ທຸລະກິດທີ່ຍອມຮັບ, ຖືຄອງ ຫຼື ຈ່າຍເງິນໃນຊັບສິນດິຈິຕອນຈະຮັບຜິດຊອບພັນທະທີ່ບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບເທັກໂນໂລຢີ. ສາມຢ່າງນີ້ກວມເອົາເກືອບທຸກກໍລະນີຄື: ໜ້າທີ່ຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ກິດຈະກຳດັ່ງກ່າວນຳທຸລະກິດເຂົ້າມາຢູ່ໃນຂອບເຂດຂອງ Wwft, ການກວດສອບມາດຕະການລົງໂທດຂອງຄູ່ຮ່ວມທຸລະກິດ ແລະ ທີ່ຢູ່ກະເປົາເງິນ, ແລະ ການບັນຊີທີ່ຖືກຕ້ອງ ແລະ ການເປີດເຜີຍການຖືຄອງທີ່ມີມູນຄ່າມີການປ່ຽນແປງຢ່າງໄວວາ. ບົດຄວາມຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບ ກົດລະບຽບເງິນດິຈິຕອນ ແລະ MiCA ກ່ຽວຂ້ອງກັບລະບອບການອອກໃບອະນຸຍາດ; ອັນນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມສ່ຽງດ້ານການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ເກີດຂຶ້ນເຖິງແມ່ນວ່າບໍ່ຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດກໍຕາມ.
ເປັນຫຍັງເງິນດິຈິຕອນຈຶ່ງດຶງດູດການກວດສອບການຟອກເງິນ?
ເງິນດິຈິຕອນເຊັ່ນ Bitcoin, Ethereum ແລະ Litecoin ດໍາເນີນການດ້ວຍເທັກໂນໂລຢີ blockchain: ເປັນບັນຊີແບ່ງປັນແບບກະຈາຍອຳນາດທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມໂດຍຝ່າຍໃດຝ່າຍໜຶ່ງ ແລະ ບັນທຶກທຸກໆທຸລະກໍາ. ໂຄງສ້າງດັ່ງກ່າວຍັງເຮັດໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ບໍ່ເປີດເຜີຍຕົວຕົນ, ເພາະວ່າທີ່ຢູ່ກະເປົາເງິນບໍ່ໄດ້ເປີດເຜີຍວ່າໃຜຢູ່ເບື້ອງຫຼັງມັນດ້ວຍຕົວມັນເອງ. ສໍາລັບທຸລະກິດ, ການປະສົມປະສານນັ້ນແມ່ນຄວາມສ່ຽງ: ຖ້າທ່ານບໍ່ສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບມາຈາກໃສ, ທ່ານອາດຈະຖືກນໍາໄປສືບສວນຄະດີອາຍາເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານບໍ່ໄດ້ເຮັດຫຍັງຜິດກໍຕາມ.
ກົດໝາຍຂອງໂຮນລັງກ່າວແນວໃດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ?
ການຟອກເງິນແມ່ນການກະທຳຜິດທາງອາຍາພາຍໃຕ້ປະມວນກົດໝາຍອາຍາຂອງໂຮນລັງ (Wetboek van Strafrecht). ມາດຕາ 420bis ລົງໂທດການປິດບັງ ຫຼື ການໂອນລັກສະນະທີ່ແທ້ຈິງ, ຕົ້ນກຳເນີດ ຫຼື ຜູ້ຖືຊັບສິນໃນຂະນະທີ່ຮູ້ວ່າມັນມາຈາກອາຊະຍາກຳ; ມາດຕາ 420ter ເພີ່ມໂທດສູງສຸດໃນກໍລະນີທີ່ການຟອກເງິນເປັນກິດຈະກຳທີ່ເປັນນິໄສ (“gewoontewitwassen”); ມາດຕາ 420quater ກວມເອົາ “schuldwitwassen”: ການກະທຳຜິດທີ່ຕໍ່າກວ່າ, ອີງໃສ່ຄວາມລະເລີຍສຳລັບຜູ້ທີ່ຄວນສົງໃສວ່າຕົ້ນກຳເນີດທາງອາຍາຂອງຊັບສິນ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະບໍ່ມີຄວາມຮູ້ຕົວຈິງກໍຕາມ. ທັງສາມຢ່າງມີໂທດຈຳຄຸກ ແລະ ປັບໃໝ, ໂດຍໂທດສູງສຸດຈະເພີ່ມຂຶ້ນຕາມລະດັບຂອງເຈດຕະນາ ແລະ ນິໄສ. ເນື່ອງຈາກໝວດໝູ່ສູງສຸດ ແລະ ຄ່າປັບໃໝເຫຼົ່ານີ້ຖືກປັບປຸງເປັນໄລຍະ, ພວກເຮົາບໍ່ໄດ້ອ້າງອີງຕົວເລກທີ່ແນ່ນອນຢູ່ທີ່ນີ້; ຖາມພວກເຮົາກ່ຽວກັບເກນປັດຈຸບັນຖ້າມັນສຳຄັນຕໍ່ສະຖານະການຂອງທ່ານ.
ສານໂຮນລັງໄດ້ນຳໃຊ້ສິ່ງນີ້ກັບ bitcoin ແນວໃດ?
ສານໂຮນລັງໄດ້ເຊື່ອມໂຍງທຸລະກຳ bitcoin ກັບການຟອກເງິນຊ້ຳແລ້ວຊ້ຳອີກບ່ອນທີ່ບໍ່ສາມາດອະທິບາຍຕົ້ນກຳເນີດຂອງຫຼຽນໄດ້:
- ໃນກໍລະນີໜຶ່ງ, ບຸກຄົນຜູ້ໜຶ່ງໄດ້ຮັບເງິນທີ່ໄດ້ມາຈາກການປ່ຽນ bitcoins ເປັນເອີໂຣ. bitcoins ໄດ້ຮັບຜ່ານເວັບມືດ, ເຊິ່ງສານພົບວ່າເກືອບທັງໝົດແມ່ນໃຊ້ສຳລັບການຊື້ຂາຍສິນຄ້າຜິດກົດໝາຍທີ່ຈ່າຍເປັນ bitcoin. ເນື່ອງຈາກຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນ fiat ບໍ່ເຄີຍຖືກສືບສວນ, ສານໄດ້ຕັດສິນວ່າຜູ້ຕ້ອງສົງໄສໄດ້ຮັບຮູ້ເຖິງຄວາມສ່ຽງທີ່ສຳຄັນວ່າເງິນທີ່ໄດ້ມາຈາກອາຊະຍາກຳ, ແລະລາວຖືກຕັດສິນວ່າມີຄວາມຜິດໃນການຟອກເງິນ (ກົດໝາຍອາຍາຂອງໂຮນລັງ, ມາດຕາ 420bi).
- ໃນກໍລະນີທີສອງທີ່ເກີດຂຶ້ນຈາກການສອບສວນຂອງກົມຂໍ້ມູນຂ່າວສານ ແລະ ການສືບສວນດ້ານການເງິນ (FIOD) ກ່ຽວກັບພໍ່ຄ້າ bitcoin, ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສໄດ້ປ່ຽນ bitcoin ທີ່ຝາກໄວ້ໃນກະເປົາເງິນອອນໄລນ໌, ເຊິ່ງຕິດຕາມກັບໄປຫາເວັບມືດ, ເປັນເງິນ fiat. ລາວປະຕິເສດທີ່ຈະອະທິບາຍຕົ້ນກຳເນີດຂອງຫຼຽນ ແລະ ໄດ້ພົວພັນກັບພໍ່ຄ້າທີ່ຮັບປະກັນການປິດບັງຊື່ຂອງລູກຄ້າດ້ວຍຄ່ານາຍໜ້າສູງ. ສານໄດ້ອະນຸມານເຈດຕະນາຈາກສະຖານະການເຫຼົ່ານັ້ນ ແລະ ໄດ້ຕັດສິນລົງໂທດລາວໃນຂໍ້ຫາຟອກເງິນ.
- ໃນກໍລະນີທີສາມ, ທະນາຄານໄດ້ຢຸດຕິສາຍພົວພັນກັບລູກຄ້າຫຼັງຈາກລູກຄ້າໃຊ້ເງິນສົດເພື່ອຊື້ bitcoins ໃຫ້ພາກສ່ວນທີສາມ. ທະນາຄານບໍ່ສາມາດກວດສອບຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນສົດໄດ້ ແລະ ບໍ່ສາມາດປະຕິບັດພັນທະການກວດສອບຂອງລູກຄ້າໄດ້, ສານໄດ້ຍອມຮັບວ່າທະນາຄານມີສິດທີ່ຈະເຮັດເຊັ່ນນັ້ນ ເພາະວ່າລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າເງິນສົດມີຕົ້ນກຳເນີດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ.
ສິ່ງເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຂໍ້ເທັດຈິງທີ່ເກີດຂຶ້ນຊ້ຳໆຄື: ຕົ້ນກຳເນີດເວັບມືດ, ເງິນສົດທີ່ບໍ່ສາມາດອະທິບາຍໄດ້, ແລະ ຄູ່ຮ່ວມງານທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍວ່າເງິນທຶນມາຈາກໃສ.
ສະກຸນເງິນດິຈິຕອນໃນປັດຈຸບັນຖືກຄວບຄຸມຢູ່ໃນສະຫະພາບເອີຣົບບໍ?
ມັນມີການຄວບຄຸມຫຼາຍກວ່າເວລາທີ່ບົດຄວາມນີ້ຖືກຂຽນເປັນຄັ້ງທຳອິດ. ກົດລະບຽບຕະຫຼາດຊັບສິນດິຈິຕອນ (MiCA) ຂອງສະຫະພາບເອີຣົບໃນປັດຈຸບັນໄດ້ກຳນົດກົດລະບຽບການອອກໃບອະນຸຍາດ ແລະ ການປະພຶດສຳລັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນດິຈິຕອນທົ່ວສະຫະພາບ, ແລະ Wwft ນຳເອົາການແລກປ່ຽນເງິນດິຈິຕອນ ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການກະເປົາເງິນຜູ້ຮັກສາທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປະເທດເນເທີແລນພາຍໃນການຊີ້ນຳຕ້ານການຟອກເງິນຂອງໂຮນລັງໂດຍທະນາຄານ De Nederlandsche (DNB). ກົດລະບຽບບໍ່ໄດ້ລົບລ້າງຄວາມສ່ຽງທາງກົດໝາຍອາຍາທີ່ໄດ້ອະທິບາຍຂ້າງເທິງ: MiCA ຄວບຄຸມຜູ້ທີ່ອາດຈະສະເໜີການບໍລິການເງິນດິຈິຕອນ ແລະວິທີການ, ໃນຂະນະທີ່ປະມວນກົດໝາຍອາຍາ ແລະ Wwft ຄວບຄຸມສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນເມື່ອເງິນເບິ່ງຄືວ່າເປື້ອນ.
ໜ້າທີ່ການບັນຊີ ແລະ ການເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນອັນໃດແດ່ທີ່ມາພ້ອມກັບການຖືຄອງຊັບສິນດິຈິຕອນ?
ຊັບສິນດິຈິຕອນໃນໃບດຸນດ່ຽງຂອງບໍລິສັດເຮັດໃຫ້ເກີດຄຳຖາມນອກເໜືອໄປຈາກການຟອກເງິນ. ມູນຄ່າຂອງມັນສາມາດເຄື່ອນໄຫວຢ່າງໄວວາພາຍໃນໄລຍະເວລາລາຍງານດຽວ, ສະນັ້ນບັນຊີປະຈຳປີຕ້ອງສະທ້ອນເຖິງຄວາມຜັນຜວນນັ້ນຢ່າງສະໝໍ່າສະເໝີ ແລະ ວິທີການປະເມີນມູນຄ່າຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະທິບາຍ, ບໍ່ພຽງແຕ່ຕົວເລກປິດເທົ່ານັ້ນ. ໃນກໍລະນີທີ່ຊັບສິນດິຈິຕອນຖືກຖືຄອງໃນນາມຂອງລູກຄ້າ ຫຼື ພາກສ່ວນທີສາມ, ໃຫ້ຮັກສາຊັບສິນຂອງລູກຄ້າໃຫ້ແຍກອອກຈາກການຖືຄອງຂອງບໍລິສັດເອງໃນການບໍລິຫານຢ່າງຈະແຈ້ງ: ການປະສົມປະສານພວກມັນເຮັດໃຫ້ມັນຍາກກວ່າຫຼາຍ, ໃນການສືບສວນ ຫຼື ການຂັດແຍ້ງ, ເພື່ອສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຊັບສິນໃດເປັນຂອງໃຜ. ບໍ່ມີສິ່ງໃດສາມາດທົດແທນຄຳແນະນຳດ້ານການບັນຊີແບບມືອາຊີບໄດ້, ແຕ່ມັນເປັນເອກະສານປະເພດໜຶ່ງທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມ ຫຼື ຜູ້ຊຳລະບັນຊີຈະຂໍກ່ອນຖ້າມີບາງຢ່າງຜິດພາດເກີດຂຶ້ນ.
ຕົວຢ່າງຕົວຢ່າງ : ບໍລິສັດການຄ້າຍອມຮັບການຈ່າຍເງິນເປັນຊັບສິນດິຈິຕອນຈາກຄູ່ຮ່ວມງານຕ່າງປະເທດທີ່ຕົນບໍ່ເຄີຍຈັດການມາກ່ອນ, ປ່ຽນຫຼຽນເປັນເອີໂຣຜ່ານການແລກປ່ຽນໃນມື້ດຽວກັນ, ແລະບັນທຶກລາຍໄດ້ເປັນລາຍໄດ້ຈາກການຂາຍປົກກະຕິ. ບໍ່ມີໃຜບັນທຶກວ່າຫຼຽນມາຈາກກະເປົາເງິນໃດ ຫຼື ເປັນຫຍັງຄູ່ຮ່ວມງານຈຶ່ງຈ່າຍເປັນສະກຸນເງິນດິຈິຕອນແທນທີ່ຈະໂອນເງິນຜ່ານທະນາຄານ. ຖ້າຄູ່ຮ່ວມງານນັ້ນໃນພາຍຫຼັງພົບວ່າມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງກັບອາຊະຍາກຳ, ບໍລິສັດບໍ່ມີຮ່ອງຮອຍເອກະສານເພື່ອສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າມັນໄດ້ປະຕິບັດດ້ວຍຄວາມຊື່ສັດ, ແລະມັນແມ່ນທະນາຄານຂອງບໍລິສັດ, ບໍ່ແມ່ນຄູ່ຮ່ວມງານ, ທີ່ຖາມຄຳຖາມທີ່ຍາກກ່ອນ.
ທຸລະກິດທີ່ຈັດການກັບຊັບສິນດິຈິຕອນສາມາດເຮັດຫຍັງໄດ້ແດ່?
ໃນທາງປະຕິບັດ, ສິ່ງນີ້ແມ່ນຂຶ້ນກັບການສາມາດຕອບຄຳຖາມຂອງຜູ້ຄວບຄຸມ ຫຼື ທະນາຄານກ່ອນທີ່ຈະຖືກຖາມ:
- ຮັກສາບັນທຶກວ່າຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບມາຈາກໃສ, ແລະສາມາດສະແດງມັນໄດ້.
- ກວດສອບຄູ່ຮ່ວມທຸລະກິດ ແລະ ທີ່ຢູ່ກະເປົາເງິນຕໍ່ກັບບັນຊີລາຍຊື່ການລົງໂທດກ່ອນການເຮັດທຸລະກຳ, ບໍ່ແມ່ນຫຼັງຈາກນັ້ນ.
- ຖ້າ Wwft ໃຊ້ໄດ້ກັບກິດຈະກຳຂອງທ່ານ, ໃຫ້ມີການຕິດຕາມກວດກາລູກຄ້າ ແລະ ການຕິດຕາມກວດກາທຸລະກຳ, ແລະ ລົງທະບຽນກັບ DNB ຕາມຄວາມຕ້ອງການ.
- ໃຫ້ຖືວ່າການປະຕິເສດຂອງຄູ່ສັນຍາທີ່ຈະອະທິບາຍຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນທຶນ, ຫຼື ການນຳໃຊ້ການບໍລິການທີ່ສັນຍາວ່າຈະບໍ່ມີການເປີດເຜີຍຊື່ໂດຍມີຄ່າທຳນຽມ, ເປັນສັນຍານເຕືອນໄພແທນທີ່ຈະເປັນຄວາມສະດວກສະບາຍ.
- ໃຫ້ເອົາໃຈໃສ່ຢ່າງຈິງຈັງຕໍ່ຄຳຖາມກ່ຽວກັບການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງທະນາຄານ ຫຼື ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊຳລະເງິນ: ການປະຕິເສດທີ່ຈະຕອບຄຳຖາມເຫຼົ່ານັ້ນເອງກໍ່ເປັນບັນຫາທົ່ວໄປໃນກົດໝາຍກໍລະນີຂ້າງເທິງ.
- ແຍກຊັບສິນດິຈິຕອນຂອງລູກຄ້າອອກຈາກຊັບສິນຂອງບໍລິສັດໃນການບໍລິຫານຂອງທ່ານ, ແລະ ບັນທຶກວິທີການປະເມີນມູນຄ່າທີ່ທ່ານໃຊ້ເມື່ອມູນຄ່າມີການປ່ຽນແປງຢ່າງໄວວາລະຫວ່າງວັນທີລາຍງານ.
- ຂຽນລາຍລະອຽດຂ້າງເທິງນີ້ໄວ້ເປັນລາຍລັກອັກສອນເປັນນະໂຍບາຍພາຍໃນ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະເປັນນະໂຍບາຍສັ້ນໆກໍຕາມ, ເພື່ອໃຫ້ພະນັກງານທີ່ຕິດຕໍ່ໂດຍກົງກັບຄູ່ຮ່ວມງານຮູ້ວ່າເວລາໃດຄວນຍົກລະດັບຄວາມສຳພັນແທນທີ່ຈະພຽງແຕ່ດຳເນີນການທຸລະກຳ.
ບໍ່ມີສິ່ງໃດໃນນີ້ຮັບປະກັນຕໍ່ການສືບສວນ. ສິ່ງທີ່ມັນເຮັດແມ່ນໃຫ້ທ່ານ, ທະນາຄານຂອງທ່ານ ແລະ ຖ້າມັນເກີດຂຶ້ນ, ສານຈະຊີ້ໃຫ້ເຫັນບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າທ່ານເອົາຕົ້ນກຳເນີດຂອງຊັບສິນດິຈິຕອນຢ່າງຈິງຈັງແທນທີ່ຈະເບິ່ງຂ້າມສັນຍານເຕືອນທີ່ຊັດເຈນ.
ໃນບົດສະຫຼຸບ
- ການຊື້ຂາຍຊັບສິນດິຈິຕອນສາມາດເຮັດໃຫ້ທຸລະກິດມີຄວາມສ່ຽງໃນການຟອກເງິນພາຍໃຕ້ມາດຕາ 420bis, 420ter ແລະ 420quater ຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາຂອງໂຮນລັງ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະບໍ່ມີເຈດຕະນາທີ່ຈະກະທຳຜິດກໍຕາມ.
- ສານໂຮນລັງໄດ້ຕັດສິນລົງໂທດປະຊາຊົນໃນຂໍ້ຫາຟອກເງິນບ່ອນທີ່ຊັບສິນດິຈິຕອນສາມາດຕິດຕາມໄປຫາເວັບມືດ ແລະ ຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນທີ່ໄດ້ຮັບນັ້ນບໍ່ໄດ້ຖືກອະທິບາຍ.
- ປັດຈຸບັນ MiCA ຄວບຄຸມຜູ້ທີ່ອາດຈະໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນດິຈິຕອນໃນ EU; Wwft ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທຸລະກິດດິຈິຕອນຂອງໂຮນລັງດຳເນີນການກວດສອບ ແລະ ຕິດຕາມກວດກາລູກຄ້າຢ່າງເຂັ້ມງວດ.
- ການສາມາດບັນທຶກຕົ້ນກຳເນີດຂອງຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບ, ແລະ ການກວດສອບຄູ່ຮ່ວມງານ, ແມ່ນການປົກປ້ອງທາງປະຕິບັດຕົ້ນຕໍ.
- ນະໂຍບາຍພາຍໃນທີ່ຂຽນເປັນລາຍລັກອັກສອນ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະເປັນນະໂຍບາຍສັ້ນໆ, ຊ່ວຍໃຫ້ພະນັກງານຮັບຮູ້ສັນຍານເຕືອນໄພ ແລະ ຍົກລະດັບມັນຂຶ້ນແທນທີ່ຈະພຽງແຕ່ດຳເນີນການທຸລະກຳ.
ຄໍາຖາມທີ່ຖືກຖາມເລື້ອຍໆ
ການຄ້າຂາຍເງິນດິຈິຕອນໃນປະເທດເນເທີແລນແມ່ນຜິດກົດໝາຍບໍ? ບໍ່. ການຊື້ຂາຍຕົວມັນເອງແມ່ນຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ແຕ່ທຸລະກິດທີ່ຈັດການຊັບສິນດິຈິຕອນຢ່າງເປັນມືອາຊີບອາດຈະຕົກຢູ່ພາຍໃຕ້ Wwft, ແລະຜູ້ໃດທີ່ຈັດການກັບຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ບໍ່ມີຕົ້ນກຳເນີດທີ່ແນ່ນອນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສືບສວນການຟອກເງິນ.
ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງການຟອກເງິນ ແລະ “schuldwitwassen” ແມ່ນຫຍັງ? ການຟອກເງິນທຳມະດາພາຍໃຕ້ມາດຕາ 420bis ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີຄວາມຮູ້ທີ່ວ່າຊັບສິນດັ່ງກ່າວມາຈາກອາຊະຍາກຳ. “Schuldwitwassen” ພາຍໃຕ້ມາດຕາ 420quater ນຳໃຊ້ໃນກໍລະນີທີ່ທ່ານບໍ່ຮູ້ແຕ່ຄວນສົງໃສຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນ, ແລະມີໂທດສູງສຸດທີ່ຕ່ຳກວ່າ.
Wwft ໃຊ້ໄດ້ກັບທຸກໆທຸລະກິດທີ່ເຄີຍພົວພັນກັບເງິນດິຈິຕອນບໍ? ບໍ່. ມັນແນໃສ່ທຸລະກິດທີ່ໃຫ້ບໍລິການເງິນດິຈິຕອນຢ່າງເປັນມືອາຊີບ, ເຊັ່ນ: ຕະຫຼາດແລກປ່ຽນ ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການກະເປົາເງິນຜູ້ຮັກສາທີ່ຕັ້ງຢູ່ໃນປະເທດເນເທີແລນ. ບໍລິສັດທີ່ຍອມຮັບເງິນດິຈິຕອນເປັນບາງຄັ້ງຄາວເປັນການຈ່າຍເງິນສຳລັບສິນຄ້າ ຫຼື ການບໍລິການຂອງຕົນເອງບໍ່ແມ່ນໜ່ວຍງານທີ່ມີພັນທະຕໍ່ Wwft ໂດຍອັດຕະໂນມັດ, ແຕ່ມັນຍັງສາມາດຖືກດຶງເຂົ້າໄປໃນການສືບສວນການຟອກເງິນໄດ້ຖ້າມັນບໍ່ສາມາດອະທິບາຍໄດ້ວ່າຊັບສິນເງິນດິຈິຕອນມາຈາກໃສ.
ຂ້ອຍຄວນເຮັດແນວໃດຖ້າທະນາຄານ ຫຼື ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊຳລະເງິນເລີ່ມຖາມຄຳຖາມກ່ຽວກັບຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ຂ້ອຍໄດ້ຮັບ? ຕອບຄຳຖາມເຫຼົ່ານັ້ນ, ແລະ ຕອບຄຳຖາມເຫຼົ່ານັ້ນດ້ວຍເອກະສານ. ທະນາຄານທີ່ຢຸດຕິສາຍພົວພັນກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ດິຈິຕອນທີ່ບໍ່ສາມາດອະທິບາຍໄດ້, ຕາມກົດໝາຍຂ້າງເທິງ, ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວມີສິດທີ່ຈະເຮັດເຊັ່ນນັ້ນ, ແລະ ການປະຕິເສດທີ່ຈະຮ່ວມມືມັກຈະເຮັດໃຫ້ທຸລະກິດເບິ່ງຄືວ່າໜ້າສົງໄສຫຼາຍຂຶ້ນ, ບໍ່ແມ່ນໜ້ອຍລົງ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ
ECLI:NL:RBMNE:2017:5716; ECLI:NL:RBROT:2017:8992; ECLI:NL:RBAMS:2017:8376 (ສານໂຮນລັງ, rechtspraak.nl). Autoriteit Financiële Markten, ຖະແຫຼງການຕໍ່ສາທາລະນະກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງຂອງການຊື້ຂາຍເງິນດິຈິຕອນ ແລະ ກ່ຽວກັບໜ້າທີ່ການດູແລທີ່ບໍລິສັດທີ່ສະເໜີ bitcoin futures ໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍເປັນໜີ້, afm.nl. ກອງທຶນການເງິນສາກົນ, “Fintech ແລະ ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ: ການພິຈາລະນາເບື້ອງຕົ້ນ” (2017).
ບໍ່ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຢູ່ໃສບໍ? ບອກພວກເຮົາກ່ຽວກັບສະຖານະການຂອງທ່ານ. ພວກເຮົາຈະແຈ້ງໃຫ້ທ່ານຮູ້ທາງເລືອກຂອງທ່ານພາຍໃນໜຶ່ງມື້ເຮັດວຽກ.
ວິທີການ Law & More ສາມາດຊ່ວຍທ່ານໄດ້ກັບເລື່ອງນີ້ໄດ້ຖືກອະທິບາຍໄວ້ໃນພວກເຮົາ ທະນາຍຄວາມຂອງບໍລິສັດ ຫນ້າ.
