ການນໍາສະເຫນີ
ການສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນສາມາດເກີດຂຶ້ນຢ່າງກະທັນຫັນ ແລະ ຮ້າຍແຮງ, ເຊິ່ງມີຜົນສະທ້ອນທີ່ກວ້າງຂວາງຕໍ່ຊີວິດສ່ວນຕົວ ແລະ ທຸລະກິດຂອງທ່ານ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງປະເຊີນກັບການສອບສວນຂອງຕຳຫຼວດ, ການຄົ້ນເຮືອນ, ຫຼື ການບລັອກບັນຊີທະນາຄານຂອງທ່ານ. ການຟອກເງິນແມ່ນການກະທຳຜິດທາງອາຍາທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງ ຫຼື ການປອມແປງຕົ້ນກຳເນີດທາງອາຍາຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າ. ໃນບົດຄວາມນີ້, ພວກເຮົາອະທິບາຍຢ່າງຊັດເຈນວ່າມັນໝາຍຄວາມວ່າແນວໃດທີ່ຈະຖືກສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ, ສິດທິຂອງທ່ານແມ່ນຫຍັງ, ເຈົ້າໜ້າທີ່ຕຸລາການພິສູດເລື່ອງນີ້ແນວໃດ, ແລະ ສຳຄັນທີ່ສຸດ, ສິ່ງທີ່ທ່ານຄວນເຮັດ ແລະ ບໍ່ຄວນເຮັດໃນທັນທີ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຫຍັງ?
ການຟອກເງິນແມ່ນຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນ 'ຟອກ' ເງິນທີ່ໄດ້ມາຢ່າງຜິດກົດໝາຍຜ່ານການກໍ່ສ້າງທີ່ສັບສົນ. ມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບຜູ້ໃດຜູ້ໜຶ່ງທີ່ປິດບັງ ຫຼື ປອມແປງລັກສະນະທີ່ແທ້ຈິງ, ຕົ້ນກຳເນີດ, ສະຖານທີ່, ການກຳຈັດ ຫຼື ການເຄື່ອນຍ້າຍຂອງວັດຖຸ - ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນເງິນສົດ ຫຼື ສິນຄ້າ - ໃນຂະນະທີ່ຮູ້ ຫຼື ສົງໃສຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນວ່າມັນມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກການກະທຳຜິດທາງອາຍາ. ນີ້ແມ່ນການກະທຳຜິດທາງອາຍາພາຍໃຕ້ມາດຕາ 420bis ຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາ. ສິ່ງນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ໃຊ້ກັບເງິນເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງໃຊ້ກັບວັດຖຸອື່ນໆທີ່ໄດ້ຮັບຜ່ານກິດຈະກຳທາງອາຍາອີກດ້ວຍ. ໃນປະເທດເນເທີແລນ, ອາຊະຍາກຳໃດໆທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ຈາກອາຊະຍາກຳສາມາດເປັນຄວາມຜິດພື້ນຖານສຳລັບການຟອກເງິນ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ໃນສະພາບການຂອງການຟອກເງິນ, ເງິນທຶນບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງມາຈາກກິດຈະກຳທາງອາຍາທັງໝົດ; ການເງິນບາງສ່ວນດ້ວຍກອງທຶນທາງອາຍາກໍ່ພຽງພໍເຊັ່ນກັນ.
ການຟອກເງິນຕ້ອງໄດ້ຮັບການພິສູດໂດຍອີງໃສ່ຂໍ້ເທັດຈິງທີ່ເປັນກາງ ແລະ ລັກສະນະທີ່ຮູ້ກັນໂດຍທົ່ວໄປ. ຄຳສັບຕ່າງໆເຊັ່ນ 'ໄດ້ມາ', 'ຄອບຄອງ' ແລະ 'ໂອນ' ມີຄວາມໝາຍຕາມຄວາມເປັນຈິງຢ່າງພຽງພໍ ແລະ ໄດ້ຮັບການຍອມຮັບຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນກົດໝາຍ. ການໄດ້ມາຂອງວັດຖຸ (ຄຳວ່າ ໄດ້ມາ, ວັດຖຸທີ່ໄດ້ມາ) ຈາກອາຊະຍາກຳແມ່ນມີໂທດ, ເຖິງແມ່ນວ່າວັດຖຸນັ້ນຈະໄດ້ມາຈາກອາຊະຍາກຳໂດຍກົງກໍຕາມ. ຄວາມໝາຍຕາມຄວາມເປັນຈິງຂອງການກະທຳເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ຕ້ອງການຄຳນິຍາມເພີ່ມເຕີມ ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງ ຫຼື ການຊ່ອນຕົວ.
ສິ່ງສຳຄັນທີ່ຄວນສັງເກດຄື ອາຊະຍາກຳທີ່ຕິດພັນກັບຄະດີອາຍາບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງຖືກລະບຸໂດຍສະເພາະ (ອາຊະຍາກຳທີ່ຕິດພັນກັບຄະດີອາຍາສະເພາະ). ສານສູງສຸດໄດ້ຕັດສິນໃນຫຼາຍຄຳຕັດສິນວ່າ ໂດຍອີງໃສ່ລັກສະນະຈຸດປະສົງຂອງວັດຖຸ ແລະ ຄວາມຮູ້ທົ່ວໄປຂອງວັດຖຸນັ້ນ ມັນພຽງພໍທີ່ຈະສະຫຼຸບໄດ້ວ່າວັດຖຸດັ່ງກ່າວມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກອາຊະຍາກຳ. ນີ້ໝາຍຄວາມວ່າອົງການໄອຍະການບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງພິສູດວ່າເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າມາຈາກການກະທຳຜິດສະເພາະໃດ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຄຳຖະແຫຼງກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າຕ້ອງຖືກຕ້ອງ ແລະ ສາມາດກວດສອບໄດ້ໃນລະດັບໜຶ່ງ; ມັນບໍ່ພຽງພໍຖ້າເງິນອາດຈະໄດ້ຮັບຢ່າງຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ ເມື່ອສະຖານະການຊີ້ບອກເປັນຢ່າງອື່ນ.
ຮູບແບບຕ່າງໆຂອງການຟອກເງິນ
ການຟອກເງິນມີຫຼາຍຮູບແບບ, ແຕ່ລະຮູບແບບມີຄວາມໝາຍທາງກົດໝາຍອາຍາຂອງຕົນເອງ:
- ການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ: ຮູບແບບການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ. ເຈດຕະນາຕ້ອງໄດ້ຮັບການພິສູດ, ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ ເນື່ອງຈາກຜູ້ຕ້ອງສົງໄສຍອມຮັບຄວາມສ່ຽງທີ່ສູງ ຫຼື ຮູ້ເທົ່າທັນໄດ້ເປີດເຜີຍຕົນເອງຕໍ່ຄວາມສ່ຽງທີ່ວັດຖຸດັ່ງກ່າວມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກອາຊະຍາກຳ. ມັນບໍ່ພຽງແຕ່ຈຳເປັນທີ່ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສຕ້ອງຮູ້ເຖິງຕົ້ນກຳເນີດທາງອາຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງຕ້ອງຮູ້ວ່າລາວໄດ້ກະທຳໂດຍມີສະຕິ. ການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາຈະຖືກລົງໂທດໜັກກວ່າການຟອກເງິນໂດຍປະໝາດ. ສິ່ງນີ້ມັກຈະສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການຕັດສິນຈຳຄຸກເປັນເວລາດົນ, ໂດຍສະເພາະຖ້າມີການຮ່ວມມືທາງອາຍາ ຫຼື ຖ້າມີການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ.
- ການຟອກເງິນໂດຍປະໝາດ: ໃນກໍລະນີຂອງການຟອກເງິນໂດຍປະໝາດ, ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສຕ້ອງມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະສົງໃສວ່າວັດຖຸດັ່ງກ່າວມາຈາກອາຊະຍາກຳ. ບໍ່ແມ່ນທຸກໆກໍລະນີຂອງຄວາມປະໝາດຈະນຳໄປສູ່ການຟອກເງິນໂດຍປະໝາດ; ຕ້ອງມີລະດັບຄວາມຜິດທີ່ສົມເຫດສົມຜົນ ຫຼື ຄວາມປະໝາດທີ່ສຳຄັນ. ພຽງແຕ່ຖ້າຜູ້ຕ້ອງສົງໄສມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນສຳລັບການບໍ່ສືບສວນຕົ້ນກຳເນີດເທົ່ານັ້ນ ຈຶ່ງສາມາດສົມມຸດຕິຖານການຟອກເງິນໂດຍປະໝາດໄດ້.
- ການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ: ສິ່ງນີ້ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນຊ້ຳແລ້ວຊ້ຳອີກ ແລະ ໂດຍເຈດຕະນາ (ກະທຳເລື້ອຍກວ່າ) ຕາມຮູບແບບສະເພາະ. ການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ ແລະ ການສ້າງຄູ່ຮ່ວມງານທາງອາຍາສາມາດສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການລົງໂທດທີ່ໜັກກວ່າຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ລວມທັງການຈຳຄຸກໄລຍະຍາວ. ສິ່ງນີ້ມີການລົງໂທດທີ່ໜັກກວ່າການຟອກເງິນໂດຍບັງເອີນ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ມີ ການຟອກເງິນແບບງ່າຍໆ, ໂດຍທີ່ການໄດ້ມາ ຫຼື ການຄອບຄອງວັດຖຸທີ່ມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກອາຊະຍາກຳຂອງຕົນເອງໂດຍກົງແມ່ນຖືກລົງໂທດ. ນັບຕັ້ງແຕ່ມີການແກ້ໄຂກົດໝາຍ, ການຟອກເງິນແບບງ່າຍໆກໍ່ຖືກລົງໂທດເຊັ່ນກັນ, ໂດຍມີເງື່ອນໄຂສະເພາະ.
ກະລຸນາຮັບຊາບ: ການລົງໂທດສຳລັບການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ ແລະ ການຟອກເງິນເປັນປະຈຳໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວແມ່ນຮຸນແຮງກວ່າການລົງໂທດສຳລັບການຟອກເງິນທຳມະດາ.
ການສົງໄສວ່າມີການຟອກເງິນເກີດຂຶ້ນໄດ້ແນວໃດ?
ຄວາມສົງໄສມັກຈະເກີດຂຶ້ນໃນກໍລະນີທີ່ມີທຸລະກໍາທີ່ໜ້າສົງໄສເຊັ່ນ:
- ເງິນສົດຈຳນວນຫຼວງຫຼາຍໂດຍບໍ່ມີຕົ້ນກຳເນີດທີ່ຊັດເຈນ.
- ເງິນຝາກທີ່ບໍ່ສາມາດອະທິບາຍໄດ້ ຫຼື ກະແສເງິນສົດທີ່ສັບສົນຜ່ານຫຼາຍບັນຊີ.
- ການຊື້ສິນຄ້າຟຸ່ມເຟືອຍທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບລາຍຮັບທາງກົດໝາຍທີ່ເຫັນໄດ້.
- ບົດລາຍງານຈາກສະຖາບັນການເງິນ, ທະນາຍຄວາມ, ນັກບັນຊີ ຫຼື ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການອື່ນໆທີ່ມີພັນທະທີ່ຕ້ອງລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສຕໍ່ໜ່ວຍງານສືບລັບດ້ານການເງິນ (FIU).
- ທຸລະກຳທີ່ໂດດເດັ່ນຍ້ອນລັກສະນະທີ່ເປັນກາງ, ເຊັ່ນ: ຮູບແບບທີ່ຜິດປົກກະຕິ ຫຼື ຕົ້ນກຳເນີດທີ່ບໍ່ຊັດເຈນຂອງເງິນ, ເຊິ່ງເປັນຂໍ້ເທັດຈິງ ແລະ ສາມາດສັງເກດໄດ້ ແລະ ສາມາດກຳນົດໄດ້ໂດຍເຈົ້າໜ້າທີ່ທາງກົດໝາຍ.
ບົດລາຍງານເຫຼົ່ານີ້ຖືກປະຕິບັດເປັນຄວາມລັບຢ່າງເຂັ້ມງວດ, ແຕ່ອາດຈະນໍາໄປສູ່ການສືບສວນຕື່ມອີກໂດຍຕໍາຫຼວດ, FIOD ຫຼື ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະ. ຫຼັງຈາກລາຍງານດັ່ງກ່າວ, ມັນເປັນສິ່ງສຳຄັນທີ່ຈະຮັບຮູ້ວ່າຕໍາຫຼວດ ຫຼື FIOD ມັກຈະມີຂໍ້ໄດ້ປຽບດ້ານຄວາມຮູ້ໃນການສືບສວນການຟອກເງິນ.
ທ່ານຄວນເຮັດແນວໃດທັນທີຖ້າທ່ານສົງໃສວ່າການຟອກເງິນ?
ຖ້າທ່ານຖືກສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ, ມັນເປັນສິ່ງສຳຄັນທີ່ຈະຕ້ອງຈ້າງທະນາຍຄວາມອາຍາຊ່ຽວຊານທັນທີ. ທ່ານມີສິດທີ່ຈະງຽບ ແລະ ທ່ານບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງເວົ້າຫຍັງກັບຕຳຫຼວດໂດຍບໍ່ມີທະນາຍຄວາມທີ່ດີຢູ່ຄຽງຂ້າງທ່ານ. ທະນາຍຄວາມ ໃນໄລຍະຕົ້ນໆແມ່ນມີຄວາມຈຳເປັນ, ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາສາມາດໃຫ້ຄຳແນະນຳທ່ານກ່ຽວກັບຖະແຫຼງການຍຸດທະສາດ ແລະ ໂອກາດທາງກົດໝາຍ. ກະລຸນາຮັບຊາບ: ການພຽງແຕ່ອ້າງສິດຂອງທ່ານທີ່ຈະງຽບບໍ່ພຽງພໍ; ໃນຖານະຜູ້ຕ້ອງສົງໄສ, ທ່ານຄາດວ່າຈະເຮັດຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ເຊັ່ນ: ການໃຫ້ຖະແຫຼງການທີ່ເປັນຮູບປະທຳ ແລະ ສາມາດກວດສອບໄດ້. ທະນາຍຄວາມທີ່ດີສາມາດປະເມີນເອກະສານຄະດີ, ຮ້ອງຂໍຫຼັກຖານ ແລະ ໃຫ້ຄຳແນະນຳຍຸດທະສາດແກ່ທ່ານເພື່ອເພີ່ມໂອກາດໃນການໄດ້ຮັບຜົນໄດ້ຮັບທີ່ດີ. ຄຳແນະນຳທີ່ສຳຄັນລວມມີ:
- ໃຊ້ສິດທິຂອງທ່ານທີ່ຈະງຽບ ແລະ ຢ່າໃຫ້ຖະແຫຼງການໃດໆໂດຍບໍ່ໄດ້ປຶກສາກັບທະນາຍຄວາມຂອງທ່ານ.
- ຫ້າມເວົ້າບໍ່ຈະແຈ້ງ ຫຼື ບໍ່ໜ້າເຊື່ອຖືກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າ.
- ເກັບກຳ ແລະ ເກັບຮັກສາຫຼັກຖານໃຫ້ຫຼາຍເທົ່າທີ່ຈະຫຼາຍໄດ້ທີ່ສາມາດສະໜັບສະໜູນຄຳອະທິບາຍທີ່ເປັນໄປໄດ້.
- ຈົ່ງຮັບຊາບວ່າ ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະອາດຈະຄາດຫວັງໃຫ້ທ່ານໃຫ້ຄຳອະທິບາຍທີ່ເປັນຮູບປະທຳ, ສາມາດກວດສອບໄດ້ໃນລະດັບໜຶ່ງ ແລະ ບໍ່ແມ່ນຄຳອະທິບາຍລ່ວງໜ້າທີ່ບໍ່ໜ້າຈະເປັນໄປໄດ້ສູງ ທັນທີທີ່ພວກເຂົາໄດ້ພິສູດຄວາມສົງໄສທີ່ສົມເຫດສົມຜົນກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ.
ອາຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດ ແລະ ການຟອກເງິນ
ອາຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດ ແລະ ການຟອກເງິນມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງກັນຢ່າງໃກ້ຊິດໃນທຸກມື້ນີ້. ພວກເຮົາເຫັນລາຍໄດ້ຈາກອາຊະຍາກຳທາງອິນເຕີເນັດເພີ່ມຂຶ້ນເລື້ອຍໆ, ເຊັ່ນ: ການສໍ້ໂກງທາງອິນເຕີເນັດ, ການຫຼອກລວງທາງອິນເຕີເນັດ ຫຼື ການແຮັກ, ຖືກຟອກຜ່ານເສັ້ນທາງດິຈິຕອນທີ່ສັບສົນ. ເງິນທາງອາຍາທີ່ໄດ້ມາຈາກອາຊະຍາກຳດິຈິຕອນເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະຖືກປ່ຽນເປັນເງິນດິຈິຕອນເຊັ່ນ: bitcoin, ຫຼັງຈາກນັ້ນມັນເຂົ້າສູ່ເສດຖະກິດທາງກົດໝາຍຜ່ານກະເປົາເງິນດິຈິຕອນຕ່າງໆ ແລະ ທຸລະກຳລະຫວ່າງປະເທດ. ດັ່ງນັ້ນ, ອົງການຕຸລາການ ແລະ ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະຈຶ່ງເອົາໃຈໃສ່ເປັນພິເສດຕໍ່ທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບວິທີການຊຳລະເງິນດິຈິຕອນ, ໂດຍສະເພາະຖ້າມັນມາຈາກເວັບມືດ ຫຼື ແຫຼ່ງທີ່ບໍ່ລະບຸຊື່ອື່ນໆ.
ໃນຄະດີສານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຟອກເງິນດ້ວຍ bitcoin ຫຼື ເງິນດິຈິຕອນອື່ນໆ, ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສມັກຈະໃຫ້ຄໍາອະທິບາຍທີ່ໜ້າເຊື່ອຖືກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດທາງກົດໝາຍຂອງກອງທຶນດິຈິຕອນເຫຼົ່ານີ້. ຖ້າບໍ່ສາມາດໃຫ້ຄໍາອະທິບາຍດັ່ງກ່າວໄດ້, ຄວາມສ່ຽງຂອງການສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນຈະເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຍຄວາມທີ່ຈັດການກັບຄະດີຟອກເງິນຕ້ອງບໍ່ພຽງແຕ່ມີຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບກົດໝາຍອາຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບອາຊະຍາກໍາທາງອິນເຕີເນັດ ແລະ ວິທີການຕິດຕາມ ແລະ ວິເຄາະກະແສເງິນດິຈິຕອນ.
ບົດບາດຂອງ FIOD ແລະ ອົງການບໍລິຫານພາສີ ແລະ ສຸລະກາກອນໃນກໍລະນີຟອກເງິນ
FIOD (ກົມຂໍ້ມູນຂ່າວສານ ແລະ ການສືບສວນທາງດ້ານການເງິນ) ແລະ ອົງການບໍລິຫານພາສີ ແລະ ພາສີມີບົດບາດສຳຄັນໃນການຕ້ານການຟອກເງິນໃນປະເທດເນເທີແລນ. ພວກເຂົາມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນການຕິດຕາມເງິນ ແລະ ສິນຄ້າທີ່ໄດ້ມາຈາກອາຊະຍາກຳ ແລະ ເຮັດວຽກຢ່າງໃກ້ຊິດກັບອົງການໄອຍະການສາທາລະນະ. FIOD ດຳເນີນການສືບສວນຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ເຊິ່ງມັກຈະອີງໃສ່ບົດລາຍງານຈາກສະຖາບັນການເງິນ ຫຼື ອົງການອື່ນໆທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການກໍ່ການຮ້າຍ (Wwft).
ຖ້າ FIOD ຫຼື ອົງການບໍລິຫານພາສີ ແລະ ພາສີອາກອນ ສົງໃສວ່າເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກອາຊະຍາກຳ, ພວກເຂົາສາມາດຍຶດຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ ແລະ ເລີ່ມການສືບສວນທາງອາຍາໄດ້. ສິ່ງນີ້ສາມາດມີຜົນສະທ້ອນອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ທັງບໍລິສັດ ແລະ ບຸກຄົນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຈຶ່ງມີຄວາມສຳຄັນຫຼາຍທີ່ຈະຊອກຫາຄຳແນະນຳທາງດ້ານກົດໝາຍທັນທີຈາກທະນາຍຄວາມຜູ້ຊ່ຽວຊານ ໃນກໍລະນີທີ່ມີການສືບສວນໂດຍ FIOD ຫຼື ອົງການບໍລິຫານພາສີ ແລະ ພາສີອາກອນ, ເພື່ອໃຫ້ສິດທິຂອງທ່ານໄດ້ຮັບການປົກປ້ອງຢ່າງດີທີ່ສຸດ ແລະ ທ່ານສາມາດຕອບຄຳຖາມກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດຂອງຊັບສິນຂອງທ່ານໄດ້ຢ່າງພຽງພໍ.
ການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ ແລະ ການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ: ຄຸນສົມບັດທາງກົດໝາຍ
ກົດໝາຍອາຍາຈຳແນກລະຫວ່າງການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ ແລະ ການຟອກເງິນທີ່ເປັນປະຈຳ. ການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາກ່ຽວຂ້ອງກັບການປິດບັງ ຫຼື ປິດບັງລັກສະນະທີ່ແທ້ຈິງ, ຕົ້ນກຳເນີດ, ສະຖານທີ່, ການກຳຈັດ ຫຼື ການເຄື່ອນຍ້າຍຂອງວັດຖຸ, ໃນຂະນະທີ່ຮູ້ວ່າວັດຖຸນັ້ນມາຈາກອາຊະຍາກຳ. ສິ່ງນີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສຮູ້ກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດທາງອາຍາຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າ.
ການຟອກເງິນແບບເປັນປະຈຳແມ່ນຮູບແບບທີ່ຮ້າຍແຮງກວ່າ, ເຊິ່ງບຸກຄົນໃດໜຶ່ງມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຟອກເງິນຊ້ຳແລ້ວຊ້ຳອີກ, ແລະດັ່ງນັ້ນຮູບແບບຈຶ່ງເກີດຂຶ້ນ. ສະມາຊິກສະພາຖືວ່າການປິດບັງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າທາງອາຍາຢ່າງເປັນລະບົບເປັນການກະທຳຜິດທີ່ຮ້າຍແຮງ, ເຊິ່ງອາດຈະມີການລົງໂທດທີ່ສູງກວ່າ. ທັງການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ ແລະ ການຟອກເງິນແບບເປັນປະຈຳແມ່ນຄວາມຜິດທາງອາຍາທີ່ສາມາດສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການຕັດສິນຈຳຄຸກເປັນເວລາດົນ ແລະ ປັບໃໝຢ່າງໜັກ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຈຶ່ງຈຳເປັນທີ່ຈະຕ້ອງຈ້າງທະນາຍຄວາມທີ່ມີປະສົບການທັນທີ ຖ້າທ່ານຖືກສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນໃນຮູບແບບເຫຼົ່ານີ້.
ການປ້ອງກັນການຟອກເງິນ: ເຈົ້າສາມາດເຮັດຫຍັງໄດ້ແດ່ດ້ວຍຕົວເອງ?
ການປ້ອງກັນການຟອກເງິນເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍການລະມັດລະວັງຕໍ່ທຸລະກຳທີ່ຜິດປົກກະຕິ. ສະຖາບັນການເງິນ, ທະນາຍຄວາມ, ຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບ ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການອື່ນໆມີພັນທະຕາມກົດໝາຍທີ່ຕ້ອງລາຍງານທຸລະກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ ຫຼື ຜິດປົກກະຕິຕໍ່ໜ່ວຍງານສືບລັບທາງດ້ານການເງິນ (FIU). ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບຸກຄົນ ແລະ ຜູ້ປະກອບການເອກະຊົນຍັງສາມາດຊ່ວຍປ້ອງກັນການຟອກເງິນໄດ້ໂດຍການຮັບຮູ້ ແລະ ລາຍງານກະແສເງິນສົດທີ່ໜ້າສົງໄສ.
ການບໍລິຫານທີ່ດີ ແລະ ຄວາມໂປ່ງໃສກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດຂອງຊັບສິນແມ່ນມີຄວາມສຳຄັນຫຼາຍ. ຮັບປະກັນວ່າທ່ານສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງຕົ້ນກຳເນີດຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າຂອງທ່ານໄດ້ສະເໝີ, ແລະ ມີຄວາມລະມັດລະວັງຕໍ່ທຸລະກຳທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບການດຳເນີນທຸລະກິດປົກກະຕິ ຫຼື ສະຖານະການທາງການເງິນຂອງທ່ານ. ການຮ່າງນະໂຍບາຍການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍທີ່ດີ, ໂດຍການຊ່ວຍເຫຼືອຈາກທະນາຍຄວາມຜູ້ຊ່ຽວຊານ, ຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນ ແລະ ຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມພັນທະທາງກົດໝາຍ. ດ້ວຍວິທີນີ້, ທ່ານບໍ່ພຽງແຕ່ປົກປ້ອງຕົວທ່ານເອງເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນຄວາມຊື່ສັດຂອງລະບົບການເງິນອີກດ້ວຍ.
ບົດບາດຂອງຖະແຫຼງການ ແລະ ຫຼັກຖານໃນຄະດີຟອກເງິນ
ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະຕ້ອງນຳສະເໜີຂໍ້ເທັດຈິງ ແລະ ສະຖານະການທີ່ຊີ້ບອກເຖິງຄວາມສົງໃສຢ່າງຮ້າຍແຮງກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ທ່ານ, ໃນຖານະຜູ້ຕ້ອງສົງໄສ, ຈຶ່ງສາມາດໃຫ້ຖະແຫຼງການກ່ຽວກັບຕົ້ນກຳເນີດທາງກົດໝາຍຂອງວັດຖຸດັ່ງກ່າວ. ຖະແຫຼງການນີ້ຕ້ອງບໍ່ໜ້າຈະເປັນໄປໄດ້ລ່ວງໜ້າ ແລະ ຕ້ອງໄດ້ກວດສອບໄດ້ໃນລະດັບໜຶ່ງ; ມັນບໍ່ພຽງພໍທີ່ຈະອ້າງສິດທີ່ຈະຢູ່ງຽບ.
ຖ້າທ່ານບໍ່ໄດ້ໃຫ້ຖະແຫຼງການ ຫຼື ໃຫ້ຖະແຫຼງການທີ່ບໍ່ຊັດເຈນ, ຜູ້ພິພາກສາອາດຈະຄຳນຶງເຖິງເລື່ອງນີ້ໃນການປະເມີນຫຼັກຖານ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການງຽບສະຫງົບບໍ່ແມ່ນການກະທຳຜິດທາງອາຍາ ແລະ ບໍ່ສາມາດໃຊ້ເປັນຫຼັກຖານຂອງຄວາມຜິດໄດ້. ນອກຈາກນັ້ນ, ການກະທຳບາງຢ່າງ, ເຊັ່ນ: ການປິດບັງ ຫຼື ການເຊື່ອງຊ້ອນ, ຕ້ອງໄດ້ອະທິບາຍລາຍລະອຽດເພີ່ມເຕີມໃນຄຳຟ້ອງ. ສຸດທ້າຍ, ຈຸດປະສົງບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງມາຈາກອາຊະຍາກຳທັງໝົດ; ການສະໜອງທຶນບາງສ່ວນດ້ວຍເງິນທາງອາຍາກໍ່ພຽງພໍສຳລັບການຕັດສິນລົງໂທດໃນການຟອກເງິນ.
ການລົງໂທດ ແລະ ຜົນສະທ້ອນທີ່ອາດເກີດຂຶ້ນ
ການລົງໂທດສຳລັບການຟອກເງິນແມ່ນຮຸນແຮງ ແລະ ຂຶ້ນກັບຄວາມຮ້າຍແຮງ ແລະ ລັກສະນະຂອງການກະທຳຜິດ:
- ການຟອກເງິນໂດຍເຈດຕະນາ: ອາດມີໂທດຈຳຄຸກສູງສຸດຫົກປີ ຫຼື ປັບໃໝປະເພດທີຫ້າ.
- ລະເລີຍ ການຟອກເງິນ: ອາດມີໂທດຈຳຄຸກສູງສຸດສອງປີ ຫຼື ປັບໃໝປະເພດທີຫ້າ.
- ການຟອກເງິນເປັນປະຈຳ: ສິ່ງນີ້ຈະມີໂທດຈຳຄຸກໄລຍະຍາວເຖິງແປດປີ ຫຼື ປັບໃໝປະເພດທີຫ້າ; ການຟອກເງິນຊ້ຳແລ້ວຊ້ຳອີກ ຫຼື ມີການຈັດຕັ້ງຈະມີໂທດໜັກກວ່າ.
- ການຟອກໜີ້ແບບງ່າຍໆ: ອາດມີໂທດຈຳຄຸກສູງສຸດສາມເດືອນ ຫຼື ປັບໃໝປະເພດທີສີ່.
ຜົນສະທ້ອນຂອງການຕັດສິນລົງໂທດໃນຂໍ້ຫາຟອກເງິນແມ່ນກວ້າງຂວາງຫຼາຍ. ທ່ານບໍ່ພຽງແຕ່ຈະມີປະຫວັດອາຊະຍາກຳເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງມີຄຳສັ່ງໃຫ້ຍຶດຊັບສິນອີກດ້ວຍ. ນີ້ໝາຍຄວາມວ່າທ່ານອາດຈະຕ້ອງຈ່າຍຄືນຜົນປະໂຫຍດ ຫຼື ຈຳນວນເງິນທີ່ໄດ້ຮັບ. ນອກຈາກນັ້ນ, ການຍຶດຊັບສິນອາດຈະເກີດຂຶ້ນ ແລະ ເງິນ, ພາຫະນະ, ອະສັງຫາລິມະສັບ ແລະ ສິນຄ້າອື່ນໆອາດຈະຖືກຍຶດ. ດັ່ງນັ້ນ, ຜົນສະທ້ອນທາງດ້ານກົດໝາຍ ແລະ ການເງິນຈຶ່ງມີຫຼາຍ.
ເປັນຫຍັງການຈ້າງທະນາຍຄວາມຜູ້ຊ່ຽວຊານຈຶ່ງມີຄວາມສຳຄັນຫຼາຍ?
ກໍລະນີຟອກເງິນມີຄວາມຊັບຊ້ອນທາງດ້ານກົດໝາຍ ແລະ ຕ້ອງການຄວາມຮູ້ທັງກົດໝາຍອາຍາ ແລະ ລະບຽບການທາງດ້ານການເງິນ. ໃນສະຖານະການດັ່ງກ່າວ, ມັນເປັນສິ່ງສຳຄັນທີ່ຈະຕ້ອງຕິດຕໍ່ທະນາຍຄວາມອາຍາທີ່ມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນທັນທີ. ທະນາຍຄວາມທີ່ດີສາມາດໃຫ້ການຊ່ວຍເຫຼືອທີ່ດີທີ່ສຸດແກ່ທ່ານ. ມັນເປັນສິ່ງສຳຄັນຫຼາຍທີ່ທະນາຍຄວາມທີ່ດີຈະຕ້ອງປະເມີນຄະດີຢ່າງລະອຽດ ແລະ ຍື່ນອຸທອນໃນເວລາທີ່ເໝາະສົມຖ້າຈຳເປັນ, ເພື່ອໃຫ້ມີໂອກາດທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນໄດ້ຮັບທີ່ເອື້ອອຳນວຍ.
ທະນາຍຄວາມທີ່ມີປະສົບການໃນການຟອກເງິນສາມາດ:
- ປົກປ້ອງສິດທິຂອງທ່ານຕະຫຼອດການສືບສວນຄະດີອາຍາ.
- ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທ່ານກ່ຽວກັບການກ່າວຄໍາຖະແຫຼງ ແລະ ການໃຊ້ສິດທິຂອງທ່ານທີ່ຈະງຽບ.
- ໃຫ້ການສະໜັບສະໜູນໃນການສ້າງຖະແຫຼງການທີ່ໜ້າເຊື່ອຖື.
- ຊີ້ນຳການສື່ສານກັບອົງການໄອຍະການສາທາລະນະ ແລະ ໜ່ວຍງານສືບລັບດ້ານການເງິນ.
- ຮັບປະກັນວ່າກໍລະນີຂອງທ່ານຈະຖືກຈັດການຢ່າງລະມັດລະວັງ ແລະ ເອົາໃຈໃສ່ລາຍລະອຽດ.
ສະຫຼຸບ
ການຖືກສົງໄສວ່າຟອກເງິນໝາຍຄວາມວ່າທ່ານຖືກກ່າວຫາວ່າປິດບັງ ຫຼື ປິດບັງຕົ້ນກຳເນີດທາງອາຍາຂອງເງິນ ຫຼື ສິນຄ້າ. ມັນເປັນການກະທຳຜິດທາງອາຍາທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ມີການລົງໂທດຮ້າຍແຮງ ແລະ ຜົນສະທ້ອນທີ່ກວ້າງຂວາງ. ອົງການໄອຍະການສາທາລະນະບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງພິສູດຄວາມຜິດທາງອາຍາທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫຼັງ, ແຕ່ຕ້ອງຢືນຢັນຄວາມສົງໃສຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ.
ຖ້າທ່ານຖືກສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ, ມັນເປັນສິ່ງສຳຄັນທີ່ຈະຕ້ອງຈ້າງທະນາຍຄວາມອາຍາຊ່ຽວຊານທັນທີ, ເຄົາລົບສິດທິຂອງທ່ານທີ່ຈະງຽບ ແລະ ບໍ່ເວົ້າຫຍັງຢ່າງຮີບດ່ວນ. ຄຳອະທິບາຍທີ່ໜ້າເຊື່ອຖືສາມາດສ້າງຄວາມແຕກຕ່າງໄດ້, ແຕ່ມັນຕ້ອງໄດ້ຮັບການກະກຽມຢ່າງລະມັດລະວັງດ້ວຍການຊ່ວຍເຫຼືອທາງດ້ານກົດໝາຍ.
ທ່ານກຳລັງປະເຊີນກັບການສົງໃສວ່າມີການຟອກເງິນ ຫຼື ທ່ານໄດ້ຮັບການເຊື້ອເຊີນໃຫ້ສຳພາດກັບຕຳຫຼວດແລ້ວບໍ? ຈາກນັ້ນໃຫ້ຕິດຕໍ່ຫາທະນາຍຄວາມຄະດີອາຍາທີ່ Law & More ໄວເທົ່າທີ່ຈະໄວໄດ້. ພວກເຮົາຈະຊ່ວຍທ່ານດ້ວຍຄວາມຊ່ຽວຊານ, ຄວາມມຸ່ງໝັ້ນ ແລະ ຄວາມເອົາໃຈໃສ່ສ່ວນຕົວຕະຫຼອດຂະບວນການທັງໝົດ.
ຄຳຖາມທີ່ຖືກຖາມເລື້ອຍໆກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ
ການຖືກສົງໄສວ່າມີການຟອກເງິນໝາຍຄວາມວ່າແນວໃດ?
ການຖືກສົງໄສວ່າຟອກເງິນໝາຍຄວາມວ່າທ່ານຖືກກ່າວຫາວ່າປິດບັງ, ປອມແປງ ຫຼື ນຳໃຊ້ວັດຖຸທີ່ທ່ານຮູ້ ຫຼື ຄວນສົງໃສຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນວ່າໄດ້ມາຈາກການກະທຳຜິດທາງອາຍາ. ການກະທຳຜິດພື້ນຖານບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບການພິສູດໂດຍສະເພາະ.
ຂ້ອຍຈຳເປັນຕ້ອງອອກຖະແຫຼງການບໍ?
ທ່ານບໍ່ມີພັນທະທີ່ຈະຕ້ອງໃຫ້ຖະແຫຼງການ. ທ່ານມີສິດທີ່ຈະງຽບ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງໃຫ້ຄຳອະທິບາຍທີ່ໜ້າເຊື່ອຖືໄດ້ເມື່ອອົງການໄອຍະການສາທາລະນະໄດ້ຢືນຢັນຄວາມສົງໄສທີ່ສົມເຫດສົມຜົນກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ.
ການລົງໂທດທີ່ເປັນໄປໄດ້ແມ່ນຫຍັງ?
ການຟອກເງິນທາງອາຍາສາມາດນໍາໄປສູ່ການຕັດສິນຈໍາຄຸກສູງສຸດແປດປີ, ປັບໃໝ ແລະ ສັ່ງໃຫ້ຍຶດຊັບສິນ. ຄວາມຮຸນແຮງຂອງການລົງໂທດແມ່ນຂຶ້ນກັບປະເພດຂອງການຟອກເງິນ ແລະ ສະພາບການຂອງຄະດີ.
ຂ້ອຍຄວນເຮັດແນວໃດຖ້າຂ້ອຍຖືກເຊີນໄປສໍາພາດກັບຕໍາຫຼວດ?
ຕິດຕໍ່ທະນາຍຄວາມຜູ້ຊ່ຽວຊານທັນທີ. ຢ່າໃຫ້ຖະແຫຼງການໃດໆໂດຍບໍ່ມີຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານກົດໝາຍ ແລະ ໃຊ້ສິດຂອງທ່ານທີ່ຈະງຽບ.
