ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງໂຮນລັງ

ການດັດແກ້ ໃໝ່ ຕໍ່ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມພະນັກງານຂອງ Dutch Trust Offices ແລະການສະ ໜອງ domicile plus

ໃນຊຸມປີທີ່ຜ່ານມາ, ຂະ ແໜງ ການຄວາມໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈຂອງໂຮນລັງໄດ້ກາຍເປັນຂະ ແໜງ ການທີ່ມີລະບຽບການສູງ. ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ການຊີ້ ນຳ ຢ່າງເຂັ້ມງວດ. ສາເຫດທີ່ເຮັດໃຫ້ຜູ້ຄວບຄຸມກົດ ໝາຍ ໄດ້ເຂົ້າໃຈແລະຮູ້ວ່າໃນທີ່ສຸດຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ຈະມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຟອກເງິນຫລືເຮັດທຸລະກິດກັບບັນດາພາກສ່ວນທີ່ສໍ້ໂກງ. ເພື່ອສາມາດຄວບຄຸມຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຄວບຄຸມຂະ ແໜງ ການ, ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຂອງ Dutch Trust (Wtt) ໄດ້ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ໃນປີ 2004. ບົນພື້ນຖານຂອງກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕ້ອງຕອບສະ ໜອງ ຄວາມຮຽກຮ້ອງຕ້ອງການຫຼາຍຢ່າງເພື່ອໃຫ້ສາມາດ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາ. ເມື່ອບໍ່ດົນມານີ້, ການປັບປຸງ ໃໝ່ ຕໍ່ Wtt ໄດ້ຖືກຮັບຮອງເອົາ, ເຊິ່ງມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ໃນວັນທີ 1 ມັງກອນ 2019. ການປັບປຸງນິຕິ ກຳ ນີ້ໄດ້ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ຄຳ ນິຍາມຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງສັດຕາມ Wtt ໄດ້ມີຄວາມກ້ວາງຂວາງ. ຍ້ອນການປັບປຸງແກ້ໄຂດັ່ງກ່າວ, ສະຖາບັນຫຼາຍແຫ່ງຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt, ເຊິ່ງສາມາດມີຜົນສະທ້ອນອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້. ໃນບົດຂຽນນີ້ຈະໄດ້ຮັບການອະທິບາຍວ່າການປັບປຸງລະບົບ Wtt ແມ່ນຫຍັງກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດຫາທີ່ຢູ່ອາໃສແລະຜົນສະທ້ອນທີ່ເປັນປະໂຫຍດຂອງການດັດແກ້ນັ້ນມີຫຍັງແດ່ພາຍໃນຂົງເຂດນີ້.

1. ຄວາມເປັນມາຂອງກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຂອງ Dutch Trust

 ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແມ່ນນິຕິບຸກຄົນ, ບໍລິສັດຫຼືບຸກຄົນ ທຳ ມະຊາດ, ເຊິ່ງເປັນມືອາຊີບຫຼືການຄ້າ, ສະ ໜອງ ການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື ໜຶ່ງ ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ໂດຍມີຫລືບໍ່ມີນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດອື່ນໆ. ດັ່ງທີ່ຊື່ຂອງ Wtt ໄດ້ລະບຸໄວ້ແລ້ວ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແມ່ນຂຶ້ນກັບການຊີ້ ນຳ. ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຄວບຄຸມແມ່ນທະນາຄານກາງໂຮນລັງ. ຖ້າບໍ່ມີໃບອະນຸຍາດຈາກທະນາຄານກາງໂຮນລັງ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ ດຳ ເນີນງານຈາກຫ້ອງການໃນປະເທດເນເທີແລນ. Wtt ປະກອບມີ, ໃນບັນດາຫົວຂໍ້ອື່ນໆ, ນິຍາມຂອງຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຂໍ້ ກຳ ນົດຕ່າງໆທີ່ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນຕ້ອງຕອບສະ ໜອງ ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ. Wtt ໄດ້ແບ່ງປະເພດ XNUMX ປະເພດຂອງການບໍລິການທີ່ໄວ້ວາງໃຈ. ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ໃຫ້ບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຖືກ ກຳ ນົດເປັນຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈແລະຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ສິ່ງນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການບໍລິການຕໍ່ໄປນີ້:

• ເປັນຜູ້ ອຳ ນວຍການຫຼືຄູ່ຮ່ວມງານຂອງບຸກຄົນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດ ໝາຍ ຫຼືບໍລິສັດ;
• ການໃຫ້ທີ່ຢູ່ຫຼືທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີ, ພ້ອມກັບການສະ ໜອງ ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ (ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ອາໃສບວກ);
• ການ ນຳ ໃຊ້ບໍລິສັດ ສຳ ຮອງເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງລູກຄ້າ;
• ຂາຍຫຼືໄກ່ເກ່ຍໃນການຂາຍນິຕິບຸກຄົນ;
• ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ເປັນເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່.

ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ໂຮນລັງມີເຫດຜົນຕ່າງໆໃນການແນະ ນຳ Wtt. ກ່ອນການ ນຳ ສະ ເໜີ ຂອງ Wtt, ຂະ ແໜງ ການຄວາມໄວ້ວາງໃຈບໍ່ໄດ້ຮັບການສ້າງແຜນທີ່, ໂດຍສະເພາະກ່ຽວກັບກຸ່ມໃຫຍ່ຂອງຫ້ອງການຄວາມເຊື່ອຖືນ້ອຍກວ່າ. ໂດຍການແນະ ນຳ ການຊີ້ ນຳ, ສາມາດເຮັດໃຫ້ທັດສະນະຄວາມເຊື່ອຖືທີ່ດີກວ່າເກົ່າ. ເຫດຜົນທີສອງຂອງການແນະ ນຳ Wtt ແມ່ນວ່າບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງສາກົນ, ເຊັ່ນ: ຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ, ໄດ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂື້ນ ສຳ ລັບຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ມີສ່ວນຮ່ວມ, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ການຟອກເງິນແລະການຫລີກລ້ຽງການເງິນ. ອີງຕາມອົງການຈັດຕັ້ງເຫຼົ່ານີ້, ມີຄວາມສ່ຽງດ້ານຄວາມຊື່ສັດໃນຂະ ແໜງ ການທີ່ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງໂດຍຜ່ານລະບຽບການແລະການຊີ້ ນຳ. ສະຖາບັນສາກົນເຫຼົ່ານີ້ຍັງໄດ້ແນະ ນຳ ມາດຕະການຕ່າງໆ, ເຊິ່ງລວມທັງຫຼັກການຄວາມຮູ້ຂອງລູກຄ້າ, ເຊິ່ງໃຫ້ຄວາມ ສຳ ຄັນຕໍ່ການ ດຳ ເນີນທຸລະກິດທີ່ບໍ່ປ່ຽນແປງແລະບ່ອນທີ່ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕ້ອງຮູ້ຈັກກັບຜູ້ທີ່ພວກເຂົາ ດຳ ເນີນທຸລະກິດ. ມີຈຸດປະສົງແມ່ນເພື່ອສະກັດກັ້ນການ ດຳ ເນີນທຸລະກິດທີ່ມີການສໍ້ໂກງຫລືຄະດີອາຍາ. ເຫດຜົນສຸດທ້າຍຂອງການແນະ ນຳ Wtt ແມ່ນວ່າລະບຽບການຄຸ້ມຄອງຕົນເອງກ່ຽວກັບຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນປະເທດເນເທີແລນບໍ່ໄດ້ຖືກພິຈາລະນາວ່າມັນພຽງພໍ. ບໍ່ແມ່ນຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈທັງ ໝົດ ແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບດຽວກັນ, ເພາະວ່າບໍ່ແມ່ນຫ້ອງການທັງ ໝົດ ທີ່ສາມັກຄີກັນໃນສາຂາຫຼືອົງກອນມືອາຊີບ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຄວບຄຸມທີ່ສາມາດຮັບປະກັນການບັງຄັບໃຊ້ກົດລະບຽບໄດ້ຫາຍໄປ. [1] ຫຼັງຈາກນັ້ນ Wtt ໄດ້ຮັບປະກັນວ່າກົດລະບຽບທີ່ຈະແຈ້ງກ່ຽວກັບຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະບັນຫາທີ່ກ່າວມານັ້ນໄດ້ຖືກແກ້ໄຂ.

2. ຄໍານິຍາມຂອງການສະ ໜອງ ການບໍລິການ domicile ບວກ

 ນັບຕັ້ງແຕ່ການ ນຳ ໃຊ້ Wtt ໃນປີ 2004, ມີການປັບປຸງກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້ເປັນປະ ຈຳ. ໃນວັນທີ 6 ພະຈິກ 2018, ສະພາສູງໂຮນລັງໄດ້ຮັບຮອງເອົາການດັດແກ້ ໃໝ່ ຕໍ່ Wtt. ດ້ວຍກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມຫ້ອງການຂອງ Dutch Trust ໃໝ່ 2018 (Wtt 2018), ທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ໃນວັນທີ 1 ມັງກອນ 2019, ຂໍ້ ກຳ ນົດຕ່າງໆທີ່ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕ້ອງປະຕິບັດໄດ້ກາຍເປັນເຂັ້ມງວດແລະ ອຳ ນາດການປົກຄອງມີວິທີການບັງຄັບໃຊ້ຫຼາຍຂື້ນ. ການປ່ຽນແປງນີ້, ໃນບັນດາອື່ນໆໄດ້ຂະຫຍາຍແນວຄວາມຄິດຂອງ 'ການໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງລູກດ້ວຍສັດລ້ຽງ'. ພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າການບໍລິການຕໍ່ໄປນີ້ຖືກຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື: ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນທີ່ສົມທົບກັບການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ. ອັນນີ້ກໍ່ເອີ້ນວ່າ ການສະຫນອງການ domicile ບວກ.

ກ່ອນອື່ນ ໝົດ, ມັນເປັນສິ່ງ ສຳ ຄັນທີ່ຈະຕ້ອງເຂົ້າໃຈວ່າການສະ ໜອງ ຄວາມຕ້ອງການດ້ານ domicile ແມ່ນຫຍັງແທ້. ອີງຕາມ Wtt, ການສະ ໜອງ ການລ້ຽງສັດແມ່ນ ການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫຼືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມ, ໂດຍ ຄຳ ສັ່ງຫຼືນິຕິບຸກຄົນ, ບໍລິສັດຫຼືບຸກຄົນ ທຳ ມະຊາດທີ່ບໍ່ຂຶ້ນກັບກຸ່ມດຽວກັນກັບຜູ້ໃຫ້ທີ່ຢູ່. ຖ້າ ໜ່ວຍ ງານທີ່ໃຫ້ທີ່ຢູ່ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ບໍລິການເພີ່ມເຕີມນອກ ເໜືອ ຈາກຂໍ້ ກຳ ນົດນີ້, ພວກເຮົາເວົ້າເຖິງການສະ ໜອງ domicile plus. ຮ່ວມກັນ, ກິດຈະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືອີງຕາມ Wtt. ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ:

• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ຫລືໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອໃນກົດ ໝາຍ ສ່ວນຕົວ, ຍົກເວັ້ນການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ້ອນຮັບ;
• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ກ່ຽວກັບພາສີຫຼືເບິ່ງແຍງການແຈ້ງເສຍພາສີແລະການບໍລິການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກະກຽມ, ການປະເມີນຜົນຫລືການກວດສອບບັນຊີປະ ຈຳ ປີຫລືການປະພຶດຂອງການບໍລິຫານ;
• ຮັບສະ ໝັກ ຜູ້ ອຳ ນວຍການ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ;
• ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມອື່ນໆທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍ ຄຳ ສັ່ງບໍລິຫານທົ່ວໄປ.

ການສະ ໜອງ domicile ພ້ອມກັບການສະແດງການບໍລິການ ໜຶ່ງ ໃນບໍລິການເພີ່ມເຕີມທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງຖືວ່າເປັນການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ. ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ໃຫ້ການບໍລິການລວມນີ້ຕ້ອງມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt.

ພາຍໃຕ້ Wtt 2018, ການບໍລິການເພີ່ມເຕີມໄດ້ຖືກດັດແປງເລັກນ້ອຍ. ດຽວນີ້ມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະ ກຳ ຕໍ່ໄປນີ້:

• ໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ດ້ານກົດ ໝາຍ ຫຼືໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອ, ຍົກເວັ້ນການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ້ອນຮັບ;
• ເບິ່ງແຍງແຈ້ງການພາສີແລະການບໍລິການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການກະກຽມ, ການປະເມີນຜົນຫລືການກວດສອບບັນຊີປະ ຈຳ ປີຫລືການປະພຶດຂອງການບໍລິຫານ;
• ຮັບສະ ໝັກ ຜູ້ ອຳ ນວຍການ ສຳ ລັບນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ;
• ກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມອື່ນໆທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍ ຄຳ ສັ່ງບໍລິຫານທົ່ວໄປ.

ມັນເປັນທີ່ຈະແຈ້ງວ່າການບໍລິການເພີ່ມເຕີມພາຍໃຕ້ Wtt 2018 ບໍ່ໄດ້ເສີຍເງິນຫຼາຍຈາກການບໍລິການເພີ່ມເຕີມພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ. ຄຳ ນິຍາມຂອງການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ພາຍໃຕ້ຈຸດ ທຳ ອິດແມ່ນມີການຂະຫຍາຍເລັກນ້ອຍແລະການໃຫ້ ຄຳ ແນະ ນຳ ກ່ຽວກັບພາສີແມ່ນຖືກເອົາອອກຈາກ ຄຳ ນິຍາມ, ແຕ່ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບການບໍລິການເພີ່ມເຕີມເກືອບເທົ່າກັນ.

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເມື່ອ Wtt 2018 ຖືກປຽບທຽບກັບ Wtt ເກົ່າ, ການປ່ຽນແປງທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ກ່ຽວກັບການສະ ໜອງ domicile ບວກສາມາດເຫັນໄດ້. ອີງຕາມມາດຕາ 3, ວັກ 4, sub b Wtt 2018, ມັນຖືກຫ້າມບໍ່ໃຫ້ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດບົນພື້ນຖານຂອງກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້, ເຊິ່ງແນໃສ່ທັງການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫຼືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມຕາມທີ່ກ່າວເຖິງໃນພາກ b ຂອງ ຄຳ ນິຍາມຂອງການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື, ແລະໃນການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມທີ່ກ່າວເຖິງໃນພາກນັ້ນ, ເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງບຸກຄົນແລະບຸກຄົນ ທຳ ມະຊາດດຽວກັນ, ນິຕິບຸກຄົນຫຼືບໍລິສັດ.[2]

ຂໍ້ຫ້າມນີ້ເກີດຂື້ນເພາະວ່າການສະ ໜອງ ການບໍລິການລ້ຽງດູແລະການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແມ່ນມີເລື້ອຍໆ ແຍກອອກໃນການປະຕິບັດ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າການບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຖືກ ດຳ ເນີນໂດຍຝ່າຍດຽວກັນ. ແທນທີ່ຈະ, ຕົວຢ່າງຝ່າຍ ໜຶ່ງ ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຫຼັງຈາກນັ້ນ ນຳ ເອົາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບພາກສ່ວນອື່ນທີ່ໃຫ້ບໍລິການຢູ່ຕ່າງປະເທດ. ເນື່ອງຈາກວ່າການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະການສະ ໜອງ ການໃຫ້ບໍລິການຢູ່ຕ່າງປະເທດບໍ່ໄດ້ ດຳ ເນີນໂດຍພາກສ່ວນດຽວກັນ, ພວກເຮົາເຮັດໃນຫຼັກການບໍ່ໄດ້ເວົ້າເຖິງການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືຕາມ Wtt ເກົ່າ. ໂດຍການແຍກບໍລິການເຫຼົ່ານີ້, ມັນຍັງບໍ່ມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt ເກົ່າແລະພັນທະໃນການໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດນີ້ແມ່ນຖືກຫລີກລ້ຽງ. ເພື່ອປ້ອງກັນການແບ່ງແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈນີ້ໃນອະນາຄົດ, ຂໍ້ຫ້າມໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າໃນມາດຕາ 3, ວັກ 4, sub b Wtt 2018.

3. ຜົນກະທົບທີ່ເປັນປະໂຫຍດຈາກການຫ້າມແຍກບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ

ອີງຕາມ Wtt ເກົ່າ, ກິດຈະ ກຳ ຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແບ່ງແຍກການສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ອາໃສແລະການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ເພີ່ມເຕີມ, ແລະມີການບໍລິການເຫຼົ່ານີ້ ດຳ ເນີນໂດຍພາກສ່ວນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ບໍ່ຕົກຢູ່ໃນ ຄຳ ນິຍາມຂອງການໃຫ້ບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖື. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ດ້ວຍຂໍ້ຫ້າມຈາກມາດຕາ 3, ວັກ 4, sub b Wtt 2018, ມັນຍັງຖືກຫ້າມ ສຳ ລັບພາກສ່ວນທີ່ແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃຫ້ ດຳ ເນີນກິດຈະ ກຳ ດັ່ງກ່າວໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ. ນີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ພາກສ່ວນທີ່ຕ້ອງການສືບຕໍ່ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາດ້ວຍວິທີນີ້, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີໃບອະນຸຍາດແລະດັ່ງນັ້ນກໍ່ຍັງຢູ່ພາຍໃຕ້ການຊີ້ ນຳ ຂອງທະນາຄານແຫ່ງຊາດໂຮນລັງ.

ຂໍ້ຫ້າມດັ່ງກ່າວ ໝາຍ ຄວາມວ່າຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະ ໜອງ ການບໍລິການທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືອີງຕາມ Wtt 2018 ເມື່ອພວກເຂົາປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆທີ່ມີຈຸດປະສົງທັງການສະ ໜອງ ການຢູ່ອາໃສແລະໃນການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຈຶ່ງບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະ ນຳ ລູກຄ້າຂອງລາວຕິດຕໍ່ກັບພາກສ່ວນອື່ນທີ່ໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງສັດໂດຍບໍ່ຕ້ອງມີໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການແມ່ນ ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ເຮັດ ໜ້າ ທີ່ເປັນຕົວກາງໂດຍການ ນຳ ເອົາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ພົວພັນກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ສາມາດໃຫ້ບໍລິການຢູ່ເຮືອນແລະ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ, ໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ.[3] ນີ້ແມ່ນແຕ່ກໍລະນີເມື່ອຕົວກາງນີ້ບໍ່ໄດ້ໃຫ້ບໍລິການແກ່ລູກຄ້າ, ແລະບໍ່ໃຫ້ບໍລິການເພີ່ມເຕີມ.

4. ການສົ່ງຕໍ່ລູກຄ້າໃຫ້ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ສະເພາະ

ໃນການປະຕິບັດ, ມັກຈະມີຫຼາຍພາກສ່ວນທີ່ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຕໍ່ມາສົ່ງລູກຄ້າໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະກິດຂອງລູກຄ້າ. ເພື່ອຕອບແທນການສົ່ງຕໍ່ນີ້, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ມັກຈະຈ່າຍເງິນໃຫ້ຄະນະ ກຳ ມະການທີ່ສົ່ງຕໍ່ລູກຄ້າ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ອີງຕາມ Wtt 2018, ມັນບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຮ່ວມມືແລະເຈດຕະນາແຍກການບໍລິການຂອງພວກເຂົາເພື່ອຫລີກລ້ຽງ Wtt. ໃນເວລາທີ່ອົງການຈັດຕັ້ງດໍາເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມສໍາລັບລູກຄ້າ, ມັນບໍ່ໄດ້ຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສົ່ງລູກຄ້າເຫຼົ່ານີ້ໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງ domicile. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າມີການຮ່ວມມືກັນລະຫວ່າງຝ່າຍຕ່າງໆທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອຫລີກລ້ຽງ Wtt. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ໃນເວລາທີ່ຄະນະກໍາມະການໄດ້ຮັບສໍາລັບການສົ່ງຕໍ່, ມັນປາກົດຂື້ນວ່າມີການຮ່ວມມືລະຫວ່າງພາກສ່ວນທີ່ການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຖືກແຍກອອກ.

ບົດຂຽນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຈາກ Wtt ເວົ້າກ່ຽວກັບການປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆ ຈຸດ​ປະ​ສົງ​ໃນ ທັງສະ ໜອງ ທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີຫລືທີ່ຢູ່ຢ້ຽມຢາມແລະໃນເວລາ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ. ບົດບັນທຶກການປັບປຸງ ໝາຍ ເຖິງ ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າຕິດຕໍ່ ກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆ. [4] ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍ Wtt 2018 ແມ່ນກົດ ໝາຍ ໃໝ່, ສະນັ້ນໃນເວລານີ້ຍັງບໍ່ທັນມີ ຄຳ ຕັດສິນໃດໆກ່ຽວກັບກົດ ໝາຍ ນີ້. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ວັນນະຄະດີທີ່ກ່ຽວຂ້ອງພຽງແຕ່ເວົ້າເຖິງການປ່ຽນແປງທີ່ກົດ ໝາຍ ສະບັບນີ້ກ່ຽວຂ້ອງ. ໝາຍ ຄວາມວ່າ, ໃນເວລານີ້, ຍັງບໍ່ທັນຈະແຈ້ງວ່າກົດ ໝາຍ ຈະມີຜົນໃນການປະຕິບັດແນວໃດແທ້. ດ້ວຍເຫດນີ້, ພວກເຮົາບໍ່ຮູ້ໃນເວລານີ້ວ່າການກະ ທຳ ໃດແມ່ນຕົກຢູ່ໃນ ຄຳ ນິຍາມຂອງ 'ແນໃສ່' ແລະ 'ນຳ ເອົາການພົວພັນກັບ'. ດັ່ງນັ້ນໃນປັດຈຸບັນບໍ່ສາມາດເວົ້າໄດ້ວ່າການກະ ທຳ ໃດທີ່ຕົກຢູ່ພາຍໃຕ້ຂໍ້ຫ້າມຂອງຂໍ້ 3, ວັກ 4, sub b Wtt 2018. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນແນ່ນອນວ່ານີ້ແມ່ນລະດັບເລື່ອນລົງ. ການອ້າງອີງເຖິງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງ domicile ແລະການໄດ້ຮັບຄະນະ ກຳ ມະການ ສຳ ລັບການອ້າງອີງເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຖືວ່າເປັນການ ນຳ ເອົາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ການແນະ ນຳ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ສະເພາະເຊິ່ງຜູ້ທີ່ມີປະສົບການທີ່ດີມີຄວາມສ່ຽງ, ເຖິງແມ່ນວ່າລູກຄ້າແມ່ນຢູ່ໃນຫຼັກການບໍ່ໄດ້ກ່າວເຖິງໂດຍກົງກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ໃນກໍລະນີນີ້, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການສະເພາະຂອງ domicile ທີ່ລູກຄ້າສາມາດຕິດຕໍ່ໄດ້ຖືກກ່າວເຖິງ. ມີໂອກາດດີທີ່ວ່ານີ້ຈະຖືກເບິ່ງວ່າ 'ເຮັດໃຫ້ລູກຄ້າຕິດຕໍ່' ກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ຫຼັງຈາກທີ່ທັງຫມົດ, ໃນກໍລະນີນີ້, ລູກຄ້າບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດຄວາມພະຍາຍາມໃດໆໃນຕົວເອງເພື່ອຊອກຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ມັນຍັງຄົງເປັນ ຄຳ ຖາມທີ່ວ່າພວກເຮົາເວົ້າເຖິງ 'ການ ນຳ ເອົາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບ' ເມື່ອລູກຄ້າຖືກສົ່ງໄປຫາ ໜ້າ ຄົ້ນຫາທີ່ເຕັມໄປດ້ວຍ Google. ນີ້ແມ່ນຍ້ອນວ່າໃນການເຮັດດັ່ງນັ້ນ, ບໍ່ມີຜູ້ແນະ ນຳ ສະເພາະກ່ຽວກັບການໃຫ້ບໍລິການ domicile, ແຕ່ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວກໍ່ບໍ່ໄດ້ບອກຊື່ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງລູກຄ້າໃຫ້ລູກຄ້າ. ເພື່ອໃຫ້ຄວາມກະຈ່າງແຈ້ງວ່າການກະ ທຳ ໃດແມ່ນຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງຂໍ້ຫ້າມ, ຂໍ້ ກຳ ນົດດ້ານກົດ ໝາຍ ຈະຕ້ອງໄດ້ມີການພັດທະນາຕື່ມອີກໃນກົດ ໝາຍ ກໍລະນີ.

5 ສະຫຼຸບ

ມັນເປັນທີ່ຊັດເຈນວ່າ Wtt 2018 ສາມາດມີຜົນສະທ້ອນອັນໃຫຍ່ຫຼວງສໍາລັບພາກສ່ວນທີ່ປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະໃນເວລາດຽວກັນສົ່ງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາໄປພັກອື່ນທີ່ສາມາດໃຫ້ບໍລິການ domicile. ພາຍໃຕ້ Wtt ເກົ່າ, ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງບໍ່ຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດຕາມ Wtt. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນັບຕັ້ງແຕ່ Wtt 2018 ໄດ້ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້, ມີຂໍ້ຫ້າມກ່ຽວກັບອັນທີ່ເອີ້ນວ່າການແຍກການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ. ຈາກນີ້ບັນດາສະຖາບັນທີ່ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ທີ່ສຸມໃສ່ທັງການສະ ໜອງ ພາຍໃນແລະການປະຕິບັດການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແມ່ນຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະ ຈຳ ເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດຕາມກົດ ໝາຍ ນີ້. ໃນພາກປະຕິບັດຕົວຈິງ, ມີຫລາຍໆອົງກອນທີ່ ດຳ ເນີນການບໍລິການເພີ່ມເຕີມແລະຈາກນັ້ນສົ່ງລູກຄ້າໄປຫາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ສໍາລັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນທີ່ພວກເຂົາອ້າງອີງ, ພວກເຂົາໄດ້ຮັບຄະນະກໍາມະການຈາກຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນັບຕັ້ງແຕ່ Wtt 2018 ໄດ້ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້, ມັນບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການໃຫ້ການຮ່ວມມືແລະແຍກການບໍລິການດັ່ງກ່າວໂດຍເຈດຕະນາເພື່ອຫລີກລ້ຽງ Wtt. ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ເຮັດວຽກບົນພື້ນຖານນີ້, ສະນັ້ນຄວນພິຈາລະນາທີ່ ສຳ ຄັນຕໍ່ກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາ. ອົງການຈັດຕັ້ງເຫຼົ່ານີ້ມີສອງທາງເລືອກ: ພວກເຂົາປັບປ່ຽນກິດຈະ ກຳ ຂອງພວກເຂົາ, ຫຼືພວກມັນຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt ແລະດັ່ງນັ້ນຈິ່ງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີໃບອະນຸຍາດແລະຂຶ້ນກັບການຄວບຄຸມຂອງທະນາຄານກາງໂຮນລັງ.

ຕິດຕໍ່

ຖ້າທ່ານມີ ຄຳ ຖາມຫຼື ຄຳ ເຫັນຫລັງຈາກອ່ານບົດນີ້, ກະລຸນາຕິດຕໍ່ mr. Maxim Hodak, ທະນາຍຄວາມທີ່ Law & More ຜ່ານ maxim.hodak@lawandmore.nl, ຫຼື mr. Tom Meevis, ທະນາຍຄວາມທີ່ Law & More ຜ່ານ tom.meevis@lawandmore.nl, ຫຼືໂທ +31 (0) 40-3690680.

[1] ທ່ານ K. Frielink, Toezicht Trustkantoren ໃນ Nederland, ຜູ້ຄົ້ນພົບ: Wolters Kluwer Nederland 2004.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).