ການ​ຟອກ​ເງິນ​ຂອງ​ໂຮນ​ລັງ ​ແລະ​ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ພວກ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ…

ກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການຟອກເງິນແລະການປ້ອງກັນການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍໄດ້ອະທິບາຍ

ທຳອິດຂອງເດືອນສິງຫາ 2018, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຟອກເງິນ ແລະ ການປ້ອງກັນການກໍ່ການຮ້າຍຂອງໂຮນລັງ (ພາສາໂຮນລັງ: Wwft) ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ເປັນເວລາ XNUMX ປີແລ້ວ. ຈຸດປະສົງຕົ້ນຕໍຂອງ Wwft ແມ່ນເພື່ອຮັກສາລະບົບການເງິນໃຫ້ສະອາດ; ກົດໝາຍ​ດັ່ງກ່າວ​ແນ​ໃສ່​ສະກັດ​ກັ້ນ​ລະບົບ​ການ​ເງິນ​ຈາກ​ການ​ນຳ​ໃຊ້​ເພື່ອ​ຈຸດປະສົງ​ທາງ​ອາຍາ​ຂອງ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. ການຟອກເງິນໝາຍເຖິງຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາຢ່າງຜິດກົດໝາຍຖືກເຮັດໃຫ້ຖືກກົດໝາຍເພື່ອປິດບັງແຫຼ່ງກຳເນີດທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍເກີດຂຶ້ນເມື່ອມີການໃຊ້ທຶນເພື່ອອໍານວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ການເຄື່ອນໄຫວກໍ່ການຮ້າຍ.

ອີງຕາມ Wwft, ອົງການຈັດຕັ້ງມີພັນທະໃນການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ບົດ​ລາຍ​ງານ​ເຫຼົ່າ​ນີ້​ປະກອບສ່ວນ​ເຂົ້າ​ໃນ​ການ​ຊອກ​ຫາ ​ແລະ ດຳ​ເນີນ​ຄະດີ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ຜູ້​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ. Wwft ມີຜົນກະທົບອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢູ່ໃນເນເທີແລນ. ບັນດາ​ອົງການ​ຕ້ອງ​ໃຊ້​ມາດ​ຕະການ​ຢ່າງ​ຕັ້ງໜ້າ​ເພື່ອ​ສະກັດ​ກັ້ນ​ການ​ຟອກ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສະໜອງ​ທຶນ​ຂອງ​ການ​ກໍ່​ການ​ຮ້າຍ​ບໍ່​ໃຫ້​ເກີດ​ຂຶ້ນ. ບົດຄວາມນີ້ຈະປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບສະຖາບັນໃດທີ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft, ເຊິ່ງພັນທະຂອງສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ມີອີງຕາມ Wwft ແລະຜົນສະທ້ອນທີ່ເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ສະຖາບັນບໍ່ປະຕິບັດຕາມ Wwft.

1. ສະຖາບັນທີ່ຕົກຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft

ສະຖາບັນບາງແຫ່ງມີພັນທະທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຕ່າງໆຈາກ Wwft. ເພື່ອປະເມີນວ່າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft, ປະເພດຂອງສະຖາບັນແລະກິດຈະ ກຳ ຕ່າງໆທີ່ສະຖາບັນ ດຳ ເນີນການໄດ້ຖືກກວດກາຫຼືບໍ່. ສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ອາດຈະຖືກຮຽກຮ້ອງໃຫ້ປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຫຼືລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ. ສະຖາບັນຕໍ່ໄປນີ້ອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft:

• ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າ;
• ຕົວກາງໃນການຊື້ແລະຂາຍສິນຄ້າ;
• ການປະເມີນອະສັງຫາລິມະສັບ;
• ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບແລະຕົວກາງໃນອະສັງຫາລິມະສັບ;
• ຜູ້ປະກອບການແລະຮ້ານຂາຍເຄື່ອງຂອງ pawnshop;
• ສະຖາບັນການເງິນ;
• ປະກອບອາຊີບອິດສະຫຼະ. [1]

ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າ

ຜູ້ຂາຍສິນຄ້າມີພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ເມື່ອລາຄາສິນຄ້າທີ່ຈະຂາຍໃນ ຈຳ ນວນເຖິງ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນແລະການ ຊຳ ລະເງິນນີ້ແມ່ນເປັນເງິນສົດ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າການ ຊຳ ລະເງິນຈະເກີດຂື້ນໃນເງື່ອນໄຂຫລືໃນເວລາດຽວກັນ. ເມື່ອການຈ່າຍເງິນສົດເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນເກີດຂື້ນເມື່ອຂາຍສິນຄ້າສະເພາະ, ເຊັ່ນ: ເຮືອ, ພາຫະນະແລະເຄື່ອງປະດັບ, ຜູ້ຂາຍຕ້ອງລາຍງານທຸລະ ກຳ ນີ້ຢູ່ສະ ເໝີ. ໃນເວລາທີ່ການຈ່າຍເງິນບໍ່ໄດ້ເຮັດເປັນເງິນສົດ, ບໍ່ມີພັນທະຂອງ Wwft. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຝາກເງິນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານຂອງຜູ້ຂາຍແມ່ນເຫັນວ່າເປັນການຈ່າຍເປັນເງິນສົດ.

ຕົວກາງໃນການຊື້ແລະຂາຍສິນຄ້າ

ຖ້າທ່ານໄກ່ເກ່ຍໃນການຊື້ຫຼືຂາຍສິນຄ້າບາງຢ່າງ, ທ່ານຈະຕ້ອງຢູ່ພາຍໃຕ້ Wwft ແລະມີພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ນີ້ປະກອບມີການຂາຍແລະຊື້ພາຫະນະ, ເຮືອ, ເຄື່ອງປະດັບ, ວັດຖຸສິລະປະແລະວັດຖຸໂບຮານ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າລາຄາທີ່ຕ້ອງຈ່າຍສູງເທົ່າໃດແລະລາຄາກໍ່ໄດ້ຈ່າຍເປັນເງິນສົດ. ເມື່ອການເຮັດທຸລະ ກຳ ກັບການຈ່າຍເງິນເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນເກີດຂື້ນ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງມີການລາຍງານສະ ເໝີ.

ການປະເມີນອະສັງຫາລິມະສັບ

ເມື່ອຜູ້ປະເມີນລາຄາປະເມີນຊັບສິນທີ່ບໍ່ປ່ຽນແປງແລະຄົ້ນພົບຂໍ້ເທັດຈິງແລະສະພາບການທີ່ຜິດປົກກະຕິທີ່ອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຜູ້ປະເມີນຜົນບໍ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ.

ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບແລະຕົວກາງໃນອະສັງຫາລິມະສັບ

ບຸກຄົນຜູ້ທີ່ໄກ່ເກ່ຍໃນການຊື້ແລະຂາຍຊັບສິນທີ່ເປັນອະສັງຫາລິມະສັບແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft ແລະຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນການເຮັດວຽກແຕ່ລະຢ່າງ. ພັນທະໃນການປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມເອົາໃຈໃສ່ຂອງລູກຄ້າ. ຖ້າມີຄວາມສົງໃສວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ອາດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ເຊິ່ງ ຈຳ ນວນເງິນເປັນ ຈຳ ນວນ ,15,000 XNUMX ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນແມ່ນໄດ້ຮັບເປັນເງິນສົດ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າ ຈຳ ນວນເງິນນີ້ແມ່ນ ສຳ ລັບຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບຫຼື ສຳ ລັບບຸກຄົນທີສາມ.

ຜູ້ປະກອບການຮ້ານ Pawnshop ແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile

ຜູ້ປະຕິບັດງານຂອງຮ້ານຂາຍປີ້ທີ່ໃຫ້ ຄຳ ໝັ້ນ ສັນຍາດ້ານວິຊາຊີບຫລືທຸລະກິດຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນການເຮັດທຸລະ ກຳ. ຖ້າການເຮັດທຸລະ ກຳ ຜິດປົກກະຕິ, ຕ້ອງມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບທຸລະ ກຳ ທັງ ໝົດ ທີ່ມີມູນຄ່າເຖິງ 25,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ domicile ຜູ້ທີ່ເຮັດທີ່ຢູ່ຫຼືທີ່ຢູ່ທາງໄປສະນີໃຫ້ກັບບຸກຄົນທີສາມກ່ຽວກັບທຸລະກິດຫຼືພື້ນຖານດ້ານວິຊາຊີບ, ຍັງຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ສຳ ລັບລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນ. ຖ້າສົງໃສວ່າອາດມີການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໃຫ້ບໍລິການລ້ຽງດູເຮືອນ, ການລາຍງານຕ້ອງມີການລາຍງານ.

ສະຖາບັນການເງິນ

ສະຖາບັນການເງິນປະກອບມີທະນາຄານ, ຫ້ອງການແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ຄາສິໂນ, ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ສະຖາບັນການລົງທືນແລະຜູ້ປະກັນຕົນບາງຄົນ. ສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ຕ້ອງ ດຳ ເນີນການກວດກາລູກຄ້າສະ ເໝີ ແລະຕ້ອງໄດ້ລາຍງານທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກົດລະບຽບທີ່ແຕກຕ່າງກັນອາດຈະໃຊ້ກັບທະນາຄານ.

ຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານເອກະລາດ

ປະເພດຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານເອກະລາດປະກອບມີບຸກຄົນດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: notaries, ທະນາຍຄວາມ, ນັກບັນຊີ, ທີ່ປຶກສາພາສີແລະຫ້ອງການບໍລິຫານ. ກຸ່ມມືອາຊີບເຫຼົ່ານີ້ຕ້ອງປະຕິບັດຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າແລະລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ.

ສະຖາບັນຫຼືຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ປະຕິບັດກິດຈະ ກຳ ຢ່າງເປັນອິດສະຫຼະບົນພື້ນຖານວິຊາຊີບ, ເຊິ່ງກົງກັບກິດຈະ ກຳ ທີ່ ດຳ ເນີນໂດຍສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງ, ກໍ່ອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft. ນີ້ສາມາດປະກອບມີກິດຈະ ກຳ ດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

• ແນະ ນຳ ບໍລິສັດກ່ຽວກັບໂຄງປະກອບທຶນ, ຍຸດທະສາດການ ດຳ ເນີນທຸລະກິດແລະກິດຈະ ກຳ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ;
• ທີ່ປຶກສາແລະການໃຫ້ບໍລິການໃນດ້ານການລວມຕົວແລະການຊື້ກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ;
• ການສ້າງຕັ້ງຫລືການຄຸ້ມຄອງບໍລິສັດຫລືນິຕິບຸກຄົນ;
• ຊື້ຫຼືຂາຍບໍລິສັດ, ນິຕິບຸກຄົນຫຼືຮຸ້ນໃນບໍລິສັດ;
• ການໄດ້ມາຢ່າງເຕັມສ່ວນຫຼືບາງສ່ວນຂອງບໍລິສັດຫລືນິຕິບຸກຄົນ;
• ກິດຈະ ກຳ ກ່ຽວຂ້ອງກັບອາກອນ.

ເພື່ອກໍານົດວ່າສະຖາບັນແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft ຫຼືບໍ່, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຮັກສາກິດຈະກໍາທີ່ສະຖາບັນປະຕິບັດຢູ່ໃນໃຈ. ຖ້າສະຖາບັນພຽງແຕ່ໃຫ້ຂໍ້ມູນ, ສະຖາບັນແມ່ນຢູ່ໃນຫຼັກການບໍ່ຂຶ້ນກັບ Wwft. ຖ້າສະຖາບັນໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແກ່ລູກຄ້າ, ສະຖາບັນອາດຈະຂຶ້ນກັບ Wwft.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມີເສັ້ນບາງໆລະຫວ່າງການສະຫນອງຂໍ້ມູນແລະການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າທີ່ບັງຄັບຕ້ອງເກີດຂຶ້ນກ່ອນທີ່ສະຖາບັນຈະເຂົ້າໄປໃນຂໍ້ຕົກລົງທຸລະກິດກັບລູກຄ້າ. ເມື່ອສະຖາບັນໃນເບື້ອງຕົ້ນຄິດວ່າພຽງແຕ່ຕ້ອງການໃຫ້ຂໍ້ມູນແກ່ລູກຄ້າ, ແຕ່ຕໍ່ມາປະກົດວ່າຄໍາແນະນໍາໄດ້ຖືກໃຫ້ຫຼືຄວນຈະໃຫ້ເຊັ່ນດຽວກັນ, ພັນທະຂອງການດໍາເນີນຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າກ່ອນຫນ້າແມ່ນບໍ່ບັນລຸໄດ້. ມັນຍັງມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍທີ່ຈະແບ່ງກິດຈະກໍາຂອງສະຖາບັນເຂົ້າໄປໃນກິດຈະກໍາທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ແລະກິດຈະກໍາທີ່ບໍ່ຂຶ້ນກັບ Wwft, ເນື່ອງຈາກວ່າເຂດແດນລະຫວ່າງກິດຈະກໍາເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນ vague ຫຼາຍ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ມັນຍັງອາດຈະເປັນກໍລະນີທີ່ກິດຈະກໍາແຍກຕ່າງຫາກບໍ່ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wwft, ແຕ່ວ່າກິດຈະກໍາເຫຼົ່ານີ້ມີພັນທະຂອງ Wwft ເມື່ອພວກເຂົາເຂົ້າຮ່ວມກັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະກໍານົດລ່ວງຫນ້າວ່າສະຖາບັນຂອງທ່ານຂຶ້ນກັບ Wwft ຫຼືບໍ່.

ພາຍໃຕ້ສະຖານະການບາງຢ່າງ, ສະຖາບັນອາດຈະຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຊີ້ນໍາຂອງ Dutch Trust Office (Wtt) ແທນທີ່ຈະເປັນ Wwft. Wtt ປະກອບດ້ວຍຄວາມຕ້ອງການທີ່ເຄັ່ງຄັດກ່ຽວກັບຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າແລະສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wtt ຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດເພື່ອດໍາເນີນກິດຈະກໍາຂອງພວກເຂົາ. ອີງຕາມ Wtt, ສະຖາບັນທີ່ສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະທີ່ດໍາເນີນກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມເຊັ່ນດຽວກັນ, ແມ່ນຂຶ້ນກັບ Wtt.

ກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມເຫຼົ່ານີ້ປະກອບດ້ວຍການໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ເບິ່ງແຍງການປະກາດພາສີ, ດໍາເນີນກິດຈະກໍາກ່ຽວກັບການຮ່າງ, ການປະເມີນແລະການຕິດຕາມບັນຊີປະຈໍາປີຫຼືການຮັກສາການບໍລິຫານຫຼືການໄດ້ຮັບຜູ້ອໍານວຍການສໍາລັບບໍລິສັດຫຼືນິຕິບຸກຄົນ. ໃນທາງປະຕິບັດ, ການສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະການດໍາເນີນກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມມັກຈະຖືກຄຸ້ມຄອງໂດຍສອງສະຖາບັນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wtt.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນີ້ຈະເປັນໄປບໍ່ໄດ້ອີກຕໍ່ໄປເມື່ອ Wtt ສະບັບປັບປຸງຈະມີຜົນບັງຄັບໃຊ້. ຫຼັງ​ຈາກ​ການ​ປັບປຸງ​ນິຕິ​ກຳ​ສະບັບ​ນີ້​ມີ​ຜົນ​ບັງຄັບ​ໃຊ້, ບັນດາ​ອົງການ​ທີ່​ຈັດ​ຕັ້ງ​ການ​ຢັ້ງຢືນ​ທີ່ຢູ່​ອາ​ໄສ ​ແລະ ການ​ດຳ​ເນີນ​ກິດຈະ​ກຳ​ເພີ່ມ​ເຕີມ​ລະຫວ່າງ​ສອງ​ສະ​ຖາ​ບັນ​ຍັງ​ຈະ​ຂຶ້ນ​ກັບ Wtt.

ນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບສະຖາບັນທີ່ດໍາເນີນກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມດ້ວຍຕົນເອງ, ແຕ່ສົ່ງລູກຄ້າໄປຫາສະຖາບັນອື່ນສໍາລັບການສະຫນອງຫຼືທີ່ຢູ່ອາໄສ (ຫຼືໃນທາງກັບກັນ) ເຊັ່ນດຽວກັນກັບສະຖາບັນທີ່ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຕົວກາງໂດຍການນໍາລູກຄ້າຕິດຕໍ່ກັບພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ສາມາດສະຫນອງທີ່ຢູ່ອາໄສແລະສາມາດດໍາເນີນການໄດ້. ກິດຈະກໍາເພີ່ມເຕີມ.[2] ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ສະຖາບັນມີສະພາບລວມທີ່ດີກ່ຽວກັບກິດຈະກໍາຂອງພວກເຂົາ, ເພື່ອກໍານົດວ່າອັນໃດ ກົດຫມາຍ ໃຊ້ໄດ້ກັບເຂົາເຈົ້າ.

2. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກລູກຄ້າ

ອີງຕາມ Wwft, ສະຖາບັນທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ຕ້ອງ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດກ່ອນສະຖາບັນມີຂໍ້ຕົກລົງທາງທຸລະກິດກັບລູກຄ້າແລະກ່ອນທີ່ຈະໃຫ້ບໍລິການ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກຄວາມ ສຳ ເລັດຂອງລູກຄ້າ, ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ສະຖາບັນຕ້ອງຮ້ອງຂໍຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ຕ້ອງກວດເບິ່ງຂໍ້ມູນນີ້, ບັນທຶກແລະເກັບຮັກສາໄວ້ເປັນເວລາ XNUMX ປີ.

ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າຕາມ Wwft ແມ່ນແນໃສ່ຄວາມສ່ຽງ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າສະຖາບັນຕ້ອງຮັບຜິດຊອບຄວາມສ່ຽງກ່ຽວກັບລັກສະນະແລະຂະຫນາດຂອງບໍລິສັດຂອງຕົນເອງແລະຄວາມສ່ຽງກ່ຽວກັບຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດສະເພາະຫຼືການເຮັດທຸລະກໍາເຂົ້າໄປໃນບັນຊີ. ຄວາມເຂັ້ມຂຸ້ນຂອງຄວາມພາກພຽນຕ້ອງສອດຄ່ອງກັບຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້.[3] Wwft ປະກອບມີສາມລະດັບຂອງຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າ: ມາດຕະຖານ, ງ່າຍແລະປັບປຸງ.

ໂດຍອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ, ສະຖາບັນຕ້ອງກໍານົດວ່າລູກຄ້າທີ່ໄດ້ກ່າວມາຂ້າງເທິງນີ້ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດ. ນອກເຫນືອຈາກການຕີຄວາມຫມາຍໂດຍອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງຂອງຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າທີ່ຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດໃນກໍລະນີມາດຕະຖານ, ການປະເມີນຄວາມສ່ຽງອາດຈະພິສູດວ່າເປັນເຫດຜົນສໍາລັບການປະຕິບັດຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າທີ່ງ່າຍດາຍຫຼືປັບປຸງ. ເມື່ອປະເມີນຄວາມສ່ຽງ, ຈຸດຕໍ່ໄປນີ້ຕ້ອງຖືກພິຈາລະນາ: ລູກຄ້າ, ປະເທດແລະເຫດຜົນທາງພູມສາດທີ່ສະຖາບັນດໍາເນີນການແລະຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ສົ່ງໃຫ້.[4]

Wwft ບໍ່ໄດ້ລະບຸວ່າສະຖາບັນຈະຕ້ອງໃຊ້ມາດຕະການໃດເພື່ອດຸ່ນດ່ຽງຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າກັບຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມອ່ອນໄຫວຂອງທຸລະກໍາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບສະຖາບັນທີ່ຈະສ້າງຂັ້ນຕອນໂດຍອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງເພື່ອກໍານົດວ່າລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມດຸຫມັ່ນອັນໃດທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດ. ຕົວຢ່າງ, ມາດຕະການຕໍ່ໄປນີ້ສາມາດປະຕິບັດໄດ້: ການສ້າງຕາຕະລາງຄວາມສ່ຽງ, ການສ້າງນະໂຍບາຍຄວາມສ່ຽງຫຼືໂປຣໄຟລ໌, ການຕິດຕັ້ງຂັ້ນຕອນການຍອມຮັບຂອງລູກຄ້າ, ການປະຕິບັດມາດຕະການຄວບຄຸມພາຍໃນຫຼືການລວມກັນຂອງມາດຕະການເຫຼົ່ານີ້.

ນອກຈາກນັ້ນ, ແນະນໍາໃຫ້ປະຕິບັດການຄຸ້ມຄອງໄຟລ໌ແລະຮັກສາບັນທຶກການເຮັດທຸລະກໍາທັງຫມົດແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ສອດຄ້ອງກັນ. ເຈົ້າຫນ້າທີ່ທີ່ຮັບຜິດຊອບກ່ຽວກັບ Wwft, ຫນ່ວຍຄວາມລັບທາງດ້ານການເງິນ (FIU), ສາມາດຮ້ອງຂໍໃຫ້ສະຖາບັນເພື່ອສະຫນອງການກໍານົດແລະການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ສະຖາບັນມີພັນທະໃນການປະຕິບັດຕາມຄໍາຮ້ອງຂໍດັ່ງກ່າວ.[5] Wwft ຍັງປະກອບດ້ວຍຕົວຊີ້ທີ່ຊີ້ບອກວ່າລູກຄ້າມີຄວາມດຸຫມັ່ນອັນໃດທີ່ຈະຕ້ອງດໍາເນີນການ.

2.1 ລູກຄ້າມາດຕະຖານຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວ, ສະຖາບັນຕ່າງໆຕ້ອງປະຕິບັດມາດຕະຖານຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນນີ້ປະກອບມີອົງປະກອບດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

• ການ ກຳ ນົດ, ກວດສອບແລະບັນທຶກເອກະລັກຂອງລູກຄ້າ;
• ການ ກຳ ນົດ, ກວດສອບແລະບັນທຶກເອກະລັກຂອງເຈົ້າຂອງຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດສູງສຸດ (UBO);
• ການ ກຳ ນົດແລະບັນທຶກຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ.

ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ

ເພື່ອຈະຮູ້ເຖິງການໃຫ້ບໍລິການແກ່ໃຜ, ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດກ່ອນທີ່ສະຖາບັນຈະເລີ່ມສະ ໜອງ ການບໍລິການຂອງຕົນ. ເພື່ອຈະຮູ້ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າ, ລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຮັບການສອບຖາມລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບຕົວຕົນຂອງລາວ. ຕໍ່ມາ, ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ. ສຳ ລັບບຸກຄົນ ທຳ ມະດາ, ການກວດສອບນີ້ສາມາດເຮັດໄດ້ໂດຍການຂໍ ໜັງ ສືຜ່ານແດນເດີມ, ໃບຂັບຂີ່ຫລືບັດປະ ຈຳ ຕົວ. ລູກຄ້າທີ່ເປັນຫົວ ໜ່ວຍ ກົດ ໝາຍ ຕ້ອງໄດ້ຮັບການສະ ເໜີ ຂໍເອົາສານສະກັດຈາກໃບທະບຽນການຄ້າຫຼືເອກະສານອື່ນໆທີ່ ໜ້າ ເຊື່ອຖືຫຼືຂໍ້ມູນທີ່ເປັນປະເພນີໃນການຈໍລະຈອນສາກົນ. ຂໍ້ມູນນີ້ຕ້ອງໄດ້ເກັບຮັກສາໄວ້ໂດຍສະຖາບັນດັ່ງກ່າວເປັນເວລາ XNUMX ປີ.

ຕົວຕົນຂອງ ubo

ຖ້າລູກຄ້າແມ່ນບຸກຄົນທີ່ຖືກກົດ ໝາຍ, ການຮ່ວມມື, ພື້ນຖານຫລືຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, UBO ຕ້ອງໄດ້ຮັບການ ກຳ ນົດແລະຢັ້ງຢືນ. UBO ຂອງບຸກຄົນທີ່ຖືກກົດ ໝາຍ ແມ່ນບຸກຄົນ ທຳ ມະດາທີ່:

• ຖືຄວາມສົນໃຈຫຼາຍກ່ວາ 25% ໃນທຶນຂອງລູກຄ້າ; ຫຼື
• ສາມາດປະຕິບັດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່າຫຸ້ນຫລືສິດໃນການລົງຄະແນນສຽງໃນກອງປະຊຸມສາມັນຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງລູກຄ້າ; ຫຼື
• ສາມາດຄວບຄຸມຕົວຈິງໃນລູກຄ້າ; ຫຼື
• ແມ່ນຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນຂອງຊັບສິນຂອງມູນນິທິຫລືຄວາມໄວ້ວາງໃຈ; ຫຼື
• ມີການຄວບຄຸມພິເສດ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່າຊັບສິນຂອງລູກຄ້າ.

UBO ຂອງຫຸ້ນສ່ວນແມ່ນບຸກຄົນ ທຳ ມະດາ, ໃນການຍຸບເລີກການຮ່ວມມື, ມີສິດໄດ້ຮັບສ່ວນແບ່ງຊັບສິນ 25% ຂຶ້ນໄປຫຼືມີສິດໄດ້ຮັບສ່ວນແບ່ງໃນ ກຳ ໄລ 25% ຂຶ້ນໄປ. ດ້ວຍຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ສາຂາແລະຜູ້ທີ່ຮັບຜິດຊອບຕ້ອງໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດ.

ເມື່ອຕົວຕົນຂອງ UBO ຖືກກໍານົດ, ຕົວຕົນນີ້ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ. ສະຖາບັນຕ້ອງປະເມີນຄວາມສ່ຽງກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ; ການກວດສອບ UBO ຈະຕ້ອງດໍາເນີນໄປຕາມຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້. ອັນນີ້ເອີ້ນວ່າການກວດສອບຄວາມສ່ຽງ. ຮູບແບບການຢັ້ງຢືນທີ່ເລິກເຊິ່ງທີ່ສຸດແມ່ນການກໍານົດໂດຍວິທີການຂອງເອກະສານທີ່ຕິດພັນ, ເຊັ່ນ: ສັນຍາ, ສັນຍາແລະການລົງທະບຽນໃນທະບຽນສາທາລະນະຫຼືແຫຼ່ງທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ອື່ນໆ, ວ່າ UBO ໃນຄໍາຖາມແມ່ນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຕົວຈິງສໍາລັບ 25% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.

ຂໍ້ມູນນີ້ສາມາດຮ້ອງຂໍໄດ້ໃນເວລາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງກ່ຽວກັບການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ເມື່ອມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່າ, ສະຖາບັນສາມາດໃຫ້ລູກຄ້າລົງນາມໃນໃບປະກາດ UBO. ໂດຍການເຊັນໃບປະກາດນີ້, ລູກຄ້າຢືນຢັນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຕົວຕົນຂອງ UBO.

ຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ

ສະຖາບັນຕ່າງໆຕ້ອງ ດຳ ເນີນການຄົ້ນຄວ້າກ່ຽວກັບຄວາມເປັນມາແລະຈຸດປະສົງຂອງຄວາມ ສຳ ພັນທາງທຸລະກິດຫຼືການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຕ້ອງການ. ສິ່ງນີ້ຄວນປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ການບໍລິການຂອງສະຖາບັນຕ່າງໆຖືກ ນຳ ໃຊ້ເພື່ອການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ. ການສືບສວນກ່ຽວກັບລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ ຄວນອີງໃສ່ຄວາມສ່ຽງ. [6] ໃນເວລາທີ່ລັກສະນະຂອງການມອບ ໝາຍ ຫຼືການເຮັດທຸລະ ກຳ ໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດ, ສິ່ງນີ້ຕ້ອງຖືກບັນທຶກລົງທະບຽນ.

2.2 ລູກຄ້າງ່າຍດາຍຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ມັນເປັນໄປໄດ້ວ່າສະຖາບັນໃດນຶ່ງປະຕິບັດຕາມ Wwft ໂດຍການດໍາເນີນຄວາມດຸຫມັ່ນຕໍ່ລູກຄ້າທີ່ງ່າຍດາຍ. ດັ່ງທີ່ໄດ້ສົນທະນາກັນແລ້ວ, ຄວາມເຂັ້ມງວດຂອງການປະຕິບັດຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າຈະຖືກກໍານົດບົນພື້ນຖານຂອງການວິເຄາະຄວາມສ່ຽງ. ຖ້າການວິເຄາະນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນຕໍ່າ, ຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າທີ່ງ່າຍດາຍສາມາດປະຕິບັດໄດ້.

ອີງຕາມ Wwft, ຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າທີ່ງ່າຍດາຍແມ່ນພຽງພໍໃນກໍລະນີໃດກໍ່ຕາມ, ຖ້າລູກຄ້າແມ່ນທະນາຄານ, ປະກັນໄພຊີວິດຫຼືສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ, ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຫຼືສະຖາບັນຂອງລັດຖະບານ EU. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ພຽງແຕ່ຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າແລະຈຸດປະສົງແລະລັກສະນະຂອງການເຮັດທຸລະກໍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການກໍານົດແລະບັນທຶກໄວ້ໃນລັກສະນະທີ່ໄດ້ອະທິບາຍໄວ້ໃນ 2.1. ການກວດສອບລູກຄ້າແລະການກໍານົດແລະການກວດສອບ UBO ແມ່ນບໍ່ຈໍາເປັນໃນກໍລະນີນີ້.

2.3 ປັບປຸງລູກຄ້າໃຫ້ດີຂື້ນຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ

ມັນອາດຈະແມ່ນກໍລະນີທີ່ຕ້ອງໄດ້ປັບປຸງຄວາມດຸ ໝັ່ນ ເນື່ອງຈາກລູກຄ້າຕ້ອງມີ. ນີ້ແມ່ນກໍລະນີເມື່ອຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນສູງ. ອີງຕາມ Wwft, ການປັບປຸງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຕ້ອງໄດ້ ດຳ ເນີນໃນສະຖານະການຕໍ່ໄປນີ້:

• ກ່ອນລ່ວງ ໜ້າ, ມີຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂື້ນຂອງການຟອກເງິນຫລືການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍ;
• ລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນລະດັບທີ່ ກຳ ນົດ;
• ລູກຄ້າຫລື UBO ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ມີການເມືອງ.

ສົງໃສກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ເພີ່ມຂື້ນຂອງການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ

ເມື່ອການວິເຄາະຄວາມສ່ຽງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າມີຄວາມສ່ຽງສູງໃນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ຄວນເພີ່ມທະວີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ຕົວຢ່າງຂອງລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຂະຫຍາຍຕົວນີ້ສາມາດຍົກຕົວຢ່າງໂດຍການຮ້ອງຂໍໃບຢັ້ງຢືນການປະພຶດທີ່ດີຈາກລູກຄ້າ, ໂດຍສືບສວນຕໍ່ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ແລະ ໜ້າ ທີ່ຂອງຄະນະ ອຳ ນວຍການແລະຕົວແທນຫລືໂດຍການສືບສວນຕົ້ນ ກຳ ເນີດແລະຈຸດ ໝາຍ ປາຍທາງຂອງເງິນທຶນ, ລວມທັງການຂໍທະນາຄານ ຖະແຫຼງການ. ມາດຕະການທີ່ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດແມ່ນຂື້ນກັບສະພາບການ.

ລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນຮ່າງກາຍຕາມການລະບຸຕົວຕົນ

ຖ້າລູກຄ້າບໍ່ມີຕົວຕົນຢູ່ໃນການ ກຳ ນົດຕົວຕົນ, ນີ້ຈະເຮັດໃຫ້ມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ຕ້ອງໄດ້ປະຕິບັດມາດຕະການເພື່ອຊົດເຊີຍຄວາມສ່ຽງສະເພາະນີ້. Wwft ບົ່ງບອກວ່າສະຖາບັນໃດທີ່ທາງເລືອກຕ້ອງໄດ້ທົດແທນຄວາມສ່ຽງ:

• ການລະບຸລູກຄ້າບົນພື້ນຖານຂອງເອກະສານ, ຂໍ້ມູນຫຼືຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ (ຕົວຢ່າງ: ສຳ ເນົາ ໜັງ ສືຜ່ານແດນຫຼືໃບແຈ້ງໂທດ);
• ການປະເມີນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເອກະສານທີ່ສົ່ງມາ;
• ຮັບປະກັນວ່າການຈ່າຍເງິນຄັ້ງ ທຳ ອິດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມ ສຳ ພັນທາງທຸລະກິດຫລືການເຮັດທຸລະ ກຳ ແມ່ນເຮັດໃນນາມຂອງຫຼືຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງບັນຊີຂອງລູກຄ້າກັບທະນາຄານທີ່ມີຫ້ອງການຈົດທະບຽນຢູ່ລັດສະມາຊິກຫຼືກັບທະນາຄານໃນລັດທີ່ ກຳ ນົດທີ່ຖື ໃບອະນຸຍາດ ດຳ ເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນລັດນີ້.

ຖ້າການຈ່າຍເງີນປະ ຈຳ ຕົວ, ພວກເຮົາເວົ້າເຖິງການ ກຳ ນົດທີ່ໄດ້ມາ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ອາດຈະ ນຳ ໃຊ້ຂໍ້ມູນຈາກລູກຄ້າທີ່ປະຕິບັດມາກ່ອນຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ. ການໄດ້ຮັບບັດປະ ຈຳ ຕົວແມ່ນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເພາະວ່າທະນາຄານທີ່ການ ຊຳ ລະເງິນໃນການ ກຳ ນົດຕົວຕົນກໍ່ແມ່ນສະຖາບັນ ໜຶ່ງ ທີ່ຂຶ້ນກັບ Wwft ຫຼືການຊີ້ ນຳ ທີ່ຄ້າຍຄືກັນໃນລັດສະມາຊິກອື່ນ. ໃນຫຼັກການ, ລູກຄ້າໄດ້ຖືກລະບຸໂດຍທະນາຄານແລ້ວໃນເວລາທີ່ປະຕິບັດການຈ່າຍເງິນການລະບຸຕົວຕົນນີ້.

ລູກຄ້າຫລື UBO ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ມີການເມືອງ

ບຸກຄົນທີ່ມີຄວາມຮູ້ທາງການເມືອງ (PEP's) ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ ດຳ ລົງ ຕຳ ແໜ່ງ ທາງການເມືອງທີ່ມີຊື່ສຽງໃນປະເທດເນເທີແລນຫລືຕ່າງປະເທດ, ຫຼືໄດ້ ດຳ ລົງ ຕຳ ແໜ່ງ ດັ່ງກ່າວຈົນເຖິງ ໜຶ່ງ ປີກ່ອນ, ແລະ

• ອາໄສຢູ່ຕ່າງປະເທດ (ບໍ່ວ່າພວກເຂົາຈະມີສັນຊາດໂຮນລັງຫລືມີສັນຊາດອື່ນ);

OR

• ອາໄສຢູ່ໃນປະເທດເນເທີແລນແຕ່ບໍ່ມີສັນຊາດໂຮນລັງ.

ບໍ່ວ່າບຸກຄົນໃດ ໜຶ່ງ ແມ່ນ PEP ຕ້ອງໄດ້ຖືກສືບສວນທັງລູກຄ້າແລະ ສຳ ລັບ UBO ຂອງລູກຄ້າ. ບຸກຄົນຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນໃນກໍລະນີໃດກໍ່ຕາມຂອງ PEP:

• ປະມຸກລັດ, ຫົວ ໜ້າ ລັດຖະບານ, ລັດຖະມົນຕີແລະເລຂານຸການຂອງລັດ;
• ສະມາຊິກສະພາ;
• ສະມາຊິກຂອງອົງການຕຸລາການສູງ;
• ສະມາຊິກຂອງຫ້ອງການກວດສອບແລະຄະນະບໍລິຫານຂອງທະນາຄານກາງ;
• ບັນດາເອກອັກຄະລັດຖະທູດ, ພະນັກງານການທູດແລະນາຍທະຫານອາວຸໂສ;
• ສະມາຊິກຂອງອົງການບໍລິຫານ, ທັງດ້ານບໍລິຫານແລະຜູ້ຄຸມງານ;
• ອະໄວຍະວະຂອງບໍລິສັດສາທາລະນະ;
• ສະມາຊິກໃນຄອບຄົວຫຼືເພື່ອນຮ່ວມງານທີ່ໃກ້ຊິດຂອງບຸກຄົນຂ້າງເທິງນີ້. [7]

ໃນເວລາທີ່ PEP ມີສ່ວນຮ່ວມ, ສະຖາບັນຄວນເກັບ ກຳ ແລະກວດສອບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນແລະຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງສູງຂອງການຟອກເງິນແລະການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍ. [8]

3. ການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ

ເມື່ອຄວາມພາກພຽນຍ້ອນລູກຄ້າ ສຳ ເລັດ, ສະຖາບັນຕ້ອງ ກຳ ນົດວ່າການໂອນເງິນທີ່ສະ ເໜີ ມາແມ່ນຜິດປົກກະຕິຫຼືບໍ່. ຖ້າເປັນແນວນີ້, ແລະອາດຈະມີການຟອກເງິນຫລືການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ຕ້ອງມີການລາຍງານ.

ຖ້າລູກຄ້າມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ຍ້ອນຄວາມພາກພຽນບໍ່ໄດ້ໃຫ້ຂໍ້ມູນຕາມທີ່ໄດ້ ກຳ ນົດໄວ້ໃນກົດ ໝາຍ ຫຼືຖ້າມີຕົວຊີ້ບອກວ່າມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຟອກເງິນຫລືການເງີນກໍ່ການຮ້າຍ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU. ນີ້ແມ່ນອີງຕາມ Wwft. ອຳ ນາດການປົກຄອງປະເທດໂຮນລັງໄດ້ ກຳ ນົດຕົວຊີ້ວັດດ້ານວິຊາການແລະຈຸດປະສົງບົນພື້ນຖານຂອງສະຖາບັນຕ່າງໆທີ່ສາມາດ ກຳ ນົດວ່າມີການເຮັດທຸລະ ກຳ ຜິດປົກກະຕິຫຼືບໍ່. ຖ້າຕົວຊີ້ວັດ ໜຶ່ງ ຂອງບັນຫາມີຢູ່, ມັນຄາດວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ແມ່ນບໍ່ ທຳ ມະດາ. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU ໄວເທົ່າທີ່ຈະໄວໄດ້. ຕົວຊີ້ວັດຕໍ່ໄປນີ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂື້ນ:

ຕົວຊີ້ວັດຫົວຂໍ້

1. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ສະຖາບັນມີເຫດຜົນທີ່ຈະສົມມຸດວ່າມັນສາມາດພົວພັນກັບການຟອກເງິນຫຼືການສະ ໜອງ ເງີນກໍ່ການຮ້າຍ. ບັນດາປະເທດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕ່າງໆກໍ່ໄດ້ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ.

ຕົວຊີ້ວັດຈຸດປະສົງ

1. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຖືກລາຍງານຕໍ່ ຕຳ ຫຼວດຫຼືບໍລິການໄອຍະການປະຊາຊົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຫຼືການເງິນກໍ່ການຮ້າຍກໍ່ຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ FIU; ຫຼັງຈາກທີ່ທັງ ໝົດ, ມີການສົມມຸດຕິຖານວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງພວກກໍ່ການຮ້າຍ.
2. ທຸລະ ກຳ ໂດຍຫລືເພື່ອຜົນປະໂຫຍດຂອງບຸກຄົນ (ກົດ ໝາຍ) ທີ່ອາໄສຢູ່ຫຼືມີທີ່ຢູ່ທີ່ລົງທະບຽນຢູ່ໃນລັດທີ່ຖືກ ກຳ ນົດໂດຍກົດລະບຽບຂອງລັດຖະມົນຕີວ່າເປັນລັດທີ່ມີຂໍ້ບົກຜ່ອງດ້ານຍຸດທະສາດໃນການປ້ອງກັນການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ.
3. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ ໜຶ່ງ ຫລືຫຼາຍພາຫະນະ, ກຳ ປັ່ນ, ວັດຖຸສິລະປະຫລືເຄື່ອງປະດັບໄດ້ຖືກຂາຍເພື່ອການ ຊຳ ລະເງິນສົດ (ບາງສ່ວນ), ເຊິ່ງ ຈຳ ນວນເງິນທີ່ຕ້ອງຈ່າຍເປັນ ຈຳ ນວນເງິນເປັນ 25,000 €ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
4. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ of 15,000 ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ໃນການແລກປ່ຽນເງີນສົດເປັນສະກຸນເງິນອື່ນຫຼືຈາກຕົວນ້ອຍຫາໃຫຍ່.
5. ການຝາກເງິນເປັນ ຈຳ ນວນເງິນປະມານ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນເພື່ອເອົາບັດເຄດິດຫຼືເຄື່ອງມື ຊຳ ລະເງິນກ່ອນ ກຳ ນົດ.
6. ການ ນຳ ໃຊ້ບັດເຄດິດຫລືເຄື່ອງມື ຊຳ ລະເງິນລ່ວງ ໜ້າ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນເງີນ 15,000 ,XNUMX ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
7. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ ,15,000 XNUMX ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ຈ່າຍໃຫ້ຫຼືຜ່ານສະຖາບັນເປັນເງິນສົດ, ພ້ອມກວດເຊັກຜູ້ຖື, ດ້ວຍເຄື່ອງມືທີ່ຈ່າຍລ່ວງ ໜ້າ ຫຼືດ້ວຍວິທີການຈ່າຍເງິນທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.
8. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນສິນຄ້າທີ່ດີຫຼືຫຼາຍສິນຄ້າຖືກ ນຳ ມາຢູ່ພາຍໃຕ້ການຄວບຄຸມຂອງຮ້ານຂາຍເຄື່ອງໂດຍມີ ຈຳ ນວນທີ່ສາມາດໃຫ້ໄດ້ຈາກຮ້ານຂາຍເຄື່ອງໃນຮ້ານແລກປ່ຽນເຊິ່ງມີ ຈຳ ນວນ 25,000 or ຂຶ້ນໄປ.
9. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ໃນ ຈຳ ນວນ of 15,000 ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ຈ່າຍໃຫ້ຫຼືຜ່ານສະຖາບັນເປັນເງິນສົດ, ພ້ອມກວດເຊັກ, ພ້ອມດ້ວຍເຄື່ອງມືທີ່ຈ່າຍລ່ວງ ໜ້າ ຫຼືເປັນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ.
10. ຝາກເງິນ, ຫຼຽນເງິນຫລືຂອງມີຄ່າອື່ນໆໃນ ຈຳ ນວນ 15,000 or ຂຶ້ນໄປ.
11. ທຸລະ ກຳ ຊຳ ລະເງິນ giro ໃນ ຈຳ ນວນເງິນ 15,000 or ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
12. ການໂອນເງິນເປັນ ຈຳ ນວນ 2,000 or ຫຼືຫຼາຍກ່ວານັ້ນ, ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບການໂອນເງິນຈາກສະຖາບັນທີ່ປ່ອຍໃຫ້ການ ຊຳ ລະສະສາງນີ້ໄປສະຖາບັນອື່ນທີ່ມີພັນທະໃນການລາຍງານທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ໄດ້ມາຈາກ Wwft.

ບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ວັດທັງ ໝົດ ທີ່ໃຊ້ກັບສະຖາບັນທັງ ໝົດ. ມັນຂື້ນກັບປະເພດຂອງສະຖາບັນທີ່ຕົວຊີ້ວັດທີ່ ນຳ ໃຊ້ກັບສະຖາບັນດັ່ງກ່າວ. ເມື່ອການເຮັດທຸລະ ກຳ ໜຶ່ງ ທີ່ໄດ້ອະທິບາຍຂ້າງເທິງເກີດຂື້ນຢູ່ສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ, ນີ້ຖືວ່າເປັນການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ການເຮັດທຸລະ ກຳ ນີ້ຕ້ອງລາຍງານໃຫ້ FIU. FIU ລົງທະບຽນບົດລາຍງານດັ່ງກ່າວເປັນບົດລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຈາກນັ້ນ FIU ປະເມີນວ່າການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິແມ່ນ ໜ້າ ສົງໄສແລະຕ້ອງຖືກສືບສວນໂດຍເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ສືບສວນຄະດີອາຍາຫຼືບໍລິການຄວາມປອດໄພ.

4 Indemnification

ຖ້າສະຖາບັນລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິຕໍ່ FIU, ບົດລາຍງານນີ້ປະກອບມີການຊົດເຊີຍ. ອີງຕາມ Wwft, ຂໍ້ມູນຫຼືຂໍ້ມູນທີ່ສະຫນອງໃຫ້ FIU ໂດຍຄວາມເຊື່ອທີ່ດີໃນສະພາບການຂອງບົດລາຍງານ, ບໍ່ສາມາດເປັນພື້ນຖານສໍາລັບຫຼືສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງການສືບສວນຫຼືການດໍາເນີນຄະດີຂອງສະຖາບັນທີ່ລາຍງານກ່ຽວກັບຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ. ຫຼືການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍໂດຍສະຖາບັນນີ້. ນອກຈາກນັ້ນ, ຂໍ້ມູນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ສາມາດເປັນຄໍາຟ້ອງໄດ້. ນີ້ຍັງໃຊ້ກັບຂໍ້ມູນທີ່ສະຫນອງໃຫ້ FIU ໂດຍສະຖາບັນ, ໃນສົມມຸດຕິຖານທີ່ສົມເຫດສົມຜົນວ່ານີ້ຈະເຮັດໃຫ້ເກີດການປະຕິບັດຕາມພັນທະໃນການລາຍງານທີ່ມາຈາກ Wwft.

ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າຂໍ້ມູນທີ່ສະຖາບັນໄດ້ສະຫນອງໃຫ້ FIU, ໃນສະພາບການຂອງບົດລາຍງານຂອງທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ບໍ່ສາມາດຖືກນໍາໃຊ້ຕໍ່ກັບສະຖາບັນໃນການສືບສວນຄະດີອາຍາກ່ຽວກັບການຟອກເງິນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ການຊົດເຊີຍນີ້ຍັງໃຊ້ກັບບຸກຄົນທີ່ເຮັດວຽກສໍາລັບສະຖາບັນທີ່ສະຫນອງຂໍ້ມູນແລະຂໍ້ມູນໃຫ້ແກ່ FIU. ໂດຍການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິໃນຄວາມເຊື່ອທີ່ດີ, ການຊົດເຊີຍທາງອາຍາແມ່ນໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ.

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ສະຖາບັນທີ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືໃຫ້ຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມບົນພື້ນຖານຂອງ Wwft ແມ່ນບໍ່ຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍໃດໆທີ່ພາກສ່ວນທີສາມປະສົບຜົນເສຍຫາຍ. ນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າສະຖາບັນບໍ່ສາມາດຮັບຜິດຊອບຕໍ່ຄວາມເສຍຫາຍທີ່ລູກຄ້າປະສົບຍ້ອນຜົນຂອງການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍປະຕິບັດຕາມພັນທະໃນການລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ການທົດແທນຄ່າເສຍຫາຍທາງແພ່ງແມ່ນຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສະຖາບັນເຊັ່ນກັນ. ການຊົດເຊີຍທາງແພ່ງນີ້ຍັງໃຊ້ກັບຜູ້ທີ່ເຮັດວຽກໃຫ້ກັບສະຖາບັນທີ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິຫຼືສະ ໜອງ ຂໍ້ມູນໃຫ້ FIU.

5. ພັນທະອື່ນທີ່ມາຈາກ Wwft

ນອກ ເໜືອ ຈາກພັນທະໃນການ ດຳ ເນີນການຂອງລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິໃຫ້ແກ່ FIU, Wwft ຍັງປະຕິບັດພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມ ສຳ ລັບສະຖາບັນຕ່າງໆ.

ພັນທະຂອງຄວາມລັບ

ພາລະ ໜ້າ ທີ່ຂອງການຮັກສາຄວາມລັບຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນບໍ່ສາມາດແຈ້ງໃຫ້ຜູ້ໃດຊາບກ່ຽວກັບການລາຍງານຕໍ່ FIU ແລະກ່ຽວກັບຄວາມສົງໃສວ່າການຟອກເງິນຫລືການໃຫ້ເງິນກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ. ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວຍັງຖືກຫ້າມບໍ່ໃຫ້ແຈ້ງຂ່າວກ່ຽວກັບລູກຄ້າກ່ຽວກັບເລື່ອງນີ້. ເຫດຜົນ ສຳ ລັບສິ່ງນີ້ແມ່ນວ່າ FIU ຈະເລີ່ມ ດຳ ເນີນການສືບສວນກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ພັນທະຂອງການຮັກສາຄວາມລັບແມ່ນຖືກຕິດຕັ້ງເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ພາກສ່ວນຕ່າງໆທີ່ຖືກຄົ້ນຄວ້າຈາກການໃຫ້ໂອກາດ, ຍົກຕົວຢ່າງ, ຍົກເລີກຫຼັກຖານ.

ພັນທະການຝຶກອົບຮົມ

ອີງຕາມການ Wwft, ສະຖາບັນມີພັນທະໃນການຝຶກອົບຮົມ. ພັນທະການຝຶກອົບຮົມນີ້ ໝາຍ ຄວາມວ່າພະນັກງານຂອງສະຖາບັນຕ້ອງຄຸ້ນເຄີຍກັບຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft, insofar ເພາະວ່ານີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປະຕິບັດ ໜ້າ ທີ່ຂອງພວກເຂົາ. ພະນັກງານຍັງຕ້ອງສາມາດ ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຢ່າງຖືກຕ້ອງເນື່ອງຈາກມີຄວາມດຸ ໝັ່ນ ແລະຮັບຮູ້ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຕ້ອງມີການຝຶກອົບຮົມເປັນໄລຍະເພື່ອໃຫ້ບັນລຸເປົ້າ ໝາຍ ດັ່ງກ່າວ.

6. ຜົນສະທ້ອນຂອງການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ Wwft

ພັນທະຕ່າງໆແມ່ນໄດ້ມາຈາກ Wwft: ດຳ ເນີນການລູກຄ້າຍ້ອນຄວາມດຸ ໝັ່ນ, ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມ. ຂໍ້ມູນຕ່າງໆຍັງຕ້ອງໄດ້ຮັບການບັນທຶກແລະເກັບຮັກສາໄວ້ແລະສະຖາບັນຕ້ອງມີມາດຕະການເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນແລະການສະ ໜອງ ທຶນກໍ່ການຮ້າຍ.

ຖ້າສະຖາບັນບໍ່ປະຕິບັດຕາມພັນທະທີ່ໄດ້ລະບຸໄວ້ຂ້າງເທິງ, ມາດຕະການຈະຖືກປະຕິບັດ. ອີງຕາມປະເພດຂອງສະຖາບັນ, ການຊີ້ນໍາຂອງການປະຕິບັດຕາມ Wwft ແມ່ນດໍາເນີນໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ພາສີ / ຫ້ອງການ Supervision Wwft, ທະນາຄານກາງໂຮນລັງ, ອໍານາດການປົກຄອງໂຮນລັງສໍາລັບຕະຫຼາດການເງິນ, ຫ້ອງການກວດກາທາງດ້ານການເງິນຫຼືສະພາທະນາຍຄວາມຂອງໂຮນລັງ. ຜູ້ຄຸມງານເຫຼົ່ານີ້ດໍາເນີນການສືບສວນການຊີ້ນໍາເພື່ອກວດເບິ່ງວ່າສະຖາບັນໃດຫນຶ່ງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງ Wwft. ໃນການສືບສວນເຫຼົ່ານີ້, ໂຄງຮ່າງແລະການມີຢູ່ຂອງນະໂຍບາຍຄວາມສ່ຽງແມ່ນໄດ້ຖືກປະເມີນ.

ການສືບສວນຍັງມີຈຸດປະສົງເພື່ອຮັບປະກັນວ່າສະຖາບັນຕົວຈິງລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ຖ້າຂໍ້ກໍານົດຂອງ Wwft ຖືກລະເມີດ, ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ກໍານົດຄໍາສັ່ງທີ່ຈະຖືກລົງໂທດເພີ່ມເຕີມຫຼືປັບໃໝທາງບໍລິຫານ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງມີຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະແນະນໍາສະຖາບັນໃຫ້ປະຕິບັດຕາມການປະຕິບັດທີ່ແນ່ນອນກ່ຽວກັບການພັດທະນາຂັ້ນຕອນພາຍໃນແລະການຝຶກອົບຮົມພະນັກງານ.

ຖ້າສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ ບໍ່ໄດ້ລາຍງານການເຮັດທຸລະ ກຳ ທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ການລະເມີດ Wwft ຈະເກີດຂື້ນ. ມັນບໍ່ ສຳ ຄັນວ່າຄວາມລົ້ມເຫລວໃນການລາຍງານແມ່ນເຈດຕະນາຫຼືບັງເອີນ. ຖ້າສະຖາບັນໃດລະເມີດ Wwft, ສິ່ງນີ້ຈະກະ ທຳ ຜິດທາງເສດຖະກິດຕາມກົດ ໝາຍ ວ່າດ້ວຍການກະ ທຳ ຜິດທາງເສດຖະກິດຂອງໂຮນລັງ. FIU ຍັງອາດຈະ ດຳ ເນີນການສືບສວນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບພຶດຕິ ກຳ ການລາຍງານຂອງສະຖາບັນໃດ ໜຶ່ງ. ໃນກໍລະນີຮ້າຍແຮງ, ເຈົ້າ ໜ້າ ທີ່ຄວບຄຸມອາດຈະລາຍງານການລະເມີດຕໍ່ອົງການໄອຍະການປະຊາຊົນຂອງປະເທດໂຮນລັງ, ເຊິ່ງຕໍ່ມາສາມາດເລີ່ມຕົ້ນ ດຳ ເນີນການສືບສວນຄະດີອາຍາຕໍ່ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວ. ສະຖາບັນດັ່ງກ່າວຈະຖືກ ດຳ ເນີນຄະດີເພາະວ່າມັນບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມຂໍ້ ກຳ ນົດຂອງ Wwft.

7 ສະຫຼຸບ

Wwft ແມ່ນກົດໝາຍທີ່ນຳໃຊ້ກັບຫຼາຍສະຖາບັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບສະຖາບັນເຫຼົ່ານີ້ທີ່ຈະຮູ້ວ່າພັນທະທີ່ເຂົາເຈົ້າຈໍາເປັນຕ້ອງປະຕິບັດເພື່ອປະຕິບັດຕາມ Wwft. ການປະຕິບັດຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າ, ລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ພັນທະຂອງຄວາມລັບແລະພັນທະການຝຶກອົບຮົມມາຈາກ Wwft.

ພັນທະເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍແມ່ນນ້ອຍທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ເປັນໄປໄດ້ແລະສາມາດປະຕິບັດທັນທີເມື່ອມີຄວາມສົງໃສວ່າກິດຈະກໍາເຫຼົ່ານີ້ເກີດຂຶ້ນ. ສໍາລັບສະຖາບັນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະປະເມີນຄວາມສ່ຽງແລະໃຊ້ມາດຕະການຕາມຄວາມເຫມາະສົມ. ອີງຕາມປະເພດຂອງສະຖາບັນແລະກິດຈະກໍາທີ່ສະຖາບັນປະຕິບັດ, ກົດລະບຽບທີ່ແຕກຕ່າງກັນອາດຈະນໍາໃຊ້.

Wwft ບໍ່ພຽງແຕ່ກໍານົດວ່າສະຖາບັນຕ້ອງປະຕິບັດຕາມພັນທະທີ່ມາຈາກ Wwft, ແຕ່ຍັງມາພ້ອມກັບຜົນສະທ້ອນອື່ນໆສໍາລັບສະຖາບັນ. ເມື່ອລາຍງານຕໍ່ FIU ໄດ້ຖືກສ້າງຂື້ນຢ່າງຊື່ສັດ, ການຊົດເຊີຍທາງອາຍາແລະແພ່ງແມ່ນໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ສະຖາບັນ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ຂໍ້ມູນທີ່ສະຫນອງໃຫ້ໂດຍສະຖາບັນບໍ່ສາມາດຖືກນໍາໃຊ້ຕໍ່ກັບມັນ. ຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງແພ່ງສໍາລັບຄວາມເສຍຫາຍຂອງລູກຄ້າທີ່ມາຈາກບົດລາຍງານຕໍ່ FIU ແມ່ນຍັງຖືກຍົກເວັ້ນ.

ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ມີຜົນສະທ້ອນໃນເວລາທີ່ Wwft ຖືກລະເມີດ. ໃນກໍລະນີທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ, ສະຖາບັນສາມາດຖືກດໍາເນີນຄະດີທາງອາຍາ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນຫຼາຍສໍາລັບສະຖາບັນທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດຂອງ Wwft, ບໍ່ພຽງແຕ່ຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນແລະການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ແຕ່ຍັງເພື່ອປ້ອງກັນຕົນເອງ.
_____________________________

[1] 'ວັດແມ່ນ de Wwft', Belastingdienst ວັນທີ 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 3 (MvT).

[7] 'ວັດແມ່ນ een PEP', ບໍລິສັດອັດຕະປື Financiele Markten ວັນທີ 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II ປີ 2017/18, 34 808, 3, ທ. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU ວັນທີ 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.