ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງໂຮນລັງ

ການດັດແກ້ ໃໝ່ ຕໍ່ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມພະນັກງານຂອງ Dutch Trust Offices ແລະການສະ ໜອງ domicile plus

ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ຂະແຫນງຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງໂຮນລັງໄດ້ກາຍເປັນຂະແຫນງທີ່ມີການຄວບຄຸມສູງ. ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ການຊີ້ນໍາຢ່າງເຂັ້ມງວດ. ເຫດຜົນຂອງເລື່ອງນີ້, ໃນທີ່ສຸດຜູ້ຄວບຄຸມໄດ້ເຂົ້າໃຈແລະຮັບຮູ້ວ່າຫ້ອງການໄວ້ວາງໃຈມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ຈະເຂົ້າໄປໃນການຟອກເງິນຫຼືດໍາເນີນທຸລະກິດກັບພາກສ່ວນທີ່ສໍ້ໂກງ. ​ເພື່ອ​ໃຫ້​ສາມາດ​ຊີ້​ນຳ​ຫ້ອງການ​ຄວາມ​ໄວ້​ເນື້ອ​ເຊື່ອ​ໃຈ ​ແລະ ຄວບ​ຄຸມ​ຂະ​ແໜງ​ການ, ກົດໝາຍ​ວ່າ​ດ້ວຍ​ການ​ກວດກາ​ຫ້ອງການ​ຄວາມ​ໄວ້​ເນື້ອ​ເຊື່ອ​ໃຈ​ຂອງ​ໂຮນລັງ (Wtt) ​ໄດ້​ມີ​ຜົນ​ບັງຄັບ​ໃຊ້​ໃນ​ປີ 2004.

ບົນພື້ນຖານນີ້ ກົດຫມາຍ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕ້ອງຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຈໍານວນຫນຶ່ງເພື່ອໃຫ້ສາມາດດໍາເນີນກິດຈະກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າ. ບໍ່ດົນມານີ້, ການປັບປຸງໃຫມ່ຂອງ Wtt ໄດ້ຖືກຮັບຮອງເອົາ, ເຊິ່ງມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ໃນວັນທີ 1 ມັງກອນ 2019. ການປັບປຸງນິຕິກໍານີ້, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ວ່າການກໍານົດຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສຕາມ Wtt ໄດ້ກາຍເປັນກວ້າງກວ່າ.

ເປັນຜົນມາຈາກການດັດແກ້ນີ້, ສະຖາບັນຫຼາຍຂື້ນຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt, ເຊິ່ງສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນໃຫຍ່ຕໍ່ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້. ໃນບົດຄວາມນີ້ຈະໄດ້ຮັບການອະທິບາຍເຖິງສິ່ງທີ່ການແກ້ໄຂຂອງ Wtt ກ່ຽວຂ້ອງກັບການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະສິ່ງທີ່ຜົນສະທ້ອນພາກປະຕິບັດຂອງການແກ້ໄຂແມ່ນຢູ່ໃນເຂດນີ້.

1. ຄວາມເປັນມາຂອງກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຂອງ Dutch Trust

 ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແມ່ນນິຕິບຸກຄົນ, ບໍລິສັດຫຼືບຸກຄົນທໍາມະຊາດທີ່, ເປັນມືອາຊີບຫຼືການຄ້າ, ໃຫ້ບໍລິການຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ມີຫຼືບໍ່ມີນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດອື່ນໆ. ດັ່ງທີ່ຊື່ຂອງ Wtt ຊີ້ໃຫ້ເຫັນແລ້ວ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແມ່ນຂຶ້ນກັບການຊີ້ນໍາ. ອຳນາດ​ການ​ປົກຄອງ​ແມ່ນ​ທະນາຄານ​ກາງ​ໂຮນລັງ. ໂດຍບໍ່ມີການອະນຸຍາດຈາກທະນາຄານກາງໂຮນລັງ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ດໍາເນີນການຈາກຫ້ອງການໃນປະເທດເນເທີແລນ.

Wtt ປະກອບມີ, ໃນບັນດາວິຊາອື່ນໆ, ຄໍານິຍາມຂອງຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຂໍ້ກໍານົດທີ່ຫ້ອງການໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນຕ້ອງຕອບສະຫນອງເພື່ອໃຫ້ໄດ້ໃບອະນຸຍາດ. Wtt ຈັດປະເພດຫ້າປະເພດຂອງການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ. ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ໃຫ້ບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ຖືກກໍານົດເປັນຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການບໍລິການຕໍ່ໄປນີ້:

• ເປັນຜູ້ ອຳ ນວຍການຫຼືຄູ່ຮ່ວມງານຂອງບຸກຄົນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດ ໝາຍ ຫຼືບໍລິສັດ;
• ການໃຫ້ທີ່ຢູ່ຫຼືທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີ, ພ້ອມກັບການສະ ໜອງ ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ (ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ອາໃສບວກ);
• ການ ນຳ ໃຊ້ບໍລິສັດ ສຳ ຮອງເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງລູກຄ້າ;
• ຂາຍຫຼືໄກ່ເກ່ຍໃນການຂາຍນິຕິບຸກຄົນ;
• ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ເປັນເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່.

ອໍານາດການປົກຄອງໂຮນລັງມີເຫດຜົນຕ່າງໆສໍາລັບການແນະນໍາ Wtt. ກ່ອນທີ່ຈະແນະນໍາ Wtt, ພາກສ່ວນຄວາມໄວ້ວາງໃຈບໍ່ໄດ້, ຫຼືເປົ່າ, ໂດຍສະເພາະກ່ຽວກັບກຸ່ມຂະຫນາດໃຫຍ່ຂອງຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂະຫນາດນ້ອຍ. ໂດຍການແນະນໍາການຊີ້ນໍາ, ທັດສະນະທີ່ດີກວ່າຂອງຂະແຫນງຄວາມໄວ້ວາງໃຈສາມາດສໍາເລັດໄດ້.

ເຫດຜົນທີສອງສໍາລັບການແນະນໍາ Wtt ແມ່ນວ່າອົງການຈັດຕັ້ງສາກົນ, ເຊັ່ນ: ຫນ່ວຍງານປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ, ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນສໍາລັບຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ຈະມີສ່ວນຮ່ວມໃນ, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ການຟອກເງິນແລະການຫລົບຫນີງົບປະມານ. ອີງຕາມອົງການຈັດຕັ້ງເຫຼົ່ານີ້, ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມຊື່ສັດໃນຂະແຫນງຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງໂດຍກົດລະບຽບແລະການຊີ້ນໍາ. ສະຖາບັນສາກົນເຫຼົ່ານີ້ຍັງໄດ້ແນະນໍາມາດຕະການ, ລວມທັງຫຼັກການຮູ້ຈັກລູກຄ້າ, ເຊິ່ງສຸມໃສ່ການດໍາເນີນທຸລະກິດທີ່ບໍ່ສາມາດທໍາລາຍໄດ້ແລະບ່ອນທີ່ຫ້ອງການໄວ້ວາງໃຈຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ວ່າພວກເຂົາດໍາເນີນທຸລະກິດກັບໃຜ. ຈຸດປະສົງແມ່ນເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ທຸລະກິດທີ່ດໍາເນີນການກັບພາກສ່ວນທີ່ສໍ້ໂກງຫຼືອາຊະຍາກໍາ.

ເຫດຜົນສຸດທ້າຍສໍາລັບການແນະນໍາ Wtt ແມ່ນວ່າການຄວບຄຸມຕົນເອງກ່ຽວກັບຫ້ອງການໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນບໍ່ໄດ້ຖືກພິຈາລະນາຢ່າງພຽງພໍ. ບໍ່ແມ່ນຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈທັງໝົດແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບດຽວກັນ, ເພາະວ່າບໍ່ແມ່ນຫ້ອງການທັງໝົດທີ່ເປັນເອກະພາບກັນຢູ່ໃນສາຂາ ຫຼືອົງການວິຊາຊີບ. ນອກຈາກນັ້ນ, ອໍານາດການປົກຄອງທີ່ສາມາດຮັບປະກັນການບັງຄັບໃຊ້ກົດລະບຽບແມ່ນຫາຍໄປ.[1] ຫຼັງຈາກນັ້ນ, Wtt ໄດ້ຮັບປະກັນວ່າລະບຽບການທີ່ຊັດເຈນກ່ຽວກັບຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະບັນຫາທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງໄດ້ຖືກແກ້ໄຂ.

2. ຄໍານິຍາມຂອງການສະ ໜອງ ການບໍລິການ domicile ບວກ

 ນັບຕັ້ງແຕ່ການ ນຳ ໃຊ້ Wtt ໃນປີ 2004, ມີການປັບປຸງກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້ເປັນປະ ຈຳ. ໃນວັນທີ 6 ພະຈິກ 2018, ສະພາສູງໂຮນລັງໄດ້ຮັບຮອງເອົາການດັດແກ້ ໃໝ່ ຕໍ່ Wtt. ດ້ວຍກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຂອງ Dutch Trust ໃໝ່ 2018 (Wtt 2018), ທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ໃນວັນທີ 1 ມັງກອນ 2019, ຂໍ້ ກຳ ນົດຕ່າງໆທີ່ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕ້ອງປະຕິບັດໄດ້ກາຍເປັນເຂັ້ມງວດແລະ ອຳ ນາດການປົກຄອງມີວິທີການບັງຄັບໃຊ້ຫຼາຍຂື້ນ. ການປ່ຽນແປງນີ້, ໃນບັນດາອື່ນໆໄດ້ຂະຫຍາຍແນວຄວາມຄິດຂອງ 'ການໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງລູກດ້ວຍສັດລ້ຽງ'. ພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າການບໍລິການຕໍ່ໄປນີ້ຖືກຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື: ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນທີ່ສົມທົບກັບການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ. ອັນນີ້ກໍ່ເອີ້ນວ່າ ການສະຫນອງການ domicile ບວກ.

ກ່ອນອື່ນ ໝົດ, ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ຈະຕ້ອງເຂົ້າໃຈວ່າການສະ ໜອງ ຄວາມຕ້ອງການດ້ານ domicile ແມ່ນຫຍັງແທ້. ອີງຕາມ Wtt, ການສະ ໜອງ ການລ້ຽງສັດແມ່ນ ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫຼືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມ, ໂດຍ ຄຳ ສັ່ງຫຼືນິຕິບຸກຄົນ, ບໍລິສັດຫຼືບຸກຄົນ ທຳ ມະຊາດທີ່ບໍ່ຂຶ້ນກັບກຸ່ມດຽວກັນກັບຜູ້ໃຫ້ທີ່ຢູ່. ຖ້າ ໜ່ວຍ ງານທີ່ໃຫ້ທີ່ຢູ່ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ບໍລິການເພີ່ມເຕີມນອກ ເໜືອ ຈາກຂໍ້ ກຳ ນົດນີ້, ພວກເຮົາເວົ້າເຖິງການສະ ໜອງ domicile plus. ຮ່ວມກັນ, ກິດຈະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືອີງຕາມ Wtt. ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ:

• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ຫລືໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອໃນກົດ ໝາຍ ສ່ວນຕົວ, ຍົກເວັ້ນການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ້ອນຮັບ;
• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ກ່ຽວກັບພາສີຫຼືເບິ່ງແຍງການແຈ້ງເສຍພາສີແລະການບໍລິການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກະກຽມ, ການປະເມີນຜົນຫລືການກວດສອບບັນຊີປະ ຈຳ ປີຫລືການປະພຶດຂອງການບໍລິຫານ;
• ຮັບສະ ໝັກ ຜູ້ ອຳ ນວຍການ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ;
• ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມອື່ນໆທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍ ຄຳ ສັ່ງບໍລິຫານທົ່ວໄປ.

ການສະ ໜອງ domicile ພ້ອມກັບການສະແດງການບໍລິການ ໜຶ່ງ ໃນບໍລິການເພີ່ມເຕີມທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ. ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ໃຫ້ການບໍລິການລວມນີ້ຕ້ອງມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt.

ພາຍໃຕ້ Wtt 2018, ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມໄດ້ຖືກດັດແປງເລັກນ້ອຍ. ດຽວນີ້ມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະ ກຳ ຕໍ່ໄປນີ້:

• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ດ້ານກົດ ໝາຍ ຫຼືໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອ, ຍົກເວັ້ນການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ້ອນຮັບ;
• ເບິ່ງແຍງແຈ້ງການພາສີແລະການບໍລິການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກະກຽມ, ການປະເມີນຜົນຫລືການກວດສອບບັນຊີປະ ຈຳ ປີຫລືການປະພຶດຂອງການບໍລິຫານ;
• ຮັບສະ ໝັກ ຜູ້ ອຳ ນວຍການ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ;
• ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມອື່ນໆທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍ ຄຳ ສັ່ງບໍລິຫານທົ່ວໄປ.

ມັນເປັນທີ່ຈະແຈ້ງວ່າການບໍລິການເພີ່ມເຕີມພາຍໃຕ້ Wtt 2018 ບໍ່ໄດ້ເສີຍເງິນຫຼາຍຈາກການບໍລິການເພີ່ມເຕີມພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ. ຄຳ ນິຍາມຂອງການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ພາຍໃຕ້ຈຸດ ທຳ ອິດແມ່ນມີການຂະຫຍາຍເລັກນ້ອຍແລະການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ກ່ຽວກັບພາສີແມ່ນຖືກເອົາອອກຈາກ ຄຳ ນິຍາມ, ແຕ່ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບການບໍລິການເພີ່ມເຕີມເກືອບເທົ່າກັນ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເມື່ອ Wtt 2018 ຖືກປຽບທຽບກັບ Wtt ເກົ່າ, ການປ່ຽນແປງທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ກ່ຽວກັບການສະ ໜອງ domicile ບວກສາມາດເຫັນໄດ້. ອີງຕາມມາດຕາ 3, ວັກ 4, sub b Wtt 2018, ມັນຖືກຫ້າມບໍ່ໃຫ້ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດບົນພື້ນຖານຂອງກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້, ເຊິ່ງແນໃສ່ທັງການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫຼືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມຕາມທີ່ກ່າວເຖິງໃນພາກ b ຂອງ ຄຳ ນິຍາມຂອງການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື, ແລະໃນການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມທີ່ກ່າວເຖິງໃນພາກນັ້ນ, ເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງບຸກຄົນແລະບຸກຄົນ ທຳ ມະຊາດດຽວກັນ, ນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ.

[2] ຂໍ້ຫ້າມນີ້ເກີດຂຶ້ນເນື່ອງຈາກວ່າການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແມ່ນເລື້ອຍໆ ແຍກອອກໃນການປະຕິບັດ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າການບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ດໍາເນີນການໂດຍພາກສ່ວນດຽວກັນ.

ແທນທີ່ຈະ, ຕົວຢ່າງຫນຶ່ງຝ່າຍປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຫຼັງຈາກນັ້ນນໍາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບພາກສ່ວນອື່ນທີ່ສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສ. ເນື່ອງຈາກການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສບໍ່ໄດ້ດໍາເນີນການໂດຍຝ່າຍດຽວກັນ, ພວກເຮົາເຮັດໃນຫຼັກການບໍ່ໄດ້ເວົ້າກ່ຽວກັບການບໍລິການທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຕາມ Wtt ເກົ່າ. ໂດຍການແຍກການບໍລິການເຫຼົ່ານີ້, ຍັງບໍ່ມີການອະນຸຍາດທີ່ຕ້ອງການຕາມ Wtt ເກົ່າແລະພັນທະທີ່ຈະໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດນີ້ຖືກຫລີກລ້ຽງ. ເພື່ອປ້ອງກັນການແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈນີ້ໃນອະນາຄົດ, ຂໍ້ຫ້າມໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າໃນມາດຕາ 3, ວັກ 4, ຍ່ອຍ b Wtt 2018.

3. ຜົນກະທົບທີ່ເປັນປະໂຫຍດຈາກການຫ້າມແຍກບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ

ອີງຕາມ Wtt ເກົ່າ, ກິດຈະກໍາຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແຍກອອກຈາກການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະການປະຕິບັດກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມ, ແລະມີການບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ປະຕິບັດໂດຍພາກສ່ວນຕ່າງໆ, ບໍ່ຕົກຢູ່ໃນຄໍານິຍາມຂອງການບໍລິການທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ດ້ວຍການຫ້າມຈາກມາດຕາ 3, ວັກ 4, ຍ່ອຍ b Wtt 2018, ມັນຍັງຖືກຫ້າມສໍາລັບພາກສ່ວນທີ່ແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈເພື່ອດໍາເນີນການກິດຈະກໍາດັ່ງກ່າວໂດຍບໍ່ມີການອະນຸຍາດ.

ນີ້ເຮັດໃຫ້ພາກສ່ວນທີ່ຕ້ອງການທີ່ຈະສືບຕໍ່ປະຕິບັດກິດຈະກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າໃນລັກສະນະນີ້, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີໃບອະນຸຍາດແລະດັ່ງນັ້ນຈິ່ງຕົກຢູ່ພາຍໃຕ້ການຊີ້ນໍາຂອງທະນາຄານແຫ່ງຊາດໂຮນລັງ. ຂໍ້ຫ້າມດັ່ງກ່າວໄດ້ກໍານົດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການໃຫ້ບໍລິການທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຕາມ Wtt 2018 ເມື່ອພວກເຂົາປະຕິບັດກິດຈະກໍາທີ່ມີຈຸດປະສົງທັງການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ.

ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຈຶ່ງບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະ ນຳ ລູກຄ້າຂອງລາວຕິດຕໍ່ກັບພາກສ່ວນອື່ນທີ່ໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງສັດໂດຍບໍ່ຕ້ອງມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການແມ່ນ ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ເປັນຕົວກາງໂດຍການ ນຳ ເອົາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ພົວພັນກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ສາມາດໃຫ້ບໍລິການຢູ່ເຮືອນແລະ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ, ໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ.[3] ນີ້ແມ່ນແຕ່ກໍລະນີເມື່ອຕົວກາງນີ້ບໍ່ໄດ້ໃຫ້ບໍລິການແກ່ລູກຄ້າ, ແລະບໍ່ໃຫ້ບໍລິການເພີ່ມເຕີມ.

4. ການສົ່ງຕໍ່ລູກຄ້າໃຫ້ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ສະເພາະ

ໃນການປະຕິບັດ, ມັກຈະມີພາກສ່ວນທີ່ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຕໍ່ມາສົ່ງລູກຄ້າໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສ. ເພື່ອເປັນການຕອບແທນການສົ່ງຕໍ່ນີ້, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສມັກຈະຈ່າຍເງິນຄ່ານາຍໜ້າໃຫ້ກັບພາກສ່ວນທີ່ສົ່ງຕໍ່ລູກຄ້າ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ອີງຕາມ Wtt 2018, ມັນບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຮ່ວມມືແລະເຈດຕະນາແຍກການບໍລິການຂອງເຂົາເຈົ້າເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການ Wtt.

ເມື່ອອົງການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມສໍາລັບລູກຄ້າ, ມັນບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສົ່ງລູກຄ້າເຫຼົ່ານີ້ໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າມີການຮ່ວມມືລະຫວ່າງບັນດາຝ່າຍທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອຫລີກລ້ຽງ Wtt. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ເມື່ອໄດ້ຮັບຄະນະກໍາມະການສໍາລັບການສົ່ງຕໍ່, ມັນເຫັນໄດ້ຊັດເຈນວ່າມີການຮ່ວມມືລະຫວ່າງພາກສ່ວນທີ່ການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຖືກແຍກອອກ.

ບົດຂຽນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຈາກ Wtt ເວົ້າກ່ຽວກັບການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆ ຈຸດ​ປະ​ສົງ​ໃນ ທັງສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫລືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມແລະໃນເວລາ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ. ບົດບັນທຶກການປັບປຸງ ໝາຍ ເຖິງ ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າຕິດຕໍ່ ກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆ.[4] Wtt 2018 ແມ່ນກົດຫມາຍໃຫມ່, ດັ່ງນັ້ນໃນປັດຈຸບັນບໍ່ມີຄໍາຕັດສິນຂອງສານກ່ຽວກັບກົດຫມາຍນີ້. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ວັນນະຄະດີທີ່ກ່ຽວຂ້ອງພຽງແຕ່ປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບການປ່ຽນແປງຂອງກົດຫມາຍນີ້.

ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າ, ໃນເວລານີ້, ຍັງບໍ່ທັນເປັນທີ່ຊັດເຈນວ່າກົດຫມາຍຈະປະຕິບັດຢ່າງແທ້ຈິງແນວໃດ. ດັ່ງນັ້ນ, ພວກເຮົາບໍ່ຮູ້ວ່າໃນເວລານີ້ການກະທໍາອັນໃດຢູ່ໃນຄໍານິຍາມຂອງ 'ຈຸດປະສົງ' ແລະ 'ການຕິດຕໍ່ກັບ'. ດັ່ງນັ້ນ, ປະຈຸບັນຍັງບໍ່ສາມາດເວົ້າໄດ້ວ່າການກະທໍາອັນໃດທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ຂໍ້ຫ້າມຂອງມາດຕາ 3, ວັກ 4, ຍ່ອຍ b Wtt 2018. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມັນແນ່ນອນວ່ານີ້ແມ່ນຂະຫນາດເລື່ອນ. ການອ້າງອີງເຖິງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງພູມສັນຖານແລະການໄດ້ຮັບຄະນະກໍາມະສໍາລັບການສົ່ງຕໍ່ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຖືວ່າເປັນການນໍາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສ.

ການແນະນໍາຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສທີ່ຜູ້ທີ່ມີປະສົບການທີ່ດີເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມສ່ຽງ, ເຖິງແມ່ນວ່າລູກຄ້າໃນຫຼັກການບໍ່ໄດ້ອ້າງອີງໂດຍກົງກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ໃນກໍລະນີນີ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສທີ່ລູກຄ້າສາມາດຕິດຕໍ່ໄດ້ຖືກກ່າວເຖິງ. ມີໂອກາດທີ່ດີທີ່ຈະເຫັນວ່າເປັນການ 'ນໍາລູກຄ້າຕິດຕໍ່' ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໃສ. ຫຼັງຈາກທີ່ທັງຫມົດ, ໃນກໍລະນີນີ້, ລູກຄ້າບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງພະຍາຍາມຕົນເອງເພື່ອຊອກຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສ.

ມັນຍັງເປັນຄໍາຖາມບໍ່ວ່າພວກເຮົາເວົ້າກ່ຽວກັບ 'ການນໍາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບ' ເມື່ອລູກຄ້າຖືກກ່າວເຖິງໃນຫນ້າຊອກຫາຂອງ Google. ນີ້ແມ່ນຍ້ອນວ່າການເຮັດດັ່ງນັ້ນ, ບໍ່ມີຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສໄດ້ຖືກແນະນໍາ, ແຕ່ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວໄດ້ສະຫນອງຊື່ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສໃຫ້ກັບລູກຄ້າ. ເພື່ອຊີ້ແຈງວ່າການກະ ທຳ ໃດແມ່ນຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງຂໍ້ຫ້າມ, ການໃຫ້ຂໍ້ ກຳ ນົດດ້ານກົດ ໝາຍ ຈະຕ້ອງໄດ້ມີການພັດທະນາຕື່ມອີກໃນຄະດີ.

5 ສະຫຼຸບ

ມັນເປັນທີ່ຊັດເຈນວ່າ Wtt 2018 ສາມາດສົ່ງຜົນສະທ້ອນອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ພາກສ່ວນທີ່ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະໃນເວລາດຽວກັນສົ່ງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາໄປຫາພາກສ່ວນອື່ນທີ່ສາມາດສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສ. ພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ, ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ນັບຕັ້ງແຕ່ Wtt 2018 ໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຜົນບັງຄັບໃຊ້, ມີຂໍ້ຫ້າມໃນອັນທີ່ເອີ້ນວ່າການແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ.

ຈາກນີ້, ສະຖາບັນທີ່ປະຕິບັດກິດຈະກໍາທີ່ສຸມໃສ່ທັງການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ, ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດຕາມກົດຫມາຍສະບັບນີ້. ໃນການປະຕິບັດ, ມີຫຼາຍອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຫຼັງຈາກນັ້ນສົ່ງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສ. ສໍາລັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນທີ່ເຂົາເຈົ້າອ້າງເຖິງ, ເຂົາເຈົ້າໄດ້ຮັບຄ່ານາຍໜ້າຈາກຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ຢູ່ອາໄສ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນັບຕັ້ງແຕ່ Wtt 2018 ເຂົ້າສູ່ຜົນບັງຄັບໃຊ້, ມັນບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຮ່ວມມືແລະແຍກການບໍລິການໂດຍເຈດຕະນາເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການ Wtt. ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ເຮັດວຽກບົນພື້ນຖານນີ້, ສະນັ້ນຄວນຈະພິຈາລະນາທີ່ສໍາຄັນໃນກິດຈະກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າ. ອົງການຈັດຕັ້ງເຫຼົ່ານີ້ມີສອງທາງເລືອກ: ພວກເຂົາປັບກິດຈະກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຫຼືພວກເຂົາຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດແລະຂຶ້ນກັບການຊີ້ນໍາຂອງທະນາຄານກາງໂຮນລັງ.

ຕິດຕໍ່

ຖ້າ​ຫາກ​ທ່ານ​ມີ​ຄໍາ​ຖາມ​ຫຼື​ຄໍາ​ຄິດ​ເຫັນ​ຫຼັງ​ຈາກ​ການ​ອ່ານ​ບົດ​ຄວາມ​ນີ້​, ກະ​ລຸ​ນາ​ຕິດ​ຕໍ່​ຫາ​ທ່ານ​. Ruby van Kersbergen, ທະນາຍຄວາມຂອງ Law & More ຜ່ານ [email protected], ຫຼືທ່ານ. Tom Meevis, ທະນາຍຄວາມຂອງ Law & More ຜ່ານ [email protected], ຫຼືໂທຫາ +31 (0)40-3690680.

[1] ທ່ານ K. Frielink, Toezicht Trustkantoren ໃນ Nederland, ຜູ້ຄົ້ນພົບ: Wolters Kluwer Nederland 2004.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).