ການສືບສວນການສໍ້ໂກງພາຍໃນປະເທດເນເທີແລນຕ້ອງຕອບສະໜອງກົດໝາຍສາມຢ່າງພ້ອມກັນຄື: ກົດໝາຍອາຍາທີ່ກຳນົດການກະທຳຜິດ, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຄວບຄຸມທີ່ບັງຄັບໃຫ້ບໍລິສັດທີ່ມີການຄວບຄຸມລາຍງານ, ແລະ ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຈ້າງງານ ແລະ ການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນທີ່ຈຳກັດວິທີທີ່ນາຍຈ້າງອາດຈະເກັບກຳຫຼັກຖານກ່ຽວກັບພະນັກງານຂອງຕົນເອງ. ການຜິດພາດໜຶ່ງໃນສາມຢ່າງມັກຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານເສຍຄ່າໃຊ້ຈ່າຍອີກສອງຢ່າງ. ຫຼັກຖານທີ່ເກັບກຳມາໃນການລະເມີດ GDPR ແມ່ນຖືກຍົກເວັ້ນເປັນປະຈຳໃນການດຳເນີນຄະດີໄລ່ອອກ, ແລະ ການໄລ່ອອກທີ່ບໍ່ຜ່ານໃນສານຈະເຮັດໃຫ້ເອກະສານຄະດີອາຍາທີ່ຢູ່ໃນເອກະສານດຽວກັນອ່ອນແອລົງ.
ຄວາມຜິດໃດທີ່ປະມວນກົດໝາຍອາຍາໄດ້ລະບຸຊື່ໄວ້ແທ້
ໃນກົດໝາຍໂຮນລັງບໍ່ມີການກະທຳຜິດດຽວທີ່ເອີ້ນວ່າການສໍ້ໂກງ. ສິ່ງທີ່ຖືກກ່າວຫາແມ່ນຂຶ້ນກັບການກະທຳ. ການປອມແປງເອກະສານ, ລວມທັງໃບແຈ້ງໜີ້, ສັນຍາ ແລະ ບັນທຶກການບັນຊີ, ແມ່ນມາດຕາ 225 ຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາ. ການຍັກຍອກສິນຄ້າ ຫຼື ເງິນທີ່ຢູ່ໃນຄອບຄອງຂອງທ່ານຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍແມ່ນມາດຕາ 321, ແລະ ມາດຕາ 322 ເພີ່ມຄ່າສູງສຸດທີ່ການຍັກຍອກຖືກກະທຳໂດຍພະນັກງານ. ການຫຼອກລວງ, ການກະທຳແບບຄລາສສິກຂອງການຊັກຊວນໃຫ້ຜູ້ໃດຜູ້ໜຶ່ງມອບເງິນດ້ວຍຊື່ທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ, ຄວາມສາມາດທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ ຫຼື ການຕົວະ, ແມ່ນມາດຕາ 326. ການໃຫ້ສິນບົນໃນພາກເອກະຊົນແມ່ນມາດຕາ 328ter, ບັນຊີປະຈຳປີທີ່ຫຼອກລວງແມ່ນມາດຕາ 336 ແລະ ການສໍ້ໂກງລົ້ມລະລາຍແມ່ນໄດ້ກ່າວເຖິງໃນບົດບັນຍັດກ່ຽວກັບ bankbreuk. ການຟອກເງິນຢູ່ໃນມາດຕາ 420bis ຫາ 420quater, ໃນປະມວນກົດໝາຍອາຍາ ແລະ ບໍ່ແມ່ນ, ດັ່ງທີ່ມັກສົມມຸດຕິຖານ, ໃນກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນເອງ.
ຄວາມແຕກຕ່າງເຫຼົ່ານັ້ນບໍ່ແມ່ນທາງວິຊາການ. ໂທດສູງສຸດມີຕັ້ງແຕ່ສາມປີສຳລັບການຍັກຍອກຊັບງ່າຍໆຈົນເຖິງແປດປີສຳລັບການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ, ແລະອົງປະກອບທີ່ອົງການໄອຍະການຕ້ອງພິສູດແຕກຕ່າງກັນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍລະຫວ່າງພວກເຂົາ. ການກ່າວຫາທີ່ອະທິບາຍຢ່າງວ່າງໆໃນບົດລາຍງານພາຍໃນວ່າເປັນການສໍ້ໂກງອາດຈະເປັນກໍລະນີປອມແປງ, ເຊິ່ງເອກະສານແທນທີ່ຈະເປັນການສູນເສຍແມ່ນຈຸດໃຈກາງຂອງຄວາມຮຸນແຮງ. ຄູ່ມືຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບ ການສໍ້ໂກງພາຍໃຕ້ກົດໝາຍຂອງໂຮນລັງ ແລະ ການ ສໍ້ໂກງລົ້ມລະລາຍ ໄດ້ກຳນົດການກະທຳຜິດສ່ວນບຸກຄົນຢ່າງລະອຽດ.
ຊັ້ນກວດກາ: Wwft, Wft ແລະ ເຈົ້າໜ້າທີ່ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ
ທະນາຄານ, ນັກບັນຊີ, ທີ່ປຶກສາດ້ານພາສີ, ນາຍໜ້າທະນາຍຄວາມ, ທະນາຍຄວາມ, ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບ ແລະ ຫ້ອງການຄວາມໄວ້ວາງໃຈ ແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການຕ້ານການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ (Wwft). ມັນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການກວດສອບຢ່າງລະອຽດຮອບຄອບຂອງລູກຄ້າກ່ອນທີ່ຄວາມສຳພັນຈະເລີ່ມຕົ້ນ, ການຕິດຕາມກວດກາທຸລະກຳຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ແລະ ການລາຍງານທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິຕໍ່ FIU-Nederland ໂດຍບໍ່ມີການຊັກຊ້າ. ຖ້ອຍຄຳມີຄວາມສຳຄັນ: ສະຖາບັນລາຍງານສິ່ງທີ່ຜິດປົກກະຕິຕໍ່ກັບຕົວຊີ້ວັດທີ່ເປັນວັດຖຸປະສົງ ແລະ ອັດຕະວິໄນ, ແລະ FIU-Nederland ແມ່ນຜູ້ຕັດສິນໃຈວ່າທຸລະກຳໃດໜຶ່ງຖືກກຳນົດວ່າເປັນທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະ ສົ່ງຕໍ່ໃຫ້ໜ່ວຍງານສືບສວນຫຼືບໍ່. ການລະເມີດ Wwft ແມ່ນການກະທຳຜິດທາງເສດຖະກິດ ແລະ ສາມາດຖືກດຳເນີນຄະດີພາຍໃຕ້ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການກະທຳຜິດທາງເສດຖະກິດ ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການລົງໂທດທາງການບໍລິຫານ. ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງສອງແນວຄວາມຄິດໄດ້ຖືກອະທິບາຍໄວ້ໃນບົດຄວາມຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບ ການຟອກເງິນ ແລະ ທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິ.
ຄຽງຄູ່ກັບນັ້ນຍັງມີກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕິດຕາມກວດກາດ້ານການເງິນ (Wet op het financieel toezicht), ເຊິ່ງຄວບຄຸມການອອກໃບອະນຸຍາດ ແລະ ການປະພຶດໃນຂະແໜງການເງິນ. ອົງການຄຸ້ມຄອງຕະຫຼາດການເງິນຂອງໂຮນລັງຕິດຕາມກວດກາການປະພຶດ ແລະ ຄວາມສົມບູນຂອງຕະຫຼາດ, ໃນຂະນະທີ່ທະນາຄານກາງຂອງໂຮນລັງດຳເນີນການຕິດຕາມກວດກາດ້ວຍຄວາມລະມັດລະວັງ ແລະ ຄວາມສົມບູນ; ທັງສອງສາມາດໃຫ້ຄຳແນະນຳທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ ແລະ ກຳນົດຄ່າປັບໃໝ ແລະ ຄ່າປັບໃໝທາງການບໍລິຫານ. ການສືບສວນຄະດີອາຍາກ່ຽວກັບການກະທຳຜິດທາງດ້ານການເງິນ ແລະ ການເງິນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນວຽກງານຂອງກົມຂໍ້ມູນຂ່າວສານ ແລະ ການສືບສວນດ້ານງົບປະມານ, ເຊິ່ງດຳເນີນງານພາຍໃຕ້ການຊີ້ນຳຂອງພະແນກຊ່ຽວຊານຂອງກົມໄອຍະການສາທາລະນະ. ດັ່ງນັ້ນ, ບໍລິສັດທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ການກວດສອບຈຶ່ງບໍ່ຄ່ອຍຈະພົວພັນກັບພຽງໜ່ວຍງານດຽວ, ແລະ ຂໍ້ມູນເຄື່ອນຍ້າຍລະຫວ່າງພວກເຂົາ.
ການເລີ່ມຕົ້ນການສືບສວນການສໍ້ໂກງພາຍໃນໂດຍບໍ່ລະເມີດກົດລະບຽບ
ນາຍຈ້າງມີສິດທີ່ຈະສືບສວນຄວາມສົງໃສກ່ຽວກັບການສໍ້ໂກງພາຍໃນອົງກອນຂອງຕົນເອງ, ແຕ່ການສືບສວນຕ້ອງມີຄວາມສົມສ່ວນກັບສິ່ງທີ່ສົງໃສ ແລະ ຕ້ອງໃຊ້ວິທີການທີ່ແຊກແຊງໜ້ອຍທີ່ສຸດທີ່ຈະເຮັດວຽກໄດ້. ໃນທາງປະຕິບັດນັ້ນໝາຍເຖິງການເລີ່ມຕົ້ນຈາກຄວາມສົງໃສເປັນລາຍລັກອັກສອນ ແລະ ແຜນການສືບສວນເປັນລາຍລັກອັກສອນ, ກຳນົດລ່ວງໜ້າວ່າລະບົບໃດ ແລະ ໄລຍະເວລາໃດຈະຖືກກວດສອບ, ແລະ ບັນທຶກທຸກຂັ້ນຕອນທີ່ໄດ້ປະຕິບັດ. ບັນທຶກເຫຼົ່ານັ້ນບໍ່ແມ່ນລະບົບລັດຖະການ: ເມື່ອການໄລ່ອອກ ຫຼື ຄະດີອາຍາຖືກທົດສອບໃນພາຍຫຼັງ, ເອກະສານຕ້ອງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າເປັນຫຍັງແຕ່ລະມາດຕະການຈຶ່ງຈຳເປັນໃນເວລາທີ່ມັນຖືກປະຕິບັດ.
ຂໍ້ກຳນົດທາງການສອງຢ່າງແມ່ນງ່າຍທີ່ຈະມອງຂ້າມ. ການຈັດແຈງໃດໆສຳລັບລະບົບທີ່ຖືກອອກແບບມາເພື່ອສັງເກດ ຫຼື ຕິດຕາມກວດກາການມີໜ້າ, ການປະພຶດ ຫຼື ການປະຕິບັດໜ້າທີ່ຂອງພະນັກງານຕ້ອງການການຍິນຍອມຈາກສະພາວຽກງານ; ການນຳສະເໜີຊອບແວຕິດຕາມກວດກາໃນລະຫວ່າງການສືບສວນ, ໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບການຍິນຍອມດັ່ງກ່າວ, ຈະເປິເປື້ອນທຸກຢ່າງທີ່ມັນຜະລິດອອກມາ. ແລະ ການປະມວນຜົນຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວໃນການສືບສວນຕ້ອງການພື້ນຖານທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍພາຍໃຕ້ GDPR, ເຊິ່ງສຳລັບນາຍຈ້າງເອກະຊົນໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະເປັນຜົນປະໂຫຍດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ເຊິ່ງຖືກປະເມີນຕໍ່ຄວາມເປັນສ່ວນຕົວຂອງພະນັກງານໃນການດຸ່ນດ່ຽງທີ່ໄດ້ບັນທຶກໄວ້. ໃນກໍລະນີທີ່ການຕິດຕາມກວດກາເປັນລະບົບ ຫຼື ຂະໜາດໃຫຍ່, ການປະເມີນຜົນກະທົບຂອງການປົກປ້ອງຂໍ້ມູນມາກ່ອນ, ບໍ່ແມ່ນຫຼັງຈາກນັ້ນ.
ສິ່ງທີ່ທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້ກັບອີເມວ, ລະບົບ ແລະ ຂໍ້ມູນພະນັກງານ
ການອ່ານກ່ອງຈົດໝາຍຂອງພະນັກງານບໍ່ແມ່ນການກະທຳທີ່ຜິດກົດໝາຍໂດຍອັດຕະໂນມັດ, ແຕ່ມັນສາມາດປ້ອງກັນໄດ້ພຽງແຕ່ໃນກໍລະນີທີ່ມີຄວາມສົງໄສ, ການຄົ້ນຫາມີຂໍ້ຈຳກັດໃນເວລາ ແລະ ຄຳຄົ້ນຫາ, ແລະ ພະນັກງານໄດ້ຮັບແຈ້ງລ່ວງໜ້າ, ຜ່ານນະໂຍບາຍ, ວ່າລະບົບທຸລະກິດອາດຈະຖືກກວດກາໃນສະຖານະການທີ່ກຳນົດໄວ້. ການກວດສອບຈົດໝາຍສ່ວນຕົວແບບລວມສູນ, ກ້ອງຖ່າຍຮູບລັບໆໃນສະຖານທີ່ເຮັດວຽກທຳມະດາ ແລະ ການຄົ້ນຫາຄຳສຳຄັນແບບເປີດກວ້າງຜ່ານຈົດໝາຍຫຼາຍປີແມ່ນມາດຕະການທີ່ລົ້ມເຫຼວ. ໃນກໍລະນີທີ່ມີການຜະລິດບົດລາຍງານການສືບສວນ, ພະນັກງານຍັງຄົງມີສິດໃນການເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວຂອງຕົນເອງ, ໂດຍຂຶ້ນກັບສິດຂອງຄົນອື່ນທີ່ມີຊື່ຢູ່ໃນເອກະສານດຽວກັນ, ແລະ ການປະຕິເສດການເຂົ້າເຖິງນັ້ນໂດຍກົງມັກຈະເປັນການບໍ່ມີປະສິດທິພາບ.
ການໄດ້ຍິນສຽງຂອງພະນັກງານແມ່ນຂັ້ນຕອນທາງກົດໝາຍ, ບໍ່ແມ່ນການສະແດງຄວາມສຸພາບ. ການກ່າວຫາການສໍ້ໂກງຕ້ອງຖືກນຳສະເໜີຕໍ່ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ໃນລັກສະນະທີ່ພວກເຂົາສາມາດຕອບສະໜອງໄດ້ແທ້ໆ, ກ່ອນທີ່ຈະຕັດສິນໃຈ. ສານໄດ້ອ່ານການປະຕິເສດທີ່ຈະອະນຸຍາດໃຫ້ມີການຕອບສະໜອງທີ່ເໝາະສົມເປັນສັນຍານວ່າການສືບສວນແມ່ນແນໃສ່ຢືນຢັນຂໍ້ສະຫຼຸບທີ່ໄດ້ບັນລຸແລ້ວ. ໃນກໍລະນີທີ່ມີການສືບສວນພາຍນອກເຂົ້າຮ່ວມ, ນາຍຈ້າງຍັງຄົງຮັບຜິດຊອບຕໍ່ວິທີການດຳເນີນການສືບສວນ.
ການໄລ່ອອກຫຼັງຈາກການສໍ້ໂກງ: ສິ່ງທີ່ນາຍຈ້າງຕ້ອງພິສູດ
ການສໍ້ໂກງໂດຍພະນັກງານສາມາດໃຫ້ເຫດຜົນໃນການໄລ່ອອກໂດຍຫຍໍ້ (ontslag op staande voet), ແຕ່ມາດຕະຖານແມ່ນສູງ ແລະ ມັນມີສາມສ່ວນຄື: ຕ້ອງມີເຫດຜົນຮີບດ່ວນ, ການໄລ່ອອກຕ້ອງໄດ້ໃຫ້ໂດຍບໍ່ມີການຊັກຊ້າເມື່ອຂໍ້ເທັດຈິງມີຄວາມຊັດເຈນພຽງພໍ, ແລະ ເຫດຜົນຕ້ອງໄດ້ຮັບການສື່ສານທັນທີ ແລະ ຊັດເຈນ. ນາຍຈ້າງມັກຈະເສຍຄະດີເຫຼົ່ານີ້ໃນອົງປະກອບທີສອງ, ເພາະວ່າພວກເຂົາປ່ອຍໃຫ້ເວລາຜ່ານໄປຫຼາຍອາທິດໃນຂະນະທີ່ການສືບສວນດຳເນີນຢູ່. ເສັ້ນທາງທີ່ປອດໄພກວ່າໃນຄະດີທາງດ້ານການເງິນທີ່ສັບສົນມັກຈະເປັນການຮ້ອງຂໍໃຫ້ສານຂັ້ນຕົ້ນຍົກເລີກສັນຍາສຳລັບການປະພຶດທີ່ມີຄວາມຜິດ, ເຊິ່ງຊ່ວຍໃຫ້ການສືບສວນສຳເລັດກ່ອນ. ໃນກໍລະນີທີ່ການປະພຶດດັ່ງກ່າວມີຄວາມຜິດຢ່າງຮ້າຍແຮງ, ການຈ່າຍເງິນຊົ່ວຄາວສາມາດຖືກງົດໄວ້, ແລະ ນາຍຈ້າງອາດຈະຮຽກຮ້ອງຄ່າເສຍຫາຍ; ທັງສອງຕ້ອງການຫຼັກຖານດຽວກັນເພື່ອຢືນຢັນ. ບົດຄວາມຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບ ການໄລ່ອອກໂດຍຫຍໍ້ ແລະ ສິ່ງທີ່ມັນຕ້ອງການ ໄດ້ກຳນົດການທົດສອບ, ແລະ ຂອບການເຮັດວຽກທີ່ກວ້າງຂວາງແມ່ນໄດ້ກວມເອົາຢູ່ໃນ ຄູ່ມືຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບກົດໝາຍການຈ້າງງານຂອງໂຮນລັງ.
ຜູ້ແຈ້ງເຫດ: ຊ່ອງທາງການລາຍງານ ແລະ ການຫ້າມແກ້ແຄ້ນ
ການສໍ້ໂກງພາຍໃນສ່ວນໃຫຍ່ມັກຈະຖືກເປີດເຜີຍເພາະວ່າມີຄົນພາຍໃນອົງກອນເວົ້າບາງສິ່ງບາງຢ່າງ. ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການປົກປ້ອງຜູ້ແຈ້ງເຫດ (Wet bescherming klokkenluiders), ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ຕັ້ງແຕ່ວັນທີ 18 ກຸມພາ 2023 ແລະ ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຄຳສັ່ງແຈ້ງເຫດຂອງເອີຣົບ, ບັງຄັບໃຫ້ນາຍຈ້າງທີ່ມີພະນັກງານຢ່າງໜ້ອຍຫ້າສິບຄົນມີຂັ້ນຕອນການລາຍງານພາຍໃນ; ນາຍຈ້າງເອກະຊົນທີ່ມີພະນັກງານຫ້າສິບຫາສອງຮ້ອຍສີ່ສິບເກົ້າຄົນມີເວລາຈົນຮອດວັນທີ 17 ທັນວາ 2023 ເພື່ອຈັດແຈງການຈັດການຂອງເຂົາເຈົ້າໃຫ້ເຂົ້າກັບລະບຽບ. ຜູ້ລາຍງານອາດຈະໄປຫາໜ່ວຍງານພາຍນອກເຊັ່ນດຽວກັນກັບພາຍໃນ, ແລະ ການປິດບັງຊື່ຂອງຜູ້ລາຍງານຕ້ອງໄດ້ຮັບການປົກປ້ອງພາຍໃນຂັ້ນຕອນດັ່ງກ່າວ.
ຂໍ້ກຳນົດທີ່ເຂັ້ມງວດທີ່ສຸດສຳລັບນາຍຈ້າງແມ່ນການຫ້າມການເສຍຫາຍ. ນັກຂ່າວທີ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຈາກຄວາມເສຍຫາຍຫຼັງຈາກເຮັດລາຍງານໄດ້ຮັບການປົກປ້ອງ, ແລະພາລະໃນການພິສູດຈະຖືກຍົກເລີກ: ມັນເປັນໜ້າທີ່ຂອງນາຍຈ້າງທີ່ຈະສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າການໂອນຍ້າຍ, ການປະເມີນທີ່ບໍ່ດີ, ການໂຈະ ຫຼື ການໄລ່ອອກບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍງານ. ການຍົກເລີກນັ້ນໃຊ້ໄດ້ເປັນເວລາດົນຫຼັງຈາກລາຍງານ, ຊຶ່ງເປັນເຫດຜົນທີ່ມາດຕະການທາງວິໄນຕໍ່ຜູ້ທີ່ໄດ້ຍົກບັນຫາຕ້ອງການເຫດຜົນແຍກຕ່າງຫາກ ແລະ ມີເອກະສານຢັ້ງຢືນຂອງຕົນເອງ.
ເມື່ອການຕິດຕາມຄະດີອາຍາ ແລະ ກົດລະບຽບເຂົ້າຄວບຄຸມ
ການສືບສວນພາຍໃນສາມາດສິ້ນສຸດລົງດ້ວຍການຕົກລົງ ແລະ ການໄລ່ອອກ, ແຕ່ມັນຍັງສາມາດສິ້ນສຸດລົງດ້ວຍການຍື່ນຟ້ອງຄະດີອາຍາໄດ້. ບໍລິສັດສາມາດຖືກດຳເນີນຄະດີໄດ້ດ້ວຍສິດຂອງຕົນເອງ, ແລະ ຜູ້ທີ່ຊີ້ນຳ ຫຼື ຮູ້ເທົ່າທັນຍອມຮັບການກະທຳດັ່ງກ່າວສາມາດຖືກດຳເນີນຄະດີໃນຖານະຜູ້ຈັດການຕົວຈິງຄຽງຄູ່ກັບບໍລິສັດ. ເຈົ້າໜ້າທີ່ສືບສວນສາມາດເຂົ້າໄປໃນສະຖານທີ່ທຸລະກິດ, ຍຶດຂໍ້ມູນການບໍລິຫານ ແລະ ຂໍ້ມູນດິຈິຕອນ ແລະ ຍຶດຍອດເງິນໃນທະນາຄານ, ແລະ ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະສາມາດຍື່ນຄຳຮ້ອງຂໍແຍກຕ່າງຫາກເພື່ອຮຽກເອົາລາຍຮັບທີ່ຄາດຄະເນໄວ້ຈາກການກະທຳຜິດ. ໃນກໍລະນີທີ່ເງິນສົດ ຫຼື ຍອດເງິນໃນທະນາຄານຖືກຍຶດ, ເສັ້ນທາງໃນການປ່ອຍໃຫ້ພວກມັນຖືກປ່ອຍຕົວແມ່ນຜ່ານຂັ້ນຕອນການຮ້ອງທຸກແທນທີ່ຈະຜ່ານການເຈລະຈາ, ດັ່ງທີ່ພວກເຮົາໄດ້ອະທິບາຍໄວ້ໃນບົດຄວາມຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບ ສິດທິຂອງທ່ານເມື່ອເງິນຖືກຍຶດ.
ສະຖາບັນຕ່າງໆບໍ່ໃຫຍ່ເກີນໄປທີ່ຈະຖືກດຳເນີນຄະດີ. ໃນປີ 2018, ທະນາຄານ ING ໄດ້ຍອມຮັບເອົາເງິນຈຳນວນ 775 ລ້ານເອີໂຣ ກັບອົງການໄອຍະການສາທາລະນະ ກ່ຽວກັບຂໍ້ບົກຜ່ອງດ້ານໂຄງສ້າງໃນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງລູກຄ້າ ແລະ ການຕິດຕາມກວດກາທຸລະກຳພາຍໃຕ້ Wwft. ບົດຮຽນສຳລັບອົງກອນຂະໜາດນ້ອຍກວ່າບໍ່ແມ່ນຂະໜາດຂອງຕົວເລກ ແຕ່ແມ່ນເຫດຜົນ: ຄວາມລົ້ມເຫຼວທີ່ຖືກລົງໂທດແມ່ນລະບົບການປະຕິບັດຕາມ, ບໍ່ແມ່ນທຸລະກຳດຽວ. ການລາຍງານດ້ວຍຕົນເອງ, ການຮ່ວມມື ແລະ ການແກ້ໄຂທີ່ສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນໄດ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບວິທີການຈັດການຄະດີ, ແຕ່ພວກມັນແມ່ນການຕັດສິນໃຈທີ່ຄວນຈະເຮັດກັບທະນາຍຄວາມ ແລະ ບໍ່ແມ່ນໃນຊົ່ວໂມງທຳອິດຂອງການໂຈມຕີ.
ສິ່ງທີ່ຄວນເຮັດໃນອາທິດທຳອິດ
ຮັກສາຄວາມປອດໄພຂອງຂໍ້ມູນກ່ອນສິ່ງອື່ນໃດ, ໃນລັກສະນະທີ່ຮັກສາຂໍ້ມູນຕົ້ນສະບັບ ແລະ ຂໍ້ມູນ metadata ຂອງມັນ, ເພາະວ່າບັນຫາຫຼັກຖານທີ່ພົບເລື້ອຍທີ່ສຸດໃນເອກະສານເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຜູ້ຈັດການທີ່ມີເຈດຕະນາດີທີ່ເຮັດວຽກຢູ່ໃນລະບົບສົດ. ຈຳກັດວົງມົນຂອງຄົນທີ່ຮູ້, ໃຫ້ການສືບສວນຢູ່ພາຍໃຕ້ສິດທິພິເສດທາງກົດໝາຍບ່ອນທີ່ເປັນໄປໄດ້, ແລະຕັດສິນໃຈລ່ວງໜ້າວ່າບົດລາຍງານຕໍ່ຜູ້ຄວບຄຸມ ຫຼື FIU-Nederland ແມ່ນມີຄວາມຈຳເປັນທາງກົດໝາຍຫຼືບໍ່, ເນື່ອງຈາກການຕັດສິນໃຈນັ້ນມີເສັ້ນຕາຍຂອງມັນເອງ ແລະ ບໍ່ໄດ້ຖືກໂຈະໂດຍການສືບສວນພາຍໃນ. ຢ່າໂຈະ ຫຼື ປະເຊີນໜ້າກັບພະນັກງານກ່ອນທີ່ຈຸດຢືນຂອງຫຼັກຖານຈະຊັດເຈນ, ແລະ ຢ່າສັນຍາວ່າຄວາມລັບທີ່ທ່ານບໍ່ສາມາດສົ່ງໄດ້. ຖ້າການຮ້ອງຮຽນທາງອາຍາກຳລັງຖືກພິຈາລະນາ, ໃຫ້ຊັ່ງນໍ້າໜັກມັນຕໍ່ກັບການສູນເສຍການຄວບຄຸມທີ່ຕາມມາ: ເມື່ອເອກະສານຢູ່ກັບການບໍລິການສືບສວນ, ການເປີດເຜີຍບໍ່ແມ່ນຂອງທ່ານທີ່ຈະຈັດການໄດ້ອີກຕໍ່ໄປ. ພາບລວມຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບພັນ ທະການປະຕິບັດຕາມສຳລັບບໍລິສັດຕ່າງໆໃນປະເທດເນເທີແລນ ກຳນົດດ້ານການປ້ອງກັນຂອງບັນຫາດຽວກັນ.
ວິທີການຂອງໂຮນລັງຕໍ່ກັບການສໍ້ໂກງ ແລະ ອາຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນ
ມາດຕາໃດຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາຂອງໂຮນລັງທີ່ກວມເອົາການສໍ້ໂກງ, ການປອມແປງ ແລະ ການຍັກຍອກຊັບສິນ?
ບໍ່ມີການກະທຳຜິດກ່ຽວກັບການສໍ້ໂກງແຕ່ພຽງຢ່າງດຽວ. ການປອມແປງເອກະສານແມ່ນມາດຕາ 225, ການຍັກຍອກແມ່ນມາດຕາ 321 ແລະ ການຍັກຍອກໂດຍພະນັກງານແມ່ນມາດຕາ 322, ການຫຼອກລວງແມ່ນມາດຕາ 326, ການໃຫ້ສິນບົນສ່ວນຕົວແມ່ນມາດຕາ 328 ທໍລະນີ ແລະ ການຟອກເງິນແມ່ນກວມເອົາໂດຍມາດຕາ 420 ບິດ ຫາ 420 ໄຕຣມາດ ຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາຂອງໂຮນລັງ. ໂທດຈຳຄຸກສູງສຸດແມ່ນສາມປີສຳລັບການຍັກຍອກທຳມະດາຈົນເຖິງແປດປີສຳລັບການຟອກເງິນທີ່ເປັນປະຈຳ.
ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍມີພັນທະເພີ່ມເຕີມອັນໃດແດ່ຕໍ່ທະນາຄານຕ່າງໆ?
Wwft ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທະນາຄານ, ນັກບັນຊີ, ນາຍໜ້າ, ທະນາຍຄວາມ, ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະຊັບ ແລະ ສະຖາບັນອື່ນໆທີ່ຖືກແຕ່ງຕັ້ງໃຫ້ດຳເນີນການກວດສອບຢ່າງລະອຽດຂອງລູກຄ້າ, ຕິດຕາມກວດກາທຸລະກຳຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ ແລະ ລາຍງານທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິຕໍ່ FIU-Nederland ໂດຍບໍ່ມີການຊັກຊ້າ. ມັນແມ່ນ FIU-Nederland, ບໍ່ແມ່ນສະຖາບັນ, ທີ່ຕັດສິນໃຈວ່າທຸລະກຳຖືກກຳນົດວ່າໜ້າສົງໄສ ແລະ ສົ່ງຕໍ່ໄປຍັງໜ່ວຍງານສືບສວນຫຼືບໍ່.
ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕິດຕາມກວດກາດ້ານການເງິນມີບົດບາດແນວໃດ?
ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຕິດຕາມກວດກາດ້ານການເງິນ (Wet op het financieel toezicht) ຄວບຄຸມການອອກໃບອະນຸຍາດ ແລະ ການປະພຶດໃນຂະແໜງການເງິນ. ອົງການຄຸ້ມຄອງຕະຫຼາດການເງິນຂອງໂຮນລັງຕິດຕາມກວດກາການປະພຶດ ແລະ ຄວາມສົມບູນຂອງຕະຫຼາດ ແລະ ທະນາຄານກາງຂອງໂຮນລັງຕິດຕາມກວດກາຄວາມໝັ້ນຄົງ ແລະ ຄວາມສົມບູນຂອງຄວາມລະມັດລະວັງ; ທັງສອງສາມາດໃຫ້ຄຳແນະນຳທີ່ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ ແລະ ກຳນົດຄ່າປັບໃໝ ແລະ ຄ່າປັບໃໝດ້ານການບໍລິຫານ.
ເຈົ້າໜ້າທີ່ໂຮນລັງເຮັດວຽກຮ່ວມກັບປະເທດອື່ນໆກ່ຽວກັບອາຊະຍາກຳທາງດ້ານການເງິນບໍ?
ແມ່ນແລ້ວ. FIU-Nederland ແລກປ່ຽນຂໍ້ມູນກັບໜ່ວຍງານສືບລັບທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ, ການບໍລິການຂໍ້ມູນຂ່າວສານ ແລະ ການສືບສວນທາງດ້ານການເງິນຮ່ວມມືກັບ Europol ແລະ Eurojust, ແລະ ຫ້ອງການໄອຍະການສາທາລະນະເອີຣົບ, ເຊິ່ງເນເທີແລນເຂົ້າຮ່ວມ, ສາມາດສືບສວນການສໍ້ໂກງທີ່ສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ງົບປະມານຂອງ EU.
ອ່ານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ
- ການລົງໂທດການຟອກເງິນໃນປະເທດເນເທີແລນ
- ສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ: ສິ່ງທີ່ຄວນເຮັດ ແລະ ສິ່ງທີ່ບໍ່ຄວນເຮັດ
- ການສໍ້ໂກງ ແລະ ການຫຼອກລວງທາງອອນລາຍ: ພິສູດໃຫ້ເຫັນເຖິງການຫຼອກລວງທາງດິຈິຕອລ
- ການສໍ້ໂກງຕົວຕົນ ແລະ ປະໂຫຍກທີ່ມັນປະຕິບັດ
Law & More ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແກ່ບໍລິສັດ, ຜູ້ອໍານວຍການ ແລະ ພະນັກງານກ່ຽວກັບການສໍ້ໂກງ ແລະ ອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ, ຕັ້ງແຕ່ສັນຍານພາຍໃນທໍາອິດຈົນເຖິງການສືບສວນ, ການໄລ່ອອກ ແລະ ໃນກໍລະນີທີ່ເກີດຂຶ້ນ, ເອກະສານຄະດີອາຍາ. ບອກພວກເຮົາກ່ຽວກັບສະຖານະການຂອງທ່ານ. ພວກເຮົາຈະແຈ້ງໃຫ້ທ່ານຮູ້ທາງເລືອກຂອງທ່ານພາຍໃນໜຶ່ງມື້ເຮັດວຽກ.
ວິທີການ Law & More ສາມາດຊ່ວຍທ່ານໄດ້ກັບເລື່ອງນີ້ໄດ້ຖືກອະທິບາຍໄວ້ໃນພວກເຮົາ ທະນາຍຄວາມຄະດີອາຍາ ຫນ້າ.
