຫຼາຍ​ກ່ຽວ​ກັບ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ແລະ​ມີ​ປະສິດທິ​ຜົນ​ໃນ​ການ​ປະສານ​ງານ​ພາຍ​ໃນ​ປະ​ເທດ​ເພື່ອ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ.

ຢູ​ເຄ​ຣນ ໄດ້​ດຳ​ເນີນ​ບັນ​ດາ​ບາດ​ກ້າວ​ໃຫຍ່​ແລ້ວ ເພື່ອ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ແລະ​ການ​ໃຫ້​ທຶນ​ຂອງ​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມີຫ້ອງສໍາລັບການປັບປຸງ. ຂໍ້ບົກພ່ອງແລະຄວາມບໍ່ແນ່ນອນບາງຢ່າງຍັງຄົງຢູ່ໃນກອບການປະຕິບັດຕາມດ້ານວິຊາການຂອງຢູເຄລນ. ໂຄງ​ການ​ນີ້​ຍັງ​ຕ້ອງ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ນໍາ​ເອົາ​ມາດ​ຕະ​ຖານ​ສາ​ກົນ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ການຟອກເງິນຕ້ອງຖືກເບິ່ງວ່າເປັນການກະທໍາຜິດແຍກຕ່າງຫາກ, ບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນການຂະຫຍາຍກິດຈະກໍາທາງອາຍາທີ່ຕິດພັນ. ນີ້ຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການດໍາເນີນຄະດີແລະການຕັດສິນລົງໂທດຫຼາຍຂຶ້ນ. ການສືບສວນທາງດ້ານການເງິນຄວນໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຢ່າງເປັນປົກກະຕິແລະການວິເຄາະແລະການຂຽນບົດສະຫຼຸບກ່ຽວກັບການຟອກເງິນແລະຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍຄວນໄດ້ຮັບການປັບປຸງ. ການ​ກະທຳ​ດັ່ງກ່າວ​ໄດ້​ຮັບ​ຖື​ວ່າ​ແມ່ນ​ການ​ກະທຳ​ບຸລິມະສິດ​ຂອງ​ຢູ​ແກຼນ ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ.

ບົດລາຍງານທັງຫມົດແມ່ນມີຢູ່ໃນການເຊື່ອມຕໍ່ນີ້.

ສະຫຼຸບ

ການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມສ່ຽງອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ສັງຄົມຂອງພວກເຮົາ. ດັ່ງນັ້ນ, ຫົວຂໍ້ເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຖືກກ່າວເຖິງທົ່ວໂລກ. ເນ​ເທີ​ແລນ​ໄດ້​ປະ​ຕິ​ບັດ​ບາງ​ມາດ​ຕະ​ການ​ແລ້ວ​ໃນ​ການ​ກວດ​ພົບ​ແລະ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ມາດຕະການເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບໍ່ພຽງແຕ່ມີຄວາມສໍາຄັນກັບອົງການຈັດຕັ້ງຂອງໂຮນລັງ, ແຕ່ຍັງອາດຈະນໍາໃຊ້ກັບບໍລິສັດທີ່ມີການດໍາເນີນງານຂ້າມຊາຍແດນ. Wwft ນໍາໃຊ້ໃນເວລາທີ່ມີການເຊື່ອມຕໍ່ກັບປະເທດເນເທີແລນ, ດັ່ງທີ່ສະແດງຢູ່ໃນຄໍາຕັດສິນທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງ.

ສໍາລັບສະຖາບັນທີ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຮູ້ວ່າລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາແມ່ນໃຜ, ເພື່ອປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍຂອງໂຮນລັງ. ພັນທະນີ້ອາດຈະນຳໃຊ້ກັບໜ່ວຍງານຂອງຢູເຄຣນເຊັ່ນກັນ. ສິ່ງ​ດັ່ງກ່າວ​ອາດ​ຈະ​ກາຍ​ເປັນ​ເລື່ອງ​ຫຍຸ້ງຍາກ, ​ເພາະວ່າ ຢູ​ແກຼນ ຍັງ​ບໍ່​ທັນ​ໄດ້​ປະຕິບັດ​ມາດ​ຕະການ​ຕ້ານ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ຕ້ານ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ຢ່າງ​ກວ້າງຂວາງ​ຄື​ທີ່​ໂຮ​ນລັງ​ມີ.

ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ບົດລາຍງານຂອງ MONEYVAL ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ ຢູແກຼນ ພວມດຳເນີນບັນດາບາດກ້າວເພື່ອຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການເງິນກໍ່ການຮ້າຍ. ຢູ​ເຄຣນ ມີ​ຄວາມ​ເຂົ້າ​ໃຈ​ຢ່າງ​ກວ້າງຂວາງ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ, ​ເປັນ​ບາດກ້າວ​ທຳ​ອິດ​ທີ່​ສຳຄັນ. ​ເຖິງ​ຢ່າງ​ໃດ​ກໍ່ຕາມ, ຂອບ​ກົດໝາຍ​ຍັງ​ມີ​ຂໍ້​ບົກ​ຜ່ອງ ​ແລະ ຄວາມ​ບໍ່​ແນ່ນອນ​ຈຳນວນ​ໜຶ່ງ​ທີ່​ຕ້ອງ​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ແກ້​ໄຂ. ການ​ນຳ​ໃຊ້​ເງິນ​ສົດ​ຢ່າງ​ກວ້າງຂວາງ​ໃນ​ຢູ​ເຄຣນ ​ແລະ​ເສດຖະກິດ​ທີ່​ເປັນ​ເງົາ​ໃຫຍ່​ທີ່​ຕິດ​ພັນ​ກັນ ​ເປັນ​ໄພ​ຂົ່ມຂູ່​ທີ່​ໃຫຍ່​ທີ່​ສຸດ​ຕໍ່​ສັງຄົມ​ຢູ​ເຄຣນ.  

ຢູເຄຣນ ໄດ້ຈອງຄວາມຄືບໜ້າຢ່າງແນ່ນອນ ໃນນະໂຍບາຍຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະຕ້ານການຟອກເງິນຂອງຕົນ, ແຕ່ຍັງມີບ່ອນຫວ່າງສຳລັບການປັບປຸງ. ຂອບກົດໝາຍຂອງເນເທີແລນ ແລະ ຢູເຄຣນ ຄ່ອຍໆຂະຫຍາຍເຂົ້າໃກ້ກັນ, ເຊິ່ງໃນທີ່ສຸດຈະເຮັດໃຫ້ການຮ່ວມມືຂອງໂຮນລັງ ແລະ ຢູເຄຣນ ມີຄວາມສະດວກສະບາຍຂຶ້ນ. ຈົນກ່ວານັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບພາກສ່ວນດັ່ງກ່າວທີ່ຈະຮູ້ເຖິງກອບກົດຫມາຍຂອງໂຮນລັງແລະຢູເຄລນແລະຄວາມເປັນຈິງ, ເພື່ອປະຕິບັດຕາມມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນແລະການຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ.