ການ​ຟອກ​ເງິນ​ຂອງ​ໂຮນ​ລັງ ​ແລະ​ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ…

ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຟອກເງິນແລະການປ້ອງກັນການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍໄດ້ອະທິບາຍ

ໃນວັນທີ 2018 ເດືອນສິງຫາປີ XNUMX, ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຟອກເງິນແລະການປ້ອງກັນການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ (ໂຮນລັງ: Wwft) ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ມາເປັນເວລາສິບປີແລ້ວ. ຈຸດປະສົງຕົ້ນຕໍຂອງ Wwft ແມ່ນເພື່ອຮັກສາລະບົບການເງິນໃຫ້ສະອາດ; ກົດ ໝາຍ ມີຈຸດປະສົງເພື່ອສະກັດກັ້ນລະບົບການເງິນຈາກການ ນຳ ໃຊ້ເພື່ອຈຸດປະສົງທາງອາຍາຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ການຟອກເງິນ ໝາຍ ຄວາມວ່າຊັບສິນທີ່ໄດ້ຮັບຜິດກົດ ໝາຍ ຖືກເຮັດໃຫ້ຖືກຕ້ອງຕາມກົດ ໝາຍ ເພື່ອປິດບັງແຫຼ່ງ ກຳ ເນີດທີ່ຜິດກົດ ໝາຍ. ການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍເກີດຂື້ນເມື່ອການ ນຳ ໃຊ້ທຶນເພື່ອ ອຳ ນວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ. ອີງຕາມ Wwft, ອົງການຈັດຕັ້ງມີພັນທະທີ່ຈະລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ບົດລາຍງານເຫຼົ່ານີ້ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນການຊອກຄົ້ນຫາແລະ ດຳ ເນີນຄະດີກ່ຽວກັບການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. The Wwft ມີຜົນກະທົບຢ່າງໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ເຄື່ອນໄຫວຢູ່ໃນປະເທດເນເທີແລນ. ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງຕ້ອງມີມາດຕະການຢ່າງຕັ້ງ ໜ້າ ເພື່ອປ້ອງກັນການຟອກເງິນແລະການເງິນຈາກການກໍ່ການຮ້າຍບໍ່ໃຫ້ເກີດຂື້ນ. ບົດຂຽນນີ້ຈະເວົ້າເຖິງສະຖາບັນໃດທີ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft, ເຊິ່ງພັນທະສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນອີງຕາມ Wwft ແລະມີຜົນສະທ້ອນຫຍັງເມື່ອສະຖາບັນບໍ່ປະຕິບັດຕາມ Wwft.

1. ສະຖາບັນທີ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft

ສະຖາບັນບາງແຫ່ງມີພັນທະທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຕ່າງໆຈາກ Wwft. ເພື່ອປະເມີນວ່າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft, ປະເພດຂອງສະຖາບັນແລະກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆທີ່ສະຖາບັນ ດຳ ເນີນການໄດ້ຖືກກວດກາຫຼືບໍ່. ສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ອາດຈະຖືກຮຽກຮ້ອງໃຫ້ປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຫຼືລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ. ສະຖາບັນຕໍ່ໄປນີ້ອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft:

• ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າ;
• ຕົວກາງໃນການຊື້ແລະຂາຍສິນຄ້າ;
• ການປະເມີນອະສັງຫາລິມະສັບ;
• ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບແລະຕົວກາງໃນອະສັງຫາລິມະສັບ;
• ຜູ້ປະກອບການແລະຮ້ານຂາຍເຄື່ອງຂອງ pawnshop;
• ສະຖາບັນການເງິນ;
• ປະກອບອາຊີບອິດສະຫຼະ. [1]

ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າ

ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າມີພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ເມື່ອລາຄາສິນຄ້າທີ່ຈະຂາຍໃນ ຈຳ ນວນເຖິງ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນແລະການ ຊຳ ລະເງິນນີ້ແມ່ນເປັນເງິນສົດ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າການ ຊຳ ລະເງິນຈະເກີດຂື້ນໃນເງື່ອນໄຂຫລືໃນເວລາດຽວກັນ. ເມື່ອການຈ່າຍເງິນສົດເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນເກີດຂື້ນເມື່ອຂາຍສິນຄ້າສະເພາະ, ເຊັ່ນ: ເຮືອ, ພາຫະນະແລະເຄື່ອງປະດັບ, ຜູ້ຂາຍຕ້ອງລາຍງານທຸລະ ກຳ ນີ້ຢູ່ສະ ເໝີ. ໃນເວລາທີ່ການຈ່າຍເງິນບໍ່ໄດ້ເຮັດເປັນເງິນສົດ, ບໍ່ມີພັນທະຂອງ Wwft. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຝາກເງິນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານຂອງຜູ້ຂາຍແມ່ນເຫັນວ່າເປັນການຈ່າຍເປັນເງິນສົດ.

ຕົວກາງໃນການຊື້ແລະຂາຍສິນຄ້າ

ຖ້າທ່ານໄກ່ເກ່ຍໃນການຊື້ຫຼືຂາຍສິນຄ້າບາງຢ່າງ, ທ່ານຈະຕ້ອງຢູ່ພາຍໃຕ້ Wwft ແລະມີພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ນີ້ປະກອບມີການຂາຍແລະຊື້ພາຫະນະ, ເຮືອ, ເຄື່ອງປະດັບ, ວັດຖຸສິລະປະແລະວັດຖຸໂບຮານ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າລາຄາທີ່ຕ້ອງຈ່າຍສູງເທົ່າໃດແລະລາຄາກໍ່ໄດ້ຈ່າຍເປັນເງິນສົດ. ເມື່ອການເຮັດທຸລະ ກຳ ກັບການຈ່າຍເງິນເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນເກີດຂື້ນ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງມີການລາຍງານສະ ເໝີ.

ການປະເມີນອະສັງຫາລິມະສັບ

ເມື່ອຜູ້ປະເມີນລາຄາປະເມີນຊັບສິນທີ່ບໍ່ປ່ຽນແປງແລະຄົ້ນພົບຂໍ້ເທັດຈິງແລະສະພາບການທີ່ຜິດປົກກະຕິທີ່ອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຜູ້ປະເມີນຜົນບໍ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ.

ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບແລະຕົວກາງໃນອະສັງຫາລິມະສັບ

ບຸກຄົນຜູ້ທີ່ໄກ່ເກ່ຍໃນການຊື້ແລະຂາຍຊັບສິນທີ່ເປັນອະສັງຫາລິມະສັບແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft ແລະຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນການເຮັດວຽກແຕ່ລະຢ່າງ. ພັນທະໃນການປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມເອົາໃຈໃສ່ຂອງລູກຄ້າ. ຖ້າມີຄວາມສົງໃສວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ເຊິ່ງ ຈຳ ນວນເງິນເປັນ ຈຳ ນວນ ,15,000 XNUMX ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນແມ່ນໄດ້ຮັບເປັນເງິນສົດ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າ ຈຳ ນວນເງິນນີ້ແມ່ນ ສຳ ລັບຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບຫຼື ສຳ ລັບບຸກຄົນທີສາມ.

ຜູ້ປະກອບການຮ້ານ Pawnshop ແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile

ຜູ້ປະຕິບັດງານຂອງຮ້ານຂາຍປີ້ທີ່ໃຫ້ ຄຳ ໝັ້ນ ສັນຍາດ້ານວິຊາຊີບຫລືທຸລະກິດຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນການເຮັດທຸລະ ກຳ. ຖ້າການເຮັດທຸລະ ກຳ ຜິດປົກກະຕິ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບທຸລະ ກຳ ທັງ ໝົດ ທີ່ມີມູນຄ່າເຖິງ 25,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ຜູ້ທີ່ເຮັດທີ່ຢູ່ຫຼືທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີໃຫ້ກັບບຸກຄົນທີສາມກ່ຽວກັບທຸລະກິດຫຼືພື້ນຖານດ້ານວິຊາຊີບ, ຍັງຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ສຳ ລັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນ. ຖ້າສົງໃສວ່າອາດມີການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງດູເຮືອນ, ການລາຍງານຕ້ອງມີການລາຍງານ.

ສະຖາບັນການເງິນ

ສະຖາບັນການເງິນປະກອບມີທະນາຄານ, ຫ້ອງການແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ຄາສິໂນ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ສະຖາບັນການລົງທືນແລະຜູ້ປະກັນຕົນບາງຄົນ. ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ຕ້ອງ ດຳ ເນີນການກວດກາລູກຄ້າສະ ເໝີ ແລະຕ້ອງໄດ້ລາຍງານທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກົດລະບຽບທີ່ແຕກຕ່າງກັນອາດຈະໃຊ້ກັບທະນາຄານ.

ຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານເອກະລາດ

ປະເພດຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານເອກະລາດປະກອບມີບຸກຄົນດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: notaries, ທະນາຍຄວາມ, ນັກບັນຊີ, ທີ່ປຶກສາດ້ານພາສີແລະຫ້ອງການບໍລິຫານ. ກຸ່ມມືອາຊີບເຫຼົ່ານີ້ຕ້ອງປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ.

ສະຖາບັນຫຼືຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຢ່າງເປັນອິດສະຫຼະບົນພື້ນຖານວິຊາຊີບ, ເຊິ່ງກົງກັບກິດຈະ ກຳ ທີ່ ດຳ ເນີນໂດຍສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງ, ກໍ່ອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft. ນີ້ສາມາດປະກອບມີກິດຈະ ກຳ ດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

• ແນະ ນຳ ບໍລິສັດກ່ຽວກັບໂຄງປະກອບທຶນ, ຍຸດທະສາດການ ດຳ ເນີນທຸລະກິດແລະກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ທີ່ປຶກສາແລະການໃຫ້ບໍລິການໃນດ້ານການລວມຕົວແລະການຊື້ກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ;
• ການສ້າງຕັ້ງຫລືການຄຸ້ມຄອງບໍລິສັດຫລືນິຕິບຸກຄົນ;
• ຊື້ຫຼືຂາຍບໍລິສັດ, ນິຕິບຸກຄົນຫຼືຮຸ້ນໃນບໍລິສັດ;
• ການໄດ້ມາຢ່າງເຕັມສ່ວນຫຼືບາງສ່ວນຂອງບໍລິສັດຫລືນິຕິບຸກຄົນ;
• ກິດຈະ ກຳ ກ່ຽວຂ້ອງກັບອາກອນ.

ເພື່ອ ກຳ ນົດວ່າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft, ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ຈະຕ້ອງເຮັດໃຫ້ກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆທີ່ສະຖາບັນປະຕິບັດຢູ່ໃນໃຈ. ຖ້າສະຖາບັນພຽງແຕ່ສະ ໜອງ ຂໍ້ມູນ, ສະຖາບັນແມ່ນຢູ່ໃນຫຼັກການທີ່ບໍ່ຂຶ້ນກັບ Wwft. ຖ້າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ແກ່ລູກຄ້າ, ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນມີສາຍບາງໆລະຫວ່າງການໃຫ້ຂໍ້ມູນແລະການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ. ພ້ອມກັນນັ້ນ, ລູກຄ້າທີ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງໄດ້ເຮັດກ່ອນທີ່ສະຖາບັນຈະເຂົ້າສູ່ຂໍ້ຕົກລົງທາງທຸລະກິດກັບລູກຄ້າ. ເມື່ອສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ຄິດໃນເບື້ອງຕົ້ນວ່າພຽງແຕ່ຕ້ອງການໃຫ້ຂໍ້ມູນແກ່ລູກຄ້າ, ແຕ່ຕໍ່ມາກໍ່ປະກົດວ່າ ຄຳ ແນະ ນຳ ໄດ້ຖືກໃຫ້ຫຼືຄວນຈະໄດ້ຮັບເຊັ່ນດຽວກັນ, ພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າກ່ອນຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ບໍ່ໄດ້ບັນລຸ. ມັນກໍ່ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍທີ່ຈະແບ່ງກິດຈະ ກຳ ຂອງສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ອອກເປັນກິດຈະ ກຳ ທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ແລະກິດຈະ ກຳ ທີ່ບໍ່ຂຶ້ນກັບ Wwft, ເພາະວ່າຂອບເຂດລະຫວ່າງກິດຈະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບໍ່ມີມູນຄວາມຈິງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ມັນຍັງອາດຈະແມ່ນກໍລະນີທີ່ກິດຈະ ກຳ ແຍກຕ່າງຫາກບໍ່ແມ່ນຂື້ນກັບ Wwft, ແຕ່ວ່າກິດຈະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ຈະມີພັນທະໃນ Wwft ເມື່ອພວກເຂົາເຂົ້າຮ່ວມ ນຳ. ສະນັ້ນມັນຈຶ່ງມີຄວາມ ສຳ ຄັນທີ່ຈະ ກຳ ນົດລ່ວງ ໜ້າ ວ່າສະຖາບັນຂອງທ່ານແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft ຫຼືບໍ່.

ພາຍໃຕ້ສະຖານະການບາງຢ່າງ, ສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ອາດຈະຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄຸ້ມຄອງຫ້ອງການຄວາມເຊື່ອຖືຂອງໂຮນລັງ (Wtt) ແທນທີ່ຈະແມ່ນ Wwft. Wtt ມີຂໍ້ ກຳ ນົດທີ່ເຂັ້ມງວດກ່ຽວກັບລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wtt ແມ່ນຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດເພື່ອ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາ. ອີງຕາມ Wtt, ສະຖາບັນທີ່ໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງສັດແລະ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມ, ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wtt. ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມເຫຼົ່ານີ້ປະກອບດ້ວຍການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ທາງກົດ ໝາຍ, ເບິ່ງແຍງການປະກາດພາສີ, ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆກ່ຽວກັບການຮ່າງ, ປະເມີນແລະຕິດຕາມບັນຊີປະ ຈຳ ປີຫຼືຮັກສາການບໍລິຫານຫລືຮັບ ອຳ ນວຍການໃຫ້ແກ່ບໍລິສັດຫລືນິຕິບຸກຄົນ. ໃນການປະຕິບັດຕົວຈິງ, ການໃຫ້ບໍລິການພາຍໃນແລະ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມແມ່ນຖືກຈັດການໂດຍສອງສະຖາບັນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ສິ່ງນີ້ຈະບໍ່ເປັນໄປໄດ້ອີກແລ້ວເມື່ອການປັບປຸງ Wtt ຈະມີຜົນບັງຄັບໃຊ້. ຫຼັງຈາກການປັບປຸງນິຕິ ກຳ ນີ້ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້, ບັນດາສະຖາບັນທີ່ຕັ້ງ ໝັ້ນ ໃນການພິສູດຫຼັກຖານການ ດຳ ເນີນງານແລະການ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມລະຫວ່າງສອງສະຖາບັນກໍ່ຈະຖືກ ນຳ ໃຊ້ກັບ Wtt. ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບສະຖາບັນທີ່ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມດ້ວຍຕົນເອງ, ແຕ່ສົ່ງລູກຄ້າໄປຍັງສະຖາບັນອື່ນ ສຳ ລັບການສະ ໜອງ ຫຼື domicile (ຫຼືໃນທາງກັບກັນ) ພ້ອມທັງສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ເປັນຕົວກາງໂດຍ ນຳ ລູກຄ້າຕິດຕໍ່ພົວພັນກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ສາມາດໃຫ້ບໍລິການຢູ່ຕ່າງປະເທດແລະສາມາດ ດຳ ເນີນການ ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມ [2] ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ສະຖາບັນຕ່າງໆຕ້ອງມີສະພາບລວມທີ່ດີກ່ຽວກັບກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາ, ເພື່ອ ກຳ ນົດກົດ ໝາຍ ໃດທີ່ ນຳ ໃຊ້ກັບພວກເຂົາ.

2. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກລູກຄ້າ

ອີງຕາມ Wwft, ສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດກ່ອນສະຖາບັນມີຂໍ້ຕົກລົງທາງທຸລະກິດກັບລູກຄ້າແລະກ່ອນທີ່ຈະໃຫ້ບໍລິການ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກຄວາມ ສຳ ເລັດຂອງລູກຄ້າ, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ສະຖາບັນຕ້ອງຮ້ອງຂໍຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ຕ້ອງກວດເບິ່ງຂໍ້ມູນນີ້, ບັນທຶກແລະເກັບຮັກສາໄວ້ເປັນເວລາ XNUMX ປີ.

ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກລູກຄ້າອີງຕາມ Wwft ແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ຕ້ອງເອົາຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລັກສະນະແລະຂະ ໜາດ ຂອງບໍລິສັດເອງແລະຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມ ສຳ ພັນທາງທຸລະກິດສະເພາະຫຼືການໂອນເຂົ້າບັນຊີ. ຄວາມ ໜາ ແໜ້ນ ຂອງຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຕ້ອງແມ່ນສອດຄ່ອງກັບຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້. [3] The Wwft ລວມເຖິງສາມລະດັບຂອງຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນລູກຄ້າ: ມາດຕະຖານ, ລຽບງ່າຍແລະຍົກສູງ. ອີງຕາມຄວາມສ່ຽງ, ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ຕ້ອງໄດ້ ກຳ ນົດວ່າລູກຄ້າຂອງຜູ້ໃດທີ່ຕ້ອງລະມັດລະວັງຍ້ອນວ່າຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດ. ນອກ ເໜືອ ຈາກການຕີຄວາມ ໝາຍ ຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າເນື່ອງຈາກຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກວ່າຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດໃນກໍລະນີມາດຕະຖານ, ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງກໍ່ອາດຈະເປັນເຫດຜົນທີ່ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ງ່າຍດາຍຫຼືເພີ່ມທະວີຂຶ້ນ. ໃນເວລາທີ່ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ຈຸດຕໍ່ໄປນີ້ຕ້ອງໄດ້ ຄຳ ນຶງເຖິງ: ລູກຄ້າ, ປະເທດແລະເຫດຜົນທາງພູມສາດບ່ອນທີ່ສະຖາບັນ ດຳ ເນີນງານແລະຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ສົ່ງ. [4]

Wwft ບໍ່ໄດ້ລະບຸວ່າສະຖາບັນໃດທີ່ຕ້ອງປະຕິບັດເພື່ອໃຫ້ມີຄວາມດຸ່ນດ່ຽງຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຂອງການເຮັດທຸລະ ກຳ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນມີຄວາມ ສຳ ຄັນ ສຳ ລັບສະຖາບັນຕ່າງໆໃນການສ້າງຕັ້ງຂັ້ນຕອນທີ່ອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງເພື່ອ ກຳ ນົດວ່າລູກຄ້າຕ້ອງປະຕິບັດຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຂະ ໜາດ ໃດ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ມາດຕະການດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ສາມາດປະຕິບັດໄດ້: ການສ້າງຕາຕະລາງຄວາມສ່ຽງ, ການ ກຳ ນົດນະໂຍບາຍຄວາມສ່ຽງຫຼືໂປຼໄຟລ໌, ການຕິດຕັ້ງຂັ້ນຕອນຕ່າງໆໃນການຍອມຮັບລູກຄ້າ, ໃຊ້ມາດຕະການຄວບຄຸມພາຍໃນຫຼືການລວມເອົາມາດຕະການເຫຼົ່ານີ້. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ມັນໄດ້ຖືກແນະນໍາໃຫ້ປະຕິບັດການຄຸ້ມຄອງເອກະສານແລະບັນທຶກການເຮັດທຸລະກໍາທັງ ໝົດ ແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ສອດຄ້ອງກັນ. ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບກ່ຽວກັບ Wwft, ໜ່ວຍ ງານຄວາມສະຫຼາດດ້ານການເງິນ (FIU), ສາມາດຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນສະ ໜອງ ການ ກຳ ນົດແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຂອງຕົນກ່ຽວກັບການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍ. ສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ມີພັນທະທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມ ຄຳ ຮ້ອງຂໍດັ່ງກ່າວ. [5] Wwft ຍັງມີຕົວຊີ້ບອກທີ່ຊີ້ບອກເຖິງຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ເຮັດ.

2.1 ລູກຄ້າມາດຕະຖານຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວ, ສະຖາບັນຕ່າງໆຕ້ອງປະຕິບັດມາດຕະຖານຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນນີ້ປະກອບມີອົງປະກອບດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

• ການ ກຳ ນົດ, ກວດສອບແລະບັນທຶກເອກະລັກຂອງລູກຄ້າ;
• ການ ກຳ ນົດ, ກວດສອບແລະບັນທຶກເອກະລັກຂອງເຈົ້າຂອງຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດສູງສຸດ (UBO);
• ການ ກຳ ນົດແລະບັນທຶກຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ.

ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ

ເພື່ອຈະຮູ້ເຖິງການໃຫ້ບໍລິການແກ່ໃຜ, ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດກ່ອນທີ່ສະຖາບັນຈະເລີ່ມສະ ໜອງ ການບໍລິການຂອງຕົນ. ເພື່ອຈະຮູ້ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຮັບການສອບຖາມລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບຕົວຕົນຂອງລາວ. ຕໍ່ມາ, ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ. ສຳ ລັບບຸກຄົນ ທຳ ມະດາ, ການກວດສອບນີ້ສາມາດເຮັດໄດ້ໂດຍການຂໍ ໜັງ ສືຜ່ານແດນເດີມ, ໃບຂັບຂີ່ຫລືບັດປະ ຈຳ ຕົວ. ລູກຄ້າທີ່ເປັນຫົວ ໜ່ວຍ ກົດ ໝາຍ ຕ້ອງໄດ້ຮັບການສະ ເໜີ ຂໍເອົາສານສະກັດຈາກໃບທະບຽນການຄ້າຫຼືເອກະສານອື່ນໆທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືຫຼືຂໍ້ມູນທີ່ເປັນປະເພນີໃນການຈໍລະຈອນສາກົນ. ຂໍ້ມູນນີ້ຕ້ອງໄດ້ເກັບຮັກສາໄວ້ໂດຍສະຖາບັນດັ່ງກ່າວເປັນເວລາ XNUMX ປີ.

ຕົວຕົນຂອງ ubo

ຖ້າລູກຄ້າແມ່ນບຸກຄົນທີ່ຖືກກົດ ໝາຍ, ການຮ່ວມມື, ພື້ນຖານຫລືຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, UBO ຕ້ອງໄດ້ຮັບການ ກຳ ນົດແລະຢັ້ງຢືນ. UBO ຂອງບຸກຄົນທີ່ຖືກກົດ ໝາຍ ແມ່ນບຸກຄົນ ທຳ ມະດາທີ່:

• ຖືຄວາມສົນໃຈຫຼາຍກ່ວາ 25% ໃນທຶນຂອງລູກຄ້າ; ຫຼື
• ສາມາດປະຕິບັດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່າຫຸ້ນຫລືສິດໃນການລົງຄະແນນສຽງໃນກອງປະຊຸມສາມັນຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງລູກຄ້າ; ຫຼື
• ສາມາດຄວບຄຸມຕົວຈິງໃນລູກຄ້າ; ຫຼື
• ແມ່ນຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນຂອງຊັບສິນຂອງມູນນິທິຫລືຄວາມໄວ້ວາງໃຈ; ຫຼື
• ມີການຄວບຄຸມພິເສດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່າຊັບສິນຂອງລູກຄ້າ.

UBO ຂອງຫຸ້ນສ່ວນແມ່ນບຸກຄົນ ທຳ ມະດາ, ໃນການຍຸບເລີກການຮ່ວມມື, ມີສິດໄດ້ຮັບສ່ວນແບ່ງຊັບສິນ 25% ຂຶ້ນໄປຫຼືມີສິດໄດ້ຮັບສ່ວນແບ່ງໃນ ກຳ ໄລ 25% ຂຶ້ນໄປ. ດ້ວຍຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ສາຂາແລະຜູ້ທີ່ຮັບຜິດຊອບຕ້ອງໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດ.

ເມື່ອເອກະລັກຂອງ UBO ຖືກ ກຳ ນົດ, ຕົວຕົນນີ້ຕ້ອງຖືກກວດສອບ. ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ຕ້ອງປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍ; ການກວດສອບ UBO ຕ້ອງເກີດຂື້ນຕາມຄວາມສ່ຽງເຫລົ່ານີ້. ອັນນີ້ເອີ້ນວ່າການກວດພິສູດຄວາມສ່ຽງ. ຮູບແບບການຢັ້ງຢືນທີ່ເລິກເຊິ່ງທີ່ສຸດແມ່ນການ ກຳ ນົດໂດຍເອກະສານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ເຊັ່ນວ່າການກະ ທຳ, ສັນຍາແລະການລົງທະບຽນໃນການລົງທະບຽນສາທາລະນະຫຼືແຫຼ່ງທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືອື່ນໆ, ວ່າ UBO ໃນ ຄຳ ຖາມແມ່ນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຢ່າງແທ້ຈິງ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ຂໍ້ມູນນີ້ສາມາດຖືກຮ້ອງຂໍເມື່ອມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍ. ເມື່ອມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່າ, ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ສາມາດໃຫ້ລູກຄ້າເຊັນໃບປະກາດ UBO. ໂດຍການເຊັນໃບປະກາດນີ້, ລູກຄ້າຢືນຢັນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຕົວຕົນຂອງ UBO.

ຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ

ສະຖາບັນຕ່າງໆຕ້ອງ ດຳ ເນີນການຄົ້ນຄວ້າກ່ຽວກັບຄວາມເປັນມາແລະຈຸດປະສົງຂອງຄວາມ ສຳ ພັນທາງທຸລະກິດຫຼືການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຕ້ອງການ. ສິ່ງນີ້ຄວນປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ການບໍລິການຂອງສະຖາບັນຕ່າງໆຖືກ ນຳ ໃຊ້ເພື່ອການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ. ການສືບສວນກ່ຽວກັບລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ ຄວນອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ. [6] ໃນເວລາທີ່ລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫຼືການເຮັດທຸລະ ກຳ ໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດ, ສິ່ງນີ້ຕ້ອງຖືກບັນທຶກລົງທະບຽນ.

2.2 ລູກຄ້າງ່າຍດາຍຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ມັນຍັງເປັນໄປໄດ້ທີ່ສະຖາບັນປະຕິບັດຕາມ Wwft ໂດຍການເຮັດລູກຄ້າແບບງ່າຍດາຍຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ດັ່ງທີ່ໄດ້ກ່າວມາແລ້ວ, ຄວາມເຂັ້ມແຂງຂອງການ ດຳ ເນີນການຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຈະຖືກ ກຳ ນົດບົນພື້ນຖານການວິເຄາະຄວາມສ່ຽງ. ຖ້າການວິເຄາະນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນຍັງຕໍ່າ, ລູກຄ້າງ່າຍດາຍຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ສາມາດປະຕິບັດໄດ້. ອີງຕາມ Wwft, ລູກຄ້າລຽບງ່າຍຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກວ່າໃນກໍລະນີໃດກໍ່ຕາມພຽງພໍຖ້າລູກຄ້າແມ່ນທະນາຄານ, ຜູ້ປະກັນຊີວິດຫຼືສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ, ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຫລືສະຖາບັນລັດຖະບານ EU. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ມີພຽງແຕ່ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າແລະຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການເຮັດທຸລະ ກຳ ເທົ່ານັ້ນທີ່ຕ້ອງໄດ້ ກຳ ນົດແລະບັນທຶກໃນລັກສະນະດັ່ງທີ່ໄດ້ອະທິບາຍໄວ້ໃນ 2.1. ການກວດສອບລູກຄ້າແລະການ ກຳ ນົດແລະການຢັ້ງຢືນຂອງ UBO ແມ່ນບໍ່ ຈຳ ເປັນໃນກໍລະນີນີ້.

2.3 ປັບປຸງລູກຄ້າໃຫ້ດີຂື້ນຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ມັນອາດຈະແມ່ນກໍລະນີທີ່ຕ້ອງໄດ້ປັບປຸງຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກລູກຄ້າຕ້ອງມີ. ນີ້ແມ່ນກໍລະນີເມື່ອຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນສູງ. ອີງຕາມ Wwft, ການປັບປຸງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຕ້ອງໄດ້ ດຳ ເນີນໃນສະຖານະການຕໍ່ໄປນີ້:

• ກ່ອນລ່ວງ ໜ້າ, ມີຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂື້ນຂອງການຟອກເງິນຫລືການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍ;
• ລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນລະດັບທີ່ ກຳ ນົດ;
• ລູກຄ້າຫລື UBO ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ມີການເມືອງ.

ສົງໃສກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂື້ນຂອງການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ

ເມື່ອການວິເຄາະຄວາມສ່ຽງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າມີຄວາມສ່ຽງສູງໃນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ຄວນເພີ່ມທະວີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຕົວຢ່າງຂອງລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຂະຫຍາຍຕົວນີ້ສາມາດຍົກຕົວຢ່າງໂດຍການຮ້ອງຂໍໃບຢັ້ງຢືນການປະພຶດທີ່ດີຈາກລູກຄ້າ, ໂດຍສືບສວນຕໍ່ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ແລະ ໜ້າ ທີ່ຂອງຄະນະ ອຳ ນວຍການແລະຕົວແທນຫລືໂດຍການສືບສວນຕົ້ນ ກຳ ເນີດແລະຈຸດ ໝາຍ ປາຍທາງຂອງເງິນທຶນ, ລວມທັງການຂໍທະນາຄານ ຖະແຫຼງການ. ມາດຕະການທີ່ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດແມ່ນຂື້ນກັບສະພາບການ.

ລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນຮ່າງກາຍຕາມການລະບຸຕົວຕົນ

ຖ້າລູກຄ້າບໍ່ມີຕົວຕົນຢູ່ໃນການ ກຳ ນົດຕົວຕົນ, ນີ້ຈະເຮັດໃຫ້ມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດມາດຕະການເພື່ອຊົດເຊີຍຄວາມສ່ຽງສະເພາະນີ້. Wwft ບົ່ງບອກວ່າສະຖາບັນໃດທີ່ທາງເລືອກຕ້ອງໄດ້ທົດແທນຄວາມສ່ຽງ:

• ການລະບຸລູກຄ້າບົນພື້ນຖານຂອງເອກະສານ, ຂໍ້ມູນຫຼືຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ (ຕົວຢ່າງ: ສຳ ເນົາ ໜັງ ສືຜ່ານແດນຫຼືໃບແຈ້ງໂທດ);
• ການປະເມີນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເອກະສານທີ່ສົ່ງມາ;
• ຮັບປະກັນວ່າການຈ່າຍເງິນຄັ້ງ ທຳ ອິດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມ ສຳ ພັນທາງທຸລະກິດຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ ແມ່ນເຮັດໃນນາມຂອງຫຼືຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງບັນຊີຂອງລູກຄ້າກັບທະນາຄານທີ່ມີຫ້ອງການຈົດທະບຽນຢູ່ລັດສະມາຊິກຫຼືກັບທະນາຄານໃນລັດທີ່ ກຳ ນົດທີ່ຖື ໃບອະນຸຍາດ ດຳ ເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນລັດນີ້.

ຖ້າການຈ່າຍເງີນປະ ຈຳ ຕົວ, ພວກເຮົາເວົ້າເຖິງການ ກຳ ນົດທີ່ໄດ້ມາ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ອາດຈະ ນຳ ໃຊ້ຂໍ້ມູນຈາກລູກຄ້າທີ່ປະຕິບັດມາກ່ອນຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ການໄດ້ຮັບບັດປະ ຈຳ ຕົວແມ່ນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເພາະວ່າທະນາຄານທີ່ການ ຊຳ ລະເງິນໃນການ ກຳ ນົດຕົວຕົນກໍ່ແມ່ນສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ຫຼືການຊີ້ ນຳ ທີ່ຄ້າຍຄືກັນໃນລັດສະມາຊິກອື່ນ. ໃນຫຼັກການ, ລູກຄ້າໄດ້ຖືກລະບຸໂດຍທະນາຄານແລ້ວໃນເວລາທີ່ປະຕິບັດການຈ່າຍເງິນການລະບຸຕົວຕົນນີ້.

ລູກຄ້າຫລື UBO ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ມີການເມືອງ

ບຸກຄົນທີ່ມີຄວາມຮູ້ທາງການເມືອງ (PEP's) ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ ດຳ ລົງ ຕຳ ແໜ່ງ ທາງການເມືອງທີ່ມີຊື່ສຽງໃນປະເທດເນເທີແລນຫລືຕ່າງປະເທດ, ຫຼືໄດ້ ດຳ ລົງ ຕຳ ແໜ່ງ ດັ່ງກ່າວຈົນເຖິງ ໜຶ່ງ ປີກ່ອນ, ແລະ

• ອາໄສຢູ່ຕ່າງປະເທດ (ບໍ່ວ່າພວກເຂົາຈະມີສັນຊາດໂຮນລັງຫລືມີສັນຊາດອື່ນ);

OR

• ອາໄສຢູ່ໃນປະເທດເນເທີແລນແຕ່ບໍ່ມີສັນຊາດໂຮນລັງ.

ບໍ່ວ່າບຸກຄົນໃດ ໜຶ່ງ ແມ່ນ PEP ຕ້ອງໄດ້ຖືກສືບສວນທັງລູກຄ້າແລະ ສຳ ລັບ UBO ຂອງລູກຄ້າ. ບຸກຄົນຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນໃນກໍລະນີໃດກໍ່ຕາມຂອງ PEP:

• ປະມຸກລັດ, ຫົວ ໜ້າ ລັດຖະບານ, ລັດຖະມົນຕີແລະເລຂານຸການຂອງລັດ;
• ສະມາຊິກສະພາ;
• ສະມາຊິກຂອງອົງການຕຸລາການສູງ;
• ສະມາຊິກຂອງຫ້ອງການກວດສອບແລະຄະນະບໍລິຫານຂອງທະນາຄານກາງ;
• ບັນດາເອກອັກຄະລັດຖະທູດ, ພະນັກງານການທູດແລະນາຍທະຫານອາວຸໂສ;
• ສະມາຊິກຂອງອົງການບໍລິຫານ, ທັງດ້ານບໍລິຫານແລະຜູ້ຄຸມງານ;
• ອະໄວຍະວະຂອງບໍລິສັດສາທາລະນະ;
• ສະມາຊິກໃນຄອບຄົວຫຼືເພື່ອນຮ່ວມງານທີ່ໃກ້ຊິດຂອງບຸກຄົນຂ້າງເທິງນີ້. [7]

ໃນເວລາທີ່ PEP ມີສ່ວນຮ່ວມ, ສະຖາບັນຄວນເກັບ ກຳ ແລະກວດສອບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນແລະຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງສູງຂອງການຟອກເງິນແລະການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍ. [8]

3. ການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ

ເມື່ອຄວາມພາກພຽນຍ້ອນລູກຄ້າ ສຳ ເລັດ, ສະຖາບັນຕ້ອງ ກຳ ນົດວ່າການໂອນເງິນທີ່ສະ ເໜີ ມາແມ່ນຜິດປົກກະຕິຫຼືບໍ່. ຖ້າເປັນແນວນີ້, ແລະອາດຈະມີການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ຕ້ອງມີການລາຍງານ.

ຖ້າລູກຄ້າມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມພາກພຽນບໍ່ໄດ້ໃຫ້ຂໍ້ມູນຕາມທີ່ໄດ້ ກຳ ນົດໄວ້ໃນກົດ ໝາຍ ຫຼືຖ້າມີຕົວຊີ້ບອກວ່າມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຟອກເງິນຫລືການເງີນກໍ່ການຮ້າຍ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU. ນີ້ແມ່ນອີງຕາມ Wwft. ອຳ ນາດການປົກຄອງປະເທດໂຮນລັງໄດ້ ກຳ ນົດຕົວຊີ້ວັດດ້ານວິຊາການແລະຈຸດປະສົງບົນພື້ນຖານຂອງສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ສາມາດ ກຳ ນົດວ່າມີການເຮັດທຸລະ ກຳ ຜິດປົກກະຕິຫຼືບໍ່. ຖ້າຕົວຊີ້ວັດ ໜຶ່ງ ຂອງບັນຫາມີຢູ່, ມັນຄາດວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ແມ່ນບໍ່ ທຳ ມະດາ. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU ໄວເທົ່າທີ່ຈະໄວໄດ້. ຕົວຊີ້ວັດຕໍ່ໄປນີ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂື້ນ:

ຕົວຊີ້ວັດຫົວຂໍ້

1. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ສະຖາບັນມີເຫດຜົນທີ່ຈະສົມມຸດວ່າມັນສາມາດພົວພັນກັບການຟອກເງິນຫຼືການສະ ໜອງ ເງີນກໍ່ການຮ້າຍ. ບັນດາປະເທດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕ່າງໆກໍ່ໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ.

ຕົວຊີ້ວັດຈຸດປະສົງ

1. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຖືກລາຍງານຕໍ່ ຕຳ ຫຼວດຫຼືບໍລິການໄອຍະການປະຊາຊົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫຼືການເງິນກໍ່ການຮ້າຍກໍ່ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU; ຫຼັງຈາກທີ່ທັງ ໝົດ, ມີການສົມມຸດຕິຖານວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ.
2. ທຸລະ ກຳ ໂດຍຫລືເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງບຸກຄົນ (ກົດ ໝາຍ) ທີ່ອາໄສຢູ່ຫຼືມີທີ່ຢູ່ທີ່ລົງທະບຽນຢູ່ໃນລັດທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍກົດລະບຽບຂອງລັດຖະມົນຕີວ່າເປັນລັດທີ່ມີຂໍ້ບົກຜ່ອງດ້ານຍຸດທະສາດໃນການປ້ອງກັນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ.
3. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ ໜຶ່ງ ຫລືຫຼາຍພາຫະນະ, ກຳ ປັ່ນ, ວັດຖຸສິລະປະຫລືເຄື່ອງປະດັບໄດ້ຖືກຂາຍເພື່ອການ ຊຳ ລະເງິນສົດ (ບາງສ່ວນ), ເຊິ່ງ ຈຳ ນວນເງິນທີ່ຕ້ອງຈ່າຍເປັນ ຈຳ ນວນເງິນເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
4. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ of 15,000 ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ໃນການແລກປ່ຽນເງີນສົດເປັນສະກຸນເງິນອື່ນຫຼືຈາກຕົວນ້ອຍຫາໃຫຍ່.
5. ການຝາກເງິນເປັນ ຈຳ ນວນເງິນປະມານ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນເພື່ອເອົາບັດເຄດິດຫຼືເຄື່ອງມື ຊຳ ລະເງິນກ່ອນ ກຳ ນົດ.
6. ການ ນຳ ໃຊ້ບັດເຄດິດຫລືເຄື່ອງມື ຊຳ ລະເງິນລ່ວງ ໜ້າ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນເງີນ 15,000 ,XNUMX ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
7. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ ,15,000 XNUMX ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ຈ່າຍໃຫ້ຫຼືຜ່ານສະຖາບັນເປັນເງິນສົດ, ພ້ອມກວດເຊັກຜູ້ຖື, ດ້ວຍເຄື່ອງມືທີ່ຈ່າຍລ່ວງ ໜ້າ ຫຼືດ້ວຍວິທີການຈ່າຍເງິນທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.
8. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນສິນຄ້າທີ່ດີຫຼືຫຼາຍສິນຄ້າຖືກ ນຳ ມາຢູ່ພາຍໃຕ້ການຄວບຄຸມຂອງຮ້ານຂາຍເຄື່ອງໂດຍມີ ຈຳ ນວນທີ່ສາມາດໃຫ້ໄດ້ຈາກຮ້ານຂາຍເຄື່ອງໃນຮ້ານແລກປ່ຽນເຊິ່ງມີ ຈຳ ນວນ 25,000 or ຂຶ້ນໄປ.
9. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ of 15,000 ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ຈ່າຍໃຫ້ຫຼືຜ່ານສະຖາບັນເປັນເງິນສົດ, ພ້ອມກວດເຊັກ, ພ້ອມດ້ວຍເຄື່ອງມືທີ່ຈ່າຍລ່ວງ ໜ້າ ຫຼືເປັນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ.
10. ຝາກເງິນ, ຫຼຽນເງິນຫລືຂອງມີຄ່າອື່ນໆໃນ ຈຳ ນວນ 15,000 or ຂຶ້ນໄປ.
11. ທຸລະ ກຳ ຊຳ ລະເງິນ giro ໃນ ຈຳ ນວນເງິນ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
12. ການໂອນເງິນເປັນ ຈຳ ນວນ 2,000 or ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບການໂອນເງິນຈາກສະຖາບັນທີ່ປ່ອຍໃຫ້ການ ຊຳ ລະສະສາງນີ້ໄປສະຖາບັນອື່ນທີ່ມີພັນທະໃນການລາຍງານທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ໄດ້ມາຈາກ Wwft.

ບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ວັດທັງ ໝົດ ທີ່ໃຊ້ກັບສະຖາບັນທັງ ໝົດ. ມັນຂື້ນກັບປະເພດຂອງສະຖາບັນທີ່ຕົວຊີ້ວັດທີ່ ນຳ ໃຊ້ກັບສະຖາບັນດັ່ງກ່າວ. ເມື່ອການເຮັດທຸລະ ກຳ ໜຶ່ງ ທີ່ໄດ້ອະທິບາຍຂ້າງເທິງເກີດຂື້ນຢູ່ສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ, ນີ້ຖືວ່າເປັນການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງລາຍງານໃຫ້ FIU. FIU ລົງທະບຽນບົດລາຍງານດັ່ງກ່າວເປັນບົດລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຈາກນັ້ນ FIU ປະເມີນວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິແມ່ນ ໜ້າ ສົງໄສແລະຕ້ອງຖືກສືບສວນໂດຍເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ສືບສວນຄະດີອາຍາຫຼືບໍລິການຄວາມປອດໄພ.

4 Indemnification

ຖ້າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິໃຫ້ກັບ FIU, ບົດລາຍງານນີ້ຈະຕ້ອງໄດ້ຮັບການຕອບແທນ. ອີງຕາມ Wwft, ຂໍ້ມູນຫຼືຂໍ້ມູນທີ່ສະ ໜອງ ໃຫ້ FIU ດ້ວຍຄວາມສັດຊື່ຕໍ່ສະພາບການຂອງບົດລາຍງານ, ບໍ່ສາມາດເປັນພື້ນຖານຫຼື ສຳ ລັບຈຸດປະສົງຂອງການສືບສວນຫຼື ດຳ ເນີນຄະດີຂອງສະຖາບັນທີ່ລາຍງານກ່ຽວກັບການສົງໄສການຟອກເງິນ ຫຼືການເງິນແບບກໍ່ການຮ້າຍໂດຍສະຖາບັນນີ້. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຂໍ້ມູນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ສາມາດເປັນການກ່າວຫາ. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບຂໍ້ມູນທີ່ສະ ໜອງ ໃຫ້ໂດຍ FIU ໂດຍສະຖາບັນ, ໃນການສົມມຸດຕິຖານທີ່ສົມເຫດສົມຜົນວ່າສິ່ງນີ້ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມພັນທະໃນການລາຍງານທີ່ໄດ້ມາຈາກ Wwft. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າຂໍ້ມູນທີ່ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ໄດ້ສະ ໜອງ ໃຫ້ FIU, ໃນແງ່ຂອງການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ບໍ່ສາມາດ ນຳ ໃຊ້ກັບສະຖາບັນດັ່ງກ່າວໃນການສືບສວນຄະດີອາຍາກ່ຽວກັບການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ຄ່າຕອບແທນນີ້ຍັງໃຊ້ໄດ້ກັບຜູ້ທີ່ເຮັດວຽກໃຫ້ສະຖາບັນທີ່ສະ ໜອງ ຂໍ້ມູນແລະຂໍ້ມູນໃຫ້ FIU. ໂດຍການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິດ້ວຍຄວາມຈິງໃຈ, ການທົດແທນຄ່າເສຍຫາຍທາງອາຍາໄດ້ຖືກອະນຸຍາດ.

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ສະຖາບັນທີ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືໃຫ້ຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມບົນພື້ນຖານຂອງ Wwft ແມ່ນບໍ່ຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍໃດໆທີ່ພາກສ່ວນທີສາມປະສົບຜົນເສຍຫາຍ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນບໍ່ສາມາດຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍທີ່ລູກຄ້າປະສົບຍ້ອນຜົນຂອງການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍປະຕິບັດຕາມພັນທະໃນການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ການທົດແທນຄ່າເສຍຫາຍທາງແພ່ງແມ່ນຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສະຖາບັນເຊັ່ນກັນ. ການຊົດເຊີຍທາງແພ່ງນີ້ຍັງໃຊ້ກັບຜູ້ທີ່ເຮັດວຽກໃຫ້ກັບສະຖາບັນທີ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືສະ ໜອງ ຂໍ້ມູນໃຫ້ FIU.

5. ພັນທະອື່ນທີ່ມາຈາກ Wwft

ນອກ ເໜືອ ຈາກພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິໃຫ້ແກ່ FIU, Wwft ຍັງປະຕິບັດພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມ ສຳ ລັບສະຖາບັນຕ່າງໆ.

ພັນທະຂອງຄວາມລັບ

ພາລະ ໜ້າ ທີ່ຂອງການຮັກສາຄວາມລັບຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນບໍ່ສາມາດແຈ້ງໃຫ້ຜູ້ໃດຊາບກ່ຽວກັບການລາຍງານຕໍ່ FIU ແລະກ່ຽວກັບຄວາມສົງໃສວ່າການຟອກເງິນຫລືການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ. ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວຍັງຖືກຫ້າມບໍ່ໃຫ້ແຈ້ງຂ່າວກ່ຽວກັບລູກຄ້າກ່ຽວກັບເລື່ອງນີ້. ເຫດຜົນ ສຳ ລັບສິ່ງນີ້ແມ່ນວ່າ FIU ຈະເລີ່ມ ດຳ ເນີນການສືບສວນກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ພັນທະຂອງການຮັກສາຄວາມລັບແມ່ນຖືກຕິດຕັ້ງເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ຖືກຄົ້ນຄວ້າຈາກການໃຫ້ໂອກາດ, ຍົກຕົວຢ່າງ, ຍົກເລີກຫຼັກຖານ.

ພັນທະການຝຶກອົບຮົມ

ອີງຕາມການ Wwft, ສະຖາບັນມີພັນທະໃນການຝຶກອົບຮົມ. ພັນທະການຝຶກອົບຮົມນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າພະນັກງານຂອງສະຖາບັນຕ້ອງຄຸ້ນເຄີຍກັບຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft, insofar ເພາະວ່ານີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປະຕິບັດ ໜ້າ ທີ່ຂອງພວກເຂົາ. ພະນັກງານຍັງຕ້ອງສາມາດ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງຖືກຕ້ອງເນື່ອງຈາກມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະຮັບຮູ້ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຕ້ອງມີການຝຶກອົບຮົມເປັນໄລຍະເພື່ອໃຫ້ບັນລຸເປົ້າ ໝາຍ ດັ່ງກ່າວ.

6. ຜົນສະທ້ອນຂອງການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ Wwft

ພັນທະຕ່າງໆແມ່ນໄດ້ມາຈາກ Wwft: ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ, ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມ. ຂໍ້ມູນຕ່າງໆຍັງຕ້ອງໄດ້ຮັບການບັນທຶກແລະເກັບຮັກສາໄວ້ແລະສະຖາບັນຕ້ອງມີມາດຕະການເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍ.

ຖ້າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ບໍ່ປະຕິບັດຕາມພັນທະທີ່ລະບຸໄວ້ຂ້າງເທິງ, ຈະມີມາດຕະການແກ້ໄຂ. ອີງຕາມປະເພດຂອງສະຖາບັນ, ການຄວບຄຸມການປະຕິບັດຕາມ Wwft ແມ່ນ ດຳ ເນີນໂດຍເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ພາສີ / ສຳ ນັກງານຄວບຄຸມຄຸ້ມຄອງ Wwft, ທະນາຄານກາງຂອງໂຮນລັງ, ອົງການຄຸ້ມຄອງຕະຫຼາດການເງິນ, ອົງການຄຸ້ມຄອງການເງິນຫຼືສະພາທະນາຍຄວາມຂອງໂຮນລັງ. ຜູ້ຄວບຄຸມເຫຼົ່ານີ້ ດຳ ເນີນການສືບສວນເບິ່ງແຍງເພື່ອກວດກາເບິ່ງວ່າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ປະຕິບັດຖືກຕ້ອງຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft ຫຼືບໍ່. ໃນການສືບສວນເຫຼົ່ານີ້, ການ ກຳ ນົດຮູບແບບແລະຄວາມເປັນຢູ່ຂອງນະໂຍບາຍຄວາມສ່ຽງແມ່ນຖືກປະເມີນ. ການສືບສວນຍັງມີຈຸດປະສົງເພື່ອຮັບປະກັນວ່າສະຖາບັນຕ່າງໆລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຖ້າຫາກວ່າຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft ຖືກລະເມີດ, ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຄວບຄຸມໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ປະຕິບັດ ຄຳ ສັ່ງລົງໂທດເພີ່ມເຕີມຫຼືປັບ ໃໝ ດ້ານບໍລິຫານ. ພວກເຂົາຍັງມີຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະແນະ ນຳ ສະຖາບັນໃຫ້ ດຳ ເນີນການຕາມວິຊາສະເພາະໃດ ໜຶ່ງ ກ່ຽວກັບການພັດທະນາຂັ້ນຕອນພາຍໃນແລະການຝຶກອົບຮົມພະນັກງານ.

ຖ້າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ບໍ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ການລະເມີດ Wwft ຈະເກີດຂື້ນ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າຄວາມລົ້ມເຫລວໃນການລາຍງານແມ່ນເຈດຕະນາຫຼືບັງເອີນ. ຖ້າສະຖາບັນໃດລະເມີດ Wwft, ສິ່ງນີ້ຈະກະ ທຳ ຜິດທາງເສດຖະກິດຕາມກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການກະ ທຳ ຜິດທາງເສດຖະກິດຂອງໂຮນລັງ. FIU ຍັງອາດຈະ ດຳ ເນີນການສືບສວນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບພຶດຕິ ກຳ ການລາຍງານຂອງສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ. ໃນກໍລະນີຮ້າຍແຮງ, ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຄວບຄຸມອາດຈະລາຍງານການລະເມີດຕໍ່ອົງການໄອຍະການປະຊາຊົນຂອງປະເທດໂຮນລັງ, ເຊິ່ງຕໍ່ມາສາມາດເລີ່ມຕົ້ນ ດຳ ເນີນການສືບສວນຄະດີອາຍາຕໍ່ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວ. ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວຈະຖືກ ດຳ ເນີນຄະດີເພາະວ່າມັນບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft.

7 ສະຫຼຸບ

Wwft ແມ່ນກົດ ໝາຍ ທີ່ ນຳ ໃຊ້ກັບຫຼາຍສະຖາບັນ. ສະນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນ ສຳ ລັບສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ທີ່ຈະຕ້ອງຮູ້ພັນທະໃດທີ່ພວກເຂົາ ຈຳ ເປັນຕ້ອງປະຕິບັດເພື່ອໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບ Wwft. ການປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ, ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມແມ່ນໄດ້ມາຈາກ Wwft. ບັນດາພັນທະດັ່ງກ່າວໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນມີ ໜ້ອຍ ທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ຈະໄວໄດ້ແລະສາມາດປະຕິບັດໄດ້ທັນທີເມື່ອມີຄວາມສົງໃສວ່າກິດຈະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ ກຳ ລັງເກີດຂື້ນ. ສຳ ລັບສະຖາບັນ, ມັນມີຄວາມ ສຳ ຄັນທີ່ຈະປະເມີນຄວາມສ່ຽງແລະມີມາດຕະການຕາມຄວາມ ເໝາະ ສົມ. ອີງຕາມປະເພດຂອງສະຖາບັນແລະກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆທີ່ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ດຳ ເນີນການ, ກົດລະບຽບຕ່າງໆອາດຈະ ນຳ ໃຊ້.

Wwft ບໍ່ພຽງແຕ່ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນຕ້ອງປະຕິບັດຕາມພັນທະທີ່ໄດ້ມາຈາກ Wwft, ແຕ່ຍັງມີຜົນສະທ້ອນອື່ນໆ ສຳ ລັບສະຖາບັນຕ່າງໆ. ເມື່ອການລາຍງານຕໍ່ FIU ເຮັດດ້ວຍຄວາມຈິງໃຈ, ການແກ້ໄຂຄະດີອາຍາແລະທາງແພ່ງໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ຂໍ້ມູນທີ່ສະຖາບັນບໍ່ສາມາດໃຊ້ກັບມັນໄດ້. ຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງແພ່ງຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍຂອງລູກຄ້າທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການລາຍງານຕໍ່ FIU ຍັງຖືກຍົກເວັ້ນ. ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ມັນກໍ່ມີຜົນສະທ້ອນເມື່ອ Wwft ຖືກລະເມີດ. ໃນກໍລະນີທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ, ສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ກໍ່ສາມາດຖືກ ດຳ ເນີນຄະດີທາງອາຍາ. ສະນັ້ນ, ມັນມີຄວາມ ສຳ ຄັນຫຼາຍ ສຳ ລັບສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft, ບໍ່ພຽງແຕ່ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ແຕ່ຍັງຈະປົກປ້ອງຕົນເອງ ນຳ ອີກ.
_____________________________

[1] 'ວັດແມ່ນ de Wwft', Belastingdienst ວັນທີ 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[7] 'ວັດແມ່ນ een PEP', ບໍລິສັດອັດຕະປື Financiele Markten ວັນທີ 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU ວັນທີ 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.